10 najlepszych platform angażowania klientów w branży ubezpieczeniowej w 2026 roku

Recenzje platform angażowania klientów w branży ubezpieczeniowej

1. 

   1

   Braze

   Najlepsze rozwiązanie do utrzymania ubezpieczających dzięki sztucznej inteligencji

   • 14-dniowy bezpłatny okres próbny
   • Cena ustalana na żądanie

   Visit Website

   Customer Rating:4.6/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   Braze to wielokanałowa platforma angażowania klientów, która łączy komunikację omnichannel, podejmowanie decyzji wspierane przez sztuczną inteligencję, automatyzację ścieżek cyklu życia oraz segmentację behawioralną, aby pomagać ubezpieczycielom w zarządzaniu komunikacją z ubezpieczającymi za pośrednictwem poczty elektronicznej, wiadomości SMS, powiadomień push, WhatsAppa i kanałów w aplikacji.

   Dla kogo Braze jest najlepszym rozwiązaniem?

   Braze dobrze sprawdzi się w przypadku ubezpieczycieli i firm z sektora technologii finansowych, które dysponują dedykowanymi zespołami marketingowymi lub zespołami ds. doświadczeń klientów i potrzebują koordynować spersonalizowaną, wielokanałową komunikację z ubezpieczającymi na dużą skalę.

   Dlaczego wybrałem Braze

   Wybrałem Braze ze względu na podejście do utrzymania klientów oparte na sztucznej inteligencji, szczególnie przydatne dla ubezpieczycieli zarządzających kampaniami odnowień i ponownego zaangażowania. Studio Pro podejmowania decyzji pomaga zespołom optymalizować kanał, ofertę, czas i częstotliwość kontaktu, natomiast dostępna w ramach osobnego zakupu funkcja Predykcja odejść identyfikuje klientów zagrożonych utratą zaangażowania. Wspólnie te możliwości pomagają zespołom ubezpieczeniowym kierować do ubezpieczających zagrożonych odejściem bardziej trafną i odpowiednio zaplanowaną komunikację, zanim utracą z nimi kontakt.

   Najważniejsze funkcje Braze

   • Kreator ścieżek Canvas: Narzędzie typu przeciągnij i upuść do tworzenia wieloetapowych ścieżek ubezpieczających uruchamianych przez zdarzenia, obejmujących do 200 kroków, w tym punkty wejścia oparte na interfejsie API dla zdarzeń związanych z polisą, takich jak odnowienia lub aktualizacje rozliczeń.
   • Treści zewnętrzne: Pobierają dane na żywo z zewnętrznego interfejsu API do wiadomości w momencie jej wysyłki, dzięki czemu ubezpieczający otrzymują aktualne informacje bez konieczności ręcznego aktualizowania kampanii.
   • Pobieranie danych z chmury (CDI): Synchronizuje niestandardowe dane ubezpieczających z hurtowni takich jak Snowflake, BigQuery i Redshift z Braze zgodnie z harmonogramem, którego częstotliwość może wynosić nawet co 15 minut.
   • Limity częstotliwości i godziny ciszy: Kontrolują częstotliwość otrzymywania wiadomości przez ubezpieczającego w różnych kanałach, zapobiegając nadmiernej komunikacji w wrażliwych okresach związanych ze szkodami lub odnowieniem polisy.

   Integracje Braze

   Braze dokumentuje integracje z Snowflake, BigQuery, Redshift, Databricks, Microsoft Fabric, Zendesk, Front i Dixa. Obsługuje interfejsy REST API, webhooki i zestawy SDK do tworzenia niestandardowych połączeń, ale nie udokumentowano integracji z Guidewire ani Duck Creek.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Predykcja odejść wskazuje ubezpieczających zagrożonych odejściem
   • Wielokanałowa komunikacja obejmuje mechanizmy kontroli częstotliwości
   • Ścieżki uruchamiane przez zdarzenia wspierają komunikację dotyczącą odnowień

   Cons:

   • Brak portalu ubezpieczającego i narzędzi do obsługi szkód
   • Brak modelu danych i wskaźników KPI przeznaczonych konkretnie dla ubezpieczeń
   Learn more about Braze:

   • Check out Braze on their website
   • Read my in-depth review of Braze
   • Explore best alternatives to Braze
2. 

   2

   Creatio

   Najlepsze rozwiązanie do automatyzacji cyklu życia ubezpieczenia bez kodu

   • 14-dniowy bezpłatny okres próbny
   • Od 40 USD/użytkownika/miesiąc (tylko platforma; produkty CRM są dodatkowo płatne)

   Visit Website

   Customer Rating:4.7/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   Creatio to bezkodowa platforma CRM i przepływów pracy, która obejmuje marketing ubezpieczeniowy, obsługę, administrację polisami, likwidację szkód oraz wielokanałowe zaangażowanie ubezpieczających w jednym konfigurowalnym systemie.

   Dla kogo Creatio jest najlepszym wyborem?

   Creatio doskonale sprawdzi się w firmach ubezpieczeniowych przechodzących transformację cyfrową, które potrzebują konfigurowalnej platformy bez kodu do tworzenia niestandardowych przepływów pracy związanych z zaangażowaniem ubezpieczających, zamiast polegać na gotowych szablonach.

   Dlaczego wybrałem Creatio

   Wybrałem Creatio jako jedno z najlepszych rozwiązań, ponieważ jego bezkodowy silnik BPM pozwala zespołom ubezpieczeniowym tworzyć niestandardowe przepływy pracy związane z zaangażowaniem ubezpieczających bez pisania ani jednej linii kodu. Szczególnie podoba mi się projektant kampanii wykorzystujący funkcję przeciągania i upuszczania, który uruchamia komunikaty oparte na zachowaniu za pośrednictwem poczty elektronicznej, SMS-ów i reklam cyfrowych na podstawie zdarzeń cyklu życia, takich jak odnowienia lub zmiany statusu roszczeń. Połączenie tego z dynamicznymi segmentami klientów, które są stale aktualizowane na podstawie zachowania ubezpieczających, pozwala prowadzić ukierunkowaną komunikację dostosowaną do dokładnie określonego procesu, a nie do ogólnego szablonu.

   Najważniejsze funkcje Creatio

   • Profil klienta 360: Centralizuje dane demograficzne ubezpieczającego, preferencje dotyczące kanałów, historię zachowań i dane polis w jednym ujednoliconym widoku kontaktu, z automatycznym scalaniem duplikatów.
   • Biblioteka agentów AI: Obejmuje gotowych agentów do rozwiązywania spraw, klasyfikowania spraw, wyszukiwania w bazie wiedzy oraz wskazywania najlepszego kolejnego działania w przepływach pracy związanych z obsługą i likwidacją szkód.
   • Dynamiczna segmentacja klientów: Automatycznie aktualizuje segmenty w czasie rzeczywistym na podstawie zachowania ubezpieczającego, sygnałów intencji i etapu cyklu życia, wspierając kierowanie ofert sprzedaży krzyżowej i dodatkowej.
   • Portal samoobsługowy dla ubezpieczających: Umożliwia ubezpieczającym inicjowanie i realizowanie procesów biznesowych, uzyskiwanie dostępu do dokumentów oraz przesyłanie spraw bez udziału agenta.

   Integracje Creatio

   Creatio oferuje ponad 700 integracji z Marketplace, w tym z Facebookiem, LinkedIn, Google Ads, Google Analytics i Matomo. Obsługuje łączność za pośrednictwem interfejsu API i oprogramowania pośredniczącego na potrzeby niestandardowych integracji; natywne łączniki Guidewire ani Duck Creek nie są udokumentowane.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Niestandardowe przepływy pracy cyklu życia obejmują kolejne etapy polisy
   • Ujednolicona historia ubezpieczającego zapewnia kontekst obsługi
   • Dynamiczne segmenty kierują kampaniami retencyjnymi

   Cons:

   • Samoobsługa płatności pozostaje niepotwierdzona
   • Szablony odnowień wymagają niestandardowej konfiguracji
   Learn more about Creatio:

   • Check out Creatio on their website
3. 

   3

   Haptik

   Najlepsze rozwiązanie do automatyzacji cyklu życia ubezpieczonego opartej na WhatsApp

   • Dostępna bezpłatna wersja demonstracyjna
   • Ceny dostępne na żądanie

   Visit Website

   Customer Rating:4.5/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   Haptik to platforma konwersacyjnej sztucznej inteligencji dla ubezpieczeń, która łączy agentów AI obsługujących czat i głos, narzędzie do kampanii WhatsApp oraz wielokanałową skrzynkę odbiorczą agentów do zarządzania interakcjami z ubezpieczonymi na etapie zakupu, odnowień, roszczeń i obsługi.

   Dla kogo Haptik jest najlepszym rozwiązaniem?

   Haptik dobrze sprawdza się w przypadku ubezpieczycieli, którzy prowadzą komunikację z dużą liczbą ubezpieczonych za pośrednictwem WhatsApp i głosu, szczególnie na rynkach, gdzie komunikacja oparta na wiadomościach jest głównym cyfrowym kanałem obsługi.

   Dlaczego wybrałem Haptik

   Wybrałem Haptik jako jedno z najlepszych rozwiązań ze względu na zakres wykorzystania WhatsApp jako kanału komunikacji z ubezpieczonymi. Interakt, osobny produkt Haptik do obsługi wiadomości WhatsApp i automatyzacji kampanii, uruchamia oparte na zdarzeniach przypomnienia o odnowieniu oraz finalizację płatności bezpośrednio w wątku WhatsApp, podczas gdy wychodzące kampanie głosowe są automatycznie uruchamiane po wykryciu oznaczenia nieuregulowanej płatności. Podoba mi się również to, że Haptik koordynuje sekwencje międzykanałowe: najpierw wysyłane jest przypomnienie w WhatsApp, a następnie, w zależności od reakcji ubezpieczonego, wykonywane jest połączenie głosowe.

   Najważniejsze funkcje Haptik

   • Studio do tworzenia agentów AI: Narzędzie bez kodu/niskokodowe do tworzenia przepływów konwersacyjnych i agentów AI wdrażanych w czacie, głosie i WhatsApp na podstawie jednej konfiguracji.
   • Wielokanałowa skrzynka odbiorcza agentów: Wspólna skrzynka, w której agenci mogą przejmować rozmowy z ubezpieczonymi z dowolnego kanału, z narzędziami współpracy z AI, w tym wykrywaniem nastroju, sugerowanymi odpowiedziami i zarządzaniem SLA.
   • Konwersacyjne procesy samoobsługowe: Ponad 100 gotowych przepływów konwersacyjnych obejmujących zgłaszanie roszczeń, status polisy, planowanie płatności, zmiany beneficjentów i prośby o dokumenty.
   • Pulpity wyników komunikacji: Niestandardowe pulpity śledzące CSAT, NPS, rozwiązanie sprawy przy pierwszym kontakcie, wskaźniki otwarć i kliknięć kampanii oraz wydajność agentów w zakresie SLA, z możliwością eksportu do Tableau i Power BI.

   Integracje Haptik

   Haptik opisuje ponad 100 gotowych integracji, w tym Salesforce, Zendesk, Genesys, NICE CXone, Zoho SalesIQ, Freshdesk, HubSpot, PayU, Razorpay i Stripe. Interfejsy REST API i webhooki obsługują niestandardowe połączenia z systemami administracji polisami, CRM i obsługi roszczeń.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Koordynuje przypomnienia o odnowieniu w WhatsApp z późniejszymi połączeniami głosowymi
   • Rozpoznaje intencje ubezpieczonych dotyczące roszczeń i płatności
   • Śledzi wyniki kampanii i agentów na pulpitach

   Cons:

   • Pełne dane polis wymagają integracji z systemem zewnętrznym
   • Nie oferuje kanału kampanii e-mailowych
   Learn more about Haptik:

   • Check out Haptik on their website
4. 

   4

   LeadSquared

   Najlepsze rozwiązanie do wielokanałowych procesów sprzedaży ubezpieczeń

   • Dostępne bezpłatne demo
   • Ceny ustalane na życzenie

   Visit Website

   Customer Rating:4.4/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   LeadSquared to platforma CRM i automatyzacji marketingu stworzona z myślą o sprzedaży ubezpieczeń na dużą skalę, która łączy wielokanałową komunikację, zarządzanie potencjalnymi klientami, zautomatyzowane przepływy pracy na przestrzeni cyklu życia klienta oraz centrum obsługi w kanałach agencyjnym, brokerskim, bancassurance i sprzedaży bezpośredniej.

   Dla kogo LeadSquared jest najlepszym wyborem?

   LeadSquared dobrze sprawdzi się w organizacjach ubezpieczeniowych prowadzących sprzedaż na dużą skalę za pośrednictwem wielu kanałów dystrybucji, takich jak agencje, brokerzy, bancassurance i centra obsługi telefonicznej.

   Dlaczego wybrałem LeadSquared

   Wybrałem LeadSquared, ponieważ pomaga firmom ubezpieczeniowym zarządzać sprzedażą za pośrednictwem agencji, brokerów, bancassurance i centrów obsługi telefonicznej. Obszar roboczy Converse integruje rozmowy z WhatsApp i obsługiwanych wiadomości SMS z systemem CRM, umożliwiając agentom przeglądanie wiadomości wraz z historią każdego potencjalnego klienta. Podoba mi się również jego wizualny kreator automatyzacji, który pozwala zespołom kierować potencjalnych klientów, planować działania następcze i uruchamiać przypomnienia o odnowieniu polis bez konieczności pisania kodu.

   Najważniejsze funkcje LeadSquared

   • Widok klienta 360°: Łączy dane kontaktowe, sprzedażowe, marketingowe i dotyczące interakcji z działem obsługi w jednym rekordzie potencjalnego klienta, dzięki czemu agenci mają pełny kontekst przed udzieleniem odpowiedzi.
   • Kreator chatbotów AI: Kreator botów bez kodowania obsługuje chatboty oparte na menu, często zadawanych pytaniach i dokumentach w kanałach WhatsApp, internetowych oraz mobilnych SDK.
   • Ocena i dystrybucja potencjalnych klientów: Ocenia potencjalnych klientów na podstawie jakości i zaangażowania, a następnie automatycznie kieruje ich zgodnie z konfigurowalnymi zasadami dystrybucji do agentów, brokerów lub kanałów.
   • Raportowanie skuteczności zaangażowania: Śledzi skuteczność poczty elektronicznej, WhatsApp, chatbotów i automatyzacji za pomocą konfigurowalnych raportów, pulpitów nawigacyjnych i wbudowanego harmonogramu raportów.

   Integracje LeadSquared

   Integracje LeadSquared obejmują WhatsApp Cloud API, WATI, Gupshup, Kaleyra, Gmail, Outlook, Ameyo, CallTrackingMetrics, Google Ads i Acuity Scheduling. Otwarte interfejsy REST API oraz LAPPS obsługują niestandardowe połączenia z systemami administracji polisami, obsługi roszczeń i rozliczeń.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Obsługuje wielokanałowe kierowanie potencjalnych klientów z branży ubezpieczeniowej
   • Automatyzacje wspierają procesy odnowień i ofertowania
   • Recenzenci chwalą śledzenie potencjalnych klientów i raportowanie

   Cons:

   • Widok klienta 360 wymaga osobno płatnych funkcji
   • Duże zbiory danych mogą spowalniać działanie systemu CRM
   Learn more about LeadSquared:

   • Check out LeadSquared on their website
5. 

   5

   NiCE CXone

   Najlepsze rozwiązanie do odnowień i utrzymania klientów opartego na AI

   • Dostępna bezpłatna wersja demonstracyjna
   • Od 110 USD za agenta miesięcznie (proaktywna funkcja AI dodatkowo płatna)

   Visit Website

   Customer Rating:4.3/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   NICE CXone to oparta na chmurze platforma centrum kontaktowego, która łączy routing wielokanałowy, angażowanie wychodzące oparte na AI, automatyzację samoobsługi i analitykę interakcji, aby zarządzać komunikacją z ubezpieczonymi za pośrednictwem połączeń głosowych, czatu, wiadomości SMS, poczty e-mail i aplikacji do przesyłania wiadomości.

   Dla kogo NICE CXone jest najlepszym rozwiązaniem?

   NICE CXone dobrze sprawdza się w średnich i dużych firmach ubezpieczeniowych prowadzących centra kontaktowe o dużej liczbie interakcji, które potrzebują wychodzącej komunikacji opartej na AI dotyczącej odnowień i utrzymania klientów za pośrednictwem połączeń głosowych, wiadomości SMS i kanałów cyfrowych.

   Dlaczego wybrałem NICE CXone

   Wybrałem NICE CXone jako jedno z najlepszych rozwiązań, ponieważ jego proaktywni agenci AI są stworzeni specjalnie po to, aby dotrzeć do ubezpieczonych, zanim zrezygnują z polisy, a nie tylko odpowiadać po ich kontakcie z firmą. Agenci monitorują w czasie rzeczywistym zdarzenia w systemie CRM i systemie rozliczeniowym, a następnie inicjują spersonalizowane rozmowy dotyczące odnowienia za pośrednictwem połączeń głosowych, wiadomości SMS lub WhatsApp, na podstawie profilu i historii ryzyka każdego ubezpieczonego. NICE publikuje konkretny wynik tego rozwiązania: wskaźnik rezygnacji spadł z 14% do 6%, a ponad 90% tych rozmów było w pełni zautomatyzowanych.

   Najważniejsze funkcje NICE CXone

   • Routing wielokanałowy: Kieruje interakcje z ubezpieczonymi za pośrednictwem połączeń głosowych, czatu, poczty e-mail, wiadomości SMS, WhatsApp i ponad 30 kanałów cyfrowych do właściwego agenta lub agenta AI w jednej konsoli.
   • Zaawansowany obszar roboczy agenta: Zapewnia agentom ujednolicony widok profili klientów, historii interakcji we wszystkich kanałach oraz opcje kontaktu za pomocą jednego kliknięcia z poziomu jednego interfejsu pulpitu.
   • Analityka interakcji: Analizuje nagrane rozmowy głosowe i cyfrowe, aby wskazywać trendy dotyczące nastrojów, luki w zakresie zgodności oraz informacje o jakości we wszystkich interakcjach z ubezpieczonymi.
   • Studio AI bez kodowania: Umożliwia zespołom operacyjnym tworzenie i wdrażanie agentów AI za pomocą poleceń w języku naturalnym, bez pisania kodu.

   Integracje NICE CXone

   NICE CXone oferuje ponad 200 gotowych integracji, w tym z Salesforce, Microsoft Dynamics, ServiceNow, Zendesk i Pega, a także połączenia z systemami administracji polisami i obsługi roszczeń. Interfejsy API REST, zestawy SDK, centra kontaktowe, Snowflake, Kafka i Kinesis obsługują niestandardową łączność.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Proaktywni agenci AI kierują działania do klientów zagrożonych rezygnacją przy odnowieniu
   • Recenzenci chwalą ujednoliconą obsługę kanałów
   • Użytkownicy doceniają raportowanie wyników w czasie rzeczywistym

   Cons:

   • Dane dotyczące polis i roszczeń zależą od integracji z podstawowymi systemami
   • Recenzenci zgłaszają zrywanie połączeń i opóźnienia
   Learn more about NiCE CXone:

   • Check out NiCE CXone on their website
   • Read my in-depth review of NiCE CXone
6. 

   6

   MoEngage

   Najlepsze rozwiązanie do wielokanałowej komunikacji z ubezpieczonymi w cyklu życia

   • Dostępna bezpłatna prezentacja
   • Ceny dostępne na żądanie

   Visit Website

   Customer Rating:4.5/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   MoEngage to wielokanałowa platforma angażowania klientów, która łączy automatyzację ścieżek cyklu życia, segmentację opartą na sztucznej inteligencji, ujednolicone profile ubezpieczonych oraz komunikację między kanałami za pośrednictwem poczty elektronicznej, SMS-ów, powiadomień push, WhatsAppa i ponad 12 dodatkowych kanałów.

   Dla kogo MoEngage jest najlepszym rozwiązaniem?

   MoEngage to dobre rozwiązanie dla zespołów marketingu ubezpieczeniowego i CX, które prowadzą wielkoskalową, wielokanałową komunikację z ubezpieczonymi za pośrednictwem poczty elektronicznej, SMS-ów, powiadomień push i WhatsAppa.

   Dlaczego wybrałem MoEngage

   Wybrałem MoEngage, ponieważ pomaga zespołom ubezpieczeniowym koordynować komunikację w cyklu życia za pośrednictwem wielu kanałów. Dodatek MoEngage Inform obsługuje alerty transakcyjne za pośrednictwem ponad 30 dostawców usług, z automatycznym przełączaniem awaryjnym, gdy kanał dostarczania wiadomości zawiedzie. Podoba mi się również kreator ścieżek Flows, który może uruchamiać przypomnienia o odnowieniu na podstawie dat wygaśnięcia polis i kierować ubezpieczonych do kolejnych etapów płatności lub odnowienia.

   Najważniejsze funkcje MoEngage

   • Dynamiczna segmentacja: Twórz i aktualizuj segmenty odbiorców w czasie rzeczywistym, korzystając z danych behawioralnych, wyników RFM, atrybutów polis oraz danych magazynowych synchronizowanych z Snowflake, Databricks lub BigQuery.
   • Prognozy Merlin AI (dodatek): Wykorzystują modele predykcyjne do identyfikowania klientów zagrożonych odejściem, uśpieniem aktywności lub odinstalowaniem aplikacji oraz pomagają zespołom kierować do nich kampanie ponownego zaangażowania.
   • Ujednolicone profile ubezpieczonych: Łącz zachowania w aplikacji, aktywność w witrynie internetowej, dane polis z kanałów offline i rekordy CRM w jednym profilu każdego klienta, w tym usuwaj duplikaty wynikające ze zmienionych danych kontaktowych.
   • Analityka skuteczności kampanii: Śledź wskaźniki dostarczalności, CTR, konwersje i odpływ użytkowników na poszczególnych etapach lejka, korzystając z grup kontrolnych i modeli atrybucji dla każdego kanału w jednym widoku raportowania.

   Integracje MoEngage

   Marketplace aplikacji MoEngage obejmuje integracje z Salesforce, Microsoft Dynamics 365, Snowflake, Databricks, BigQuery, Amazon S3, Twilio Segment, Power BI i Tableau. Niestandardowe połączenia mogą korzystać z interfejsów API, SFTP, synchronizacji z magazynem danych lub Zapiera.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Koordynuje ponad 16 kanałów z transakcyjnym przełączaniem awaryjnym
   • Tworzy ścieżki odnowienia powiązane z ekranami płatności
   • Ujednolica profile ubezpieczonych z kanałów offline i cyfrowych

   Cons:

   • Brak wbudowanych narzędzi samoobsługowych dla ubezpieczonych i narzędzi do obsługi roszczeń
   • Dane polis i roszczeń wymagają niestandardowego modelowania zdarzeń
   Learn more about MoEngage:

   • Check out MoEngage on their website
   • Read my in-depth review of MoEngage
7. 

   7

   Salesforce Financial Services Cloud

   Najlepsze rozwiązanie do ujednolicania danych ubezpieczających oparte na sztucznej inteligencji

   • 30-dniowy bezpłatny okres próbny
   • Od 325 USD/użytkownika/miesiąc (rozliczenie roczne)

   Visit Website

   Customer Rating:4.3/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   Salesforce Financial Services Cloud to platforma CRM dla sektora ubezpieczeniowego, która ujednolica dane ubezpieczających, automatyzuje przepływy pracy związane z cyklem życia polis i szkód oraz obsługuje usługi wielokanałowe w internecie, na urządzeniach mobilnych, w centrum kontaktowym i na czacie.

   Dla kogo najlepiej sprawdzi się Salesforce Financial Services Cloud?

   To dobre rozwiązanie dla ubezpieczycieli korporacyjnych i dużych firm brokerskich, które potrzebują jednego, wzbogaconego o sztuczną inteligencję widoku każdego ubezpieczającego w ramach złożonych operacji obejmujących wiele linii biznesowych.

   Dlaczego wybrałem Salesforce Financial Services Cloud

   Wybrałem Salesforce Financial Services Cloud jako jedno z najlepszych rozwiązań, ponieważ ujednolicanie danych ubezpieczających oparte na sztucznej inteligencji jest rzeczywiście najlepsze w swojej klasie. Konsola usług ubezpieczeniowych gromadzi historię polis, aktywność związaną ze szkodami i rejestry interakcji w jednym profilu, a bezpieczna struktura danych udostępnia rekordy z zewnętrznych systemów podstawowych bez kopiowania ich do Salesforce. Następnie sztuczna inteligencja Agentforce nakłada się na te ujednolicone dane, wskazuje ryzyko rezygnacji i podsumowuje szczegóły polisy podczas rozmowy, skracając czas oczekiwania.

   Najważniejsze funkcje Salesforce Financial Services Cloud

   • Service Process Studio: Konstruktor przepływów pracy niewymagający programowania, z gotową biblioteką procesów dla usług finansowych, służący do automatyzacji zmian polis, anulowania polis i obsługi szkód.
   • Plany działań: Powtarzalne szablony zadań, które prowadzą agentów przez regulowane, wieloetapowe procesy obsługi, takie jak odnowienia lub przyjmowanie pierwszego zgłoszenia szkody (FNOL).
   • Chatboty AI Agentforce: Agenci AI przeznaczeni dla ubezpieczeń, którzy obsługują rutynowe pytania ubezpieczających i zapytania dotyczące szkód, a w razie potrzeby przekazują rozmowę agentowi.
   • Segmentacja Data 360: Dzięki Salesforce Data 360 zespoły mogą łączyć dane dotyczące polis, szkód i zachowań, aby tworzyć grupy odbiorców kampanii sprzedaży krzyżowej, sprzedaży dodatkowej i utrzymania klientów. Data 360 wymaga osobnej licencji i może wiązać się z dodatkowymi kosztami użytkowania.

   Integracje Salesforce Financial Services Cloud

   Salesforce Financial Services Cloud integruje się z Guidewire, Snowflake, Databricks, Slack i Tableau. MuleSoft Anypoint oraz otwarte interfejsy API obsługują niestandardowe połączenia z podstawowymi systemami ubezpieczeniowymi.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Ujednolicone profile ubezpieczających udostępniają historię interakcji
   • Plany działań prowadzą przez regulowane przepływy pracy związane z obsługą szkód
   • Sztuczna inteligencja podsumowuje polisy i wskazuje ryzyko rezygnacji

   Cons:

   • Ścieżki kampanii wymagają osobnych produktów
   • Początkowa konfiguracja może wymagać znacznych zasobów
   Learn more about Salesforce Financial Services Cloud:

   • Check out Salesforce Financial Services Cloud on their website
8. 

   8

   Pega Customer Decision Hub

   Najlepsze rozwiązanie do opartego na AI kolejnego najlepszego działania na dużą skalę

   • Dostępna bezpłatna prezentacja
   • Cena dostępna na życzenie

   Visit Website

   Customer Rating:4.4/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   Pega Customer Decision Hub to działający w czasie rzeczywistym silnik decyzyjny AI, który koordynuje rekomendacje kolejnego najlepszego działania w ponad 20 kanałach, w tym za pośrednictwem poczty elektronicznej, SMS-ów, stron internetowych, urządzeń mobilnych i centrum kontaktowego, wykorzystując modele predykcyjne i adaptacyjne do zwiększania zaangażowania ubezpieczonych w całym cyklu życia polisy.

   Dla kogo najlepiej nadaje się Pega Customer Decision Hub?

   Pega Customer Decision Hub został stworzony z myślą o dużych ubezpieczycielach posiadających wyspecjalizowane zespoły marketingowe i technologiczne, którzy potrzebują opartego na AI podejmowania decyzji w wielu kanałach i na dużą skalę.

   Dlaczego wybrałem Pega Customer Decision Hub

   Pega Customer Decision Hub znalazł się na mojej krótkiej liście, ponieważ żadne inne oceniane przeze mnie narzędzie nie dorównuje mu pod względem możliwości koordynowania opartych na AI decyzji dotyczących kolejnego najlepszego działania w ponad 20 kanałach na prawdziwie korporacyjną skalę. Szczególne wrażenie robi na mnie jego Projektant kolejnego najlepszego działania, który pozwala zespołom marketingowym tworzyć i dostosowywać biblioteki ofert bez angażowania działu IT, a także jego modele adaptacyjne, które nieustannie uczą się na podstawie zachowań ubezpieczonych, zastępując statyczne kampanie oparte na kalendarzu działaniami w czasie rzeczywistym, uruchamianymi przez zdarzenia związane z ważnymi etapami polis i roszczeń.

   Najważniejsze funkcje Pega Customer Decision Hub

   • Analizator wpływu: Wbudowane narzędzie do testów A/B, które mierzy wpływ strategii kolejnego najlepszego działania w różnych kanałach przed wdrożeniem i po nim.
   • Wyszukiwarka wartości: Identyfikuje niedostatecznie obsługiwane segmenty klientów, aby ujawnić możliwości zaangażowania, które mogą być pomijane przez obecne strategie.
   • Planista scenariuszy: Symuluje wyniki zmian strategii, dzięki czemu można modelować rezultaty przed ich wdrożeniem.
   • Menedżer operacji 1:1: Narzędzie dla użytkowników biznesowych służące do monitorowania i dostosowywania strategii zaangażowania na poziomie pojedynczych osób bez udziału działu IT.

   Integracje Pega Customer Decision Hub

   Pega Customer Decision Hub integruje się z Pega Customer Service for Insurance, Pega Platform, Pega Cloud, Pega Sales Automation i Pega Blueprint. Łączność z Guidewire i Duck Creek jest dostępna za pośrednictwem rozwiązania partnerskiego, a nie udokumentowanego natywnego konektora.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Decyzje podejmowane w czasie rzeczywistym uruchamiają komunikację z ubezpieczonymi
   • Projektant kolejnego najlepszego działania obsługuje oferty retencyjne tworzone przez marketerów
   • Wspólne rekomendacje wspierają agentów i kanały cyfrowe

   Cons:

   • Samoobsługa w portalu wymaga oddzielnych produktów Pega
   • Wdrożenie wymaga specjalistycznych umiejętności i zarządzania
   Learn more about Pega Customer Decision Hub:

   • Check out Pega Customer Decision Hub on their website
   • Read my in-depth review of Pega Customer Decision Hub
9. 

   9

   CSG

   Najlepsze rozwiązanie do utrzymania ubezpieczonych na dużą skalę dzięki ścieżkom komunikacji

   • Dostępna bezpłatna prezentacja
   • Ceny dostępne na żądanie

   Visit Website

   

   CSG Xponent to platforma zaangażowania klientów stworzona dla ubezpieczycieli, która łączy orkiestrację ścieżek, profile ubezpieczonych aktualizowane w czasie rzeczywistym, zarządzanie komunikacją wielokanałową, podejmowanie decyzji oparte na AI oraz analitykę ścieżek.

   Dla kogo CSG jest najlepszym wyborem?

   CSG Xponent sprawdzi się w przypadku dużych ubezpieczycieli, którzy potrzebują koordynować komunikację z ubezpieczonymi w dużej liczbie kanałów i na różnych etapach cyklu życia z poziomu jednej platformy.

   Dlaczego wybrałem CSG

   Uwzględniłem CSG Xponent, ponieważ pomaga dużym firmom ubezpieczeniowym koordynować komunikację w wielu punktach kontaktu z ubezpieczonymi. Warstwa orkiestracji ścieżek może uruchamiać komunikację związaną z odnowieniami, etapami obsługi roszczeń i sygnałami wygaśnięcia polisy, a podejmowanie decyzji w czasie rzeczywistym pomaga określić kolejne najlepsze działanie. Ponadto CSG informuje, że jej współpraca z ubezpieczycielem P&C wsparła ponad 30 ukierunkowanych kampanii wychodzących i przyniosła szacunkowo 70–100 mln USD rocznego utrzymanego przychodu.

   Najważniejsze funkcje CSG

   • Dynamiczne profile klientów: Profile ubezpieczonych aktualizowane w czasie rzeczywistym pobierają dane z systemów CRM, rozliczeniowych i obsługi klienta oraz dane behawioralne, automatycznie aktualizując się przy każdej interakcji.
   • Kreator agentów AI: Twórz agentów AI do konkretnych zadań, takich jak odzyskiwanie płatności i proaktywne utrzymanie klientów, z automatycznym przekazaniem do człowieka i pełnym rejestrowaniem działań.
   • Zarządzanie zgodami i preferencjami: Śledź i egzekwuj preferencje dotyczące kanałów, zgody na komunikację oraz reguły wykluczeń we wszystkich aktywnych ścieżkach.
   • Orkiestracja druku i korespondencji: Koordynuje drukowane powiadomienia z komunikacją cyfrową. Usługi druku i korespondencji CSG obsługują śledzenie przesyłek pocztowych oraz kody QR kierujące ubezpieczonych do portali internetowych lub procesów płatności.

   Integracje CSG

   CSG Xponent ma ponad 150 natywnych złączy, w tym Salesforce, Adobe i Twilio, a także narzędzia rozliczeniowe i centra kontaktu. Otwarte interfejsy API umożliwiają połączenia z systemami administracji polisami, rozliczeń i obsługi roszczeń.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Zdarzenia związane z roszczeniami i odnowieniami uruchamiają komunikację we właściwym czasie
   • Jedna warstwa podejmowania decyzji koordynuje komunikację drukowaną i cyfrową
   • Recenzenci chwalą sprawne wsparcie opiekunów kont

   Cons:

   • Brak udokumentowanego portalu do zgłaszania roszczeń lub zmiany polisy
   • Recenzenci zgłaszają nieścisłości w danych i problemy z połączeniami
   Learn more about CSG:

   • Check out CSG on their website
10. 

    10

    InsuredMine

    Najlepsze rozwiązanie do angażowania klientów z portfela agencji

    • Dostępny 14-dniowy okres próbny.
    • Od 118 USD/użytkownika/miesiąc.

    Visit Website

    

    InsuredMine to oparty na sztucznej inteligencji system CRM dla ubezpieczeń, stworzony dla niezależnych agencji. Łączy komunikację wielokanałową, automatyzację cyklu życia klienta, narzędzia samoobsługi dla ubezpieczających oraz ujednolicony widok konta z dwukierunkową synchronizacją z AMS.

    Dla kogo InsuredMine jest najlepszym rozwiązaniem?

    InsuredMine został stworzony dla niezależnych agencji ubezpieczeniowych, które chcą zarządzać relacjami z klientami i odnowieniami polis na bazie używanego systemu AMS.

    Dlaczego wybrałem InsuredMine

    Wybrałem InsuredMine jako jedno z najlepszych rozwiązań, ponieważ zostało zaprojektowane specjalnie z myślą o angażowaniu klientów z portfela agencji, czego zwykłe systemy CRM po prostu nie zapewniają. Widok konta 360° gromadzi w jednym profilu wszystkie polisy, składki, dokumenty i interakcje, a dwukierunkowa synchronizacja z AMS sprawia, że dane pozostają aktualne bez konieczności ręcznego wprowadzania. Szczególnie podoba mi się mechanizm przepływów pracy cyklu życia klienta, który uruchamia sekwencje wielokanałowe w terminach X, przy wygaśnięciu odnowienia oraz po osiągnięciu przez klienta 65. roku życia, z filtrowaniem według kategorii polisy i ubezpieczyciela.

    Najważniejsze funkcje InsuredMine

    • Aplikacja mobilna dla ubezpieczających: Ubezpieczający mogą przeglądać karty identyfikacyjne, zgłaszać szkody, prosić o wyceny, aktualizować swoje dane i opłacać rachunki bezpośrednio z aplikacji mobilnej oznaczonej marką agencji.
    • Głosowy agent AI: Odbiera nieodebrane połączenia, rezerwuje spotkania i wykonuje automatyczne połączenia wychodzące w ramach dalszych kontaktów, zapisując wszystkie informacje w historii konta.
    • Podpis elektroniczny: Wbudowane podpisywanie elektroniczne z dziennikami audytu, śledzeniem adresów IP i monitorowaniem statusu podpisu. Miesięczne limity użytkowania różnią się w zależności od planu.
    • Ankiety NPS: Wysyła klientom ankiety wskaźnika rekomendacji netto, powiadamia przypisanego agenta lub pracownika obsługi klienta o odpowiedziach oraz śledzi wyniki wraz z opiniami w Google w panelu.

    Integracje InsuredMine

    InsuredMine wymienia integracje z 11 platformami AMS, w tym Applied Epic, AMS360, Sagitta, HawkSoft, NowCerts, EZLynx, Nexsure i BenefitPoint, a także Stripe, Twilio i Canopy Connect. Obsługuje również dostęp do API, webhooki, integracje niestandardowe i Zapier.

    Pros and Cons

    Pros:

    • Wyzwalacze odnowień odpowiadają zdarzeniom cyklu życia ubezpieczenia
    • Profile kont łączą historię polis i interakcji
    • Aplikacja dla ubezpieczających obsługuje karty identyfikacyjne i płatności

    Cons:

    • Integracje z AMS są niedostępne w okresie próbnym
    • Brak wizualnego kreatora ścieżek dla złożonych kampanii
    Learn more about InsuredMine:

    • Check out InsuredMine on their website