Oprogramowanie CRM dla bankowości to platforma, która łączy dane klientów, historię relacji, aktywność sprzedażową, procesy kredytowe i interakcje z działem obsługi. Najlepsze oprogramowanie CRM dla bankowości pomaga zespołom obsługującym klientów detalicznych, komercyjnych i kredytobiorców koordynować odpowiednie doświadczenia w ramach różnych produktów i kanałów.
W tym przewodniku porównujemy wiodące platformy pod kątem widoczności gospodarstw domowych, personalizacji, procesów poleceń, obsługi wymogów zgodności, integracji, użyteczności i raportowania. Skorzystaj z niego, aby znaleźć rozwiązanie najlepiej dopasowane do ścieżek klientów banku, modelu operacyjnego i priorytetów rozwoju.
Why Trust Our Software Recommendations
6,700+
Reviews
20
Industry experts
16+
Evaluation factors
14
Years
Our team has been testing and reviewing software since 2012. As CX leaders ourselves, we know how difficult—and important—it is to choose the right software.
For this guide, we evaluated tools using hands-on testing and independent research, scoring tools using our selection criteria.
Our reviews reflect our human editorial judgment, not a sales pitch.
Gui DrusinaCreative Director
Tim FisherVP of AI
Tabela porównawcza: oprogramowanie CRM dla bankowości
\u003cspan data-slate-fragment=\u0022JTVCJTdCJTIyY2hpbGRyZW4lMjIlM0ElNUIlN0IlMjJ0ZXh0JTIyJTNBJTIyQ29tcGFyZSUyMHByaWNpbmclMjBhbmQlMjBzcGVjcyUyMHNpZGUlMjBieSUyMHNpZGUlMjBmb3IlMjB0aGUlMjBiYW5raW5nJTIwQ1JNJTIwc29mdHdhcmUlMjB0aGF0JTIwbWFkZSUyMGl0JTIwb250byUyMG15JTIwc2hvcnRsaXN0LiUyMiU3RCU1RCUyQyUyMnR5cGUlMjIlM0ElMjJwJTIyJTJDJTIyaWQlMjIlM0ElMjJKUW8yT2p4bi1KJTIyJTdEJTVE\u0022\u003ePorównaj ceny i specyfikacje obok siebie dla oprogramowania CRM dla bankowości, które znalazło się na mojej krótkiej liście.\u003c/span\u003e
| Tool | Best For | Trial Info | Price | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Najlepsze rozwiązanie do sprzedaży krzyżowej opartej na AI w wielu obszarach bankowości | 30-dniowy bezpłatny okres próbny + dostępne bezpłatne demo | Od 325 USD/użytkownika/miesiąc (przy rozliczeniu rocznym) | Website | |
| 2 | Najlepszy dla banków potrzebujących rekomendacji kolejnych najlepszych działań opartych na AI na dużą skalę | Dostępna bezpłatna wersja demonstracyjna | Ceny dostępne na żądanie | Website | |
| 3 | Najlepsze dla banków śledzących polecenia dotyczące sprzedaży krzyżowej | Dostępne bezpłatne demo | Cena na żądanie | Website | |
| 4 | Najlepszy do rozwoju relacji kredytowych z priorytetem zgodności z przepisami | Dostępne bezpłatne demo | Ceny dostępne na żądanie | Website | |
| 5 | Najlepsze rozwiązanie do zgodności bankowej i procesów kredytowych | Dostępna bezpłatna wersja demonstracyjna | Ceny dostępne na żądanie | Website | |
| 6 | Najlepszy do mapowania relacji na poziomie gospodarstwa domowego | Dostępna bezpłatna prezentacja | Cena na żądanie | Website | |
| 7 | Najlepsze rozwiązanie dla kredytodawców komercyjnych korzystających z podstawowych systemów bankowych | Niedostępne | Cena na zapytanie | Website | |
| 8 | Najlepsze rozwiązanie do sprzedaży krzyżowej i śledzenia poleceń opartego na AI | Dostępna bezpłatna prezentacja | Ceny na żądanie | Website | |
| 9 | Najlepsze rozwiązanie do opartej na AI sprzedaży krzyżowej w średnich i dużych bankach | Dostępny bezpłatny plan i bezpłatna demonstracja | Cennik dostępny na żądanie | Website | |
| 10 | Najlepszy do konfigurowalnych procesów kredytowych i procesów otwierania rachunków | 15-dniowy bezpłatny okres próbny + dostępny bezpłatny plan | Od $14/użytkownika/miesiąc (przy rozliczeniu rocznym) | Website |
Recenzje najlepszego oprogramowania CRM dla bankowości
\u003cspan data-slate-fragment=\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\u0022\u003ePoniżej znajdują się moje podsumowania najlepszego oprogramowania CRM dla bankowości z mojej krótkiej listy. W recenzjach analizuję możliwości każdej platformy CRM dla bankowości, najlepsze przypadki użycia i integracje, aby pomóc Ci znaleźć rozwiązanie najlepiej dopasowane do Twoich potrzeb.\u003c/span\u003e
Najlepsze rozwiązanie do sprzedaży krzyżowej opartej na AI w wielu obszarach bankowości- 30-dniowy bezpłatny okres próbny + dostępne bezpłatne demo
- Od 325 USD/użytkownika/miesiąc (przy rozliczeniu rocznym)
Visit WebsiteCustomer Rating:4.3/5
Salesforce Financial Services Cloud zapewnia bankierom 360-stopniowy widok klienta wraz ze spostrzeżeniami opartymi na AI. Salesforce Financial Services Cloud to bankowy system CRM zbudowany na platformie Salesforce, który łączy zarządzanie relacjami, sprzedaż krzyżową opartą na sztucznej inteligencji, śledzenie procesu udzielania kredytów i przyjmowania depozytów, mechanizmy kontroli zgodności oraz integracje z podstawowymi systemami bankowymi w obszarze bankowości detalicznej i komercyjnej.
Dla kogo Salesforce Financial Services Cloud jest najlepszym rozwiązaniem?
Banki detaliczne i komercyjne, które potrzebują sprzedaży krzyżowej opartej na sztucznej inteligencji, mechanizmów kontroli zgodności oraz ujednoliconego widoku klienta w wielu obszarach bankowości, najbardziej skorzystają z tej platformy.
Dlaczego wybrałem Salesforce Financial Services Cloud
Salesforce Financial Services Cloud znalazł się na mojej krótkiej liście, ponieważ żaden inny bankowy system CRM nie dorównuje mu pod względem możliwości sprzedaży krzyżowej opartej na sztucznej inteligencji w wielu liniach produktowych. Szczególnie podoba mi się funkcja AI wskazująca najlepsze kolejne działanie, która w czasie rzeczywistym ustala ranking możliwości sprzedaży krzyżowej i kieruje inteligentne polecenia między obszarami bankowości detalicznej i komercyjnej. Komponenty oceniania poleceń pozwalają bankierom śledzić skuteczność poleceń według współczynnika konwersji i statusu, dzięki czemu polecenie dotyczące kredytu hipotecznego nie przepada niezauważone.
Najważniejsze funkcje Salesforce Financial Services Cloud
- Mapowanie gospodarstw domowych i relacji: Centrum relacji z możliwością działania (ARC) wizualnie odwzorowuje powiązania między klientami, gospodarstwami domowymi i przedsiębiorstwami, dzięki czemu bankierzy mogą zobaczyć pełny obraz relacji w jednym widoku.
- Nawigator zgodności procesów: Wbudowane narzędzie do zarządzania zgodnością, które obsługuje potwierdzenia zapoznania się z zasadami, ankiety dotyczące ryzyka oraz wspomagane przez AI wyodrębnianie klauzul, pomagając zespołowi zachować gotowość do audytu.
- Studio procesów obsługi: Niskokodowy konstruktor przepływów pracy, który pozwala zespołowi konfigurować procesy obsługi bankowej — takie jak gromadzenie dokumentów KYC i otwieranie rachunków — bez znacznego zaangażowania programistów.
- Ścieżka audytu pól Salesforce Shield: Śledzi historię na poziomie pól z okresu do 10 lat, obejmującą do 200 pól na obiekt, zapewniając zespołom ds. zgodności i operacji szczegółowy, długoterminowy rejestr zmian danych.
Integracje Salesforce Financial Services Cloud
Salesforce Financial Services Cloud oferuje natywne integracje z MuleSoft Anypoint Platform, Data 360, Tableau, Slack i Agentforce. Łączy się z Jack Henry SilverLake, Snowflake, Databricks, AWS i Equifax za pośrednictwem MuleSoft, Data 360 lub partnerów z platformy.
Pros and Cons
Pros:
- Ujednolicone profile łączą rachunki i interakcje
- AI ustala ranking możliwości sprzedaży krzyżowej w wielu obszarach bankowości
- Narzędzia audytowe obsługują długoterminową historię pól
Cons:
- Zaawansowana konfiguracja wymaga specjalistycznych umiejętności Salesforce
- Zatłoczone ekrany utrudniają przeglądanie dużej liczby rekordów
Learn more about Salesforce Financial Services Cloud:
Najlepszy dla banków potrzebujących rekomendacji kolejnych najlepszych działań opartych na AI na dużą skalę- Dostępna bezpłatna wersja demonstracyjna
- Ceny dostępne na żądanie
Visit WebsiteCustomer Rating:4.1/5
CRMNEXT zapewnia bankowcom widok profilu klienta detalicznego w zakresie 360 stopni. CRMNEXT to platforma CRM dla bankowości, stworzona z myślą o detalicznych i korporacyjnych instytucjach finansowych. Oferuje rekomendacje kolejnych najlepszych działań oparte na AI, omnichannelowe zarządzanie relacjami z klientami, śledzenie lejka sprzedażowego oraz integracje z podstawowymi systemami bankowymi.
Dla kogo CRMNEXT jest najlepszym wyborem?
CRMNEXT doskonale sprawdzi się w bankach detalicznych, bankach komercyjnych i kasach kredytowych, które potrzebują specjalistycznego systemu CRM z zaawansowanymi integracjami z podstawowymi systemami bankowymi oraz rekomendacjami kolejnych najlepszych działań opartymi na AI, dostępnymi bezpośrednio dla pracowników pierwszej linii.
Dlaczego wybrałem CRMNEXT
Uwzględniłem CRMNEXT wśród najlepszych rozwiązań, ponieważ został stworzony specjalnie z myślą o bankowości na dużą skalę, a funkcje rekomendowania kolejnych najlepszych działań przez AI są wbudowane w doświadczenie pracowników pierwszej linii, zamiast być jedynie dodatkowym elementem. Szczególnie podoba mi się funkcja Karta wglądu, która bezpośrednio w widoku 360 klienta wyświetla kolejne najlepsze oferty oraz wskaźniki ryzyka odejścia klienta, dzięki czemu opiekunowie relacji mogą reagować na aktualne sygnały bez przełączania ekranów. W Magnifi Financial przełożyło się to na 19% więcej poleceń rok do roku oraz 60% współczynnik zamknięcia leadów.
Najważniejsze funkcje CRMNEXT
- Widok 360 klienta: Wyświetla posiadane produkty, ostatnie transakcje, preferencje dotyczące kanałów, wskaźniki ryzyka odejścia klienta oraz oceny leadów na jednym ekranie, umożliwiając rozpoczęcie procesu udzielania pożyczki lub otwierania rachunku z tego samego miejsca.
- Kreator procesów typu przeciągnij i upuść: Umożliwia konfigurowanie wyzwalaczy na podstawie zachowania klienta oraz tworzenie automatycznych ścieżek wdrażania bez pisania kodu.
- Pulpity nawigacyjne oparte na rolach: Menedżerowie oddziałów i pracownicy śledzą cele zespołów, lejki pożyczkowe oraz czasy realizacji za pomocą konfigurowalnych pulpitów opartych na widżetach, których aktualizowanie nie wymaga udziału programisty.
- Omnichannelowe zarządzanie kampaniami: Umożliwia prowadzenie ukierunkowanych kampanii sprzedaży krzyżowej za pośrednictwem poczty elektronicznej, SMS-ów i WhatsApp, ze wspólną historią interakcji klienta w kanałach oddziałowych, telefonicznych i cyfrowych.
Integracje CRMNEXT
CRMNEXT wymienia integracje z systemami Symitar, Silverlake/Jack Henry, Corelation i Temenos, a także ponad 150 konektorów do cyfrowego otwierania rachunków i bankowości korporacyjnej oraz ponad 170 konektorów do obsługi kredytów. Architektura oparta na interfejsie API i bezwarstwowa obsługuje niestandardowe integracje.
Pros and Cons
Pros:
- Kolejne działania rekomendowane przez AI wspierają rekomendacje pracowników pierwszej linii
- Specjalistyczny widok 360 dla bankowości ujednolica kontekst klienta
- Konfigurowalne procesy obsługują złożone procesy bankowe
Cons:
- Raportowanie może wydawać się nieintuicyjne dla niektórych użytkowników
- Użytkownicy zgłaszają sporadyczne spowolnienia i problemy z przeglądarką
Learn more about CRMNEXT:
Najlepsze dla banków śledzących polecenia dotyczące sprzedaży krzyżowej- Dostępne bezpłatne demo
- Cena na żądanie
Abrigo śledzi szczegóły lejka kredytowego, zadania i prośby o dokumenty dla zespołów zajmujących się udzielaniem kredytów. Abrigo to platforma CRM dla bankowości oparta na widoku 360°, która łączy ujednolicone profilowanie klientów, śledzenie poleceń i sprzedaży krzyżowej, zarządzanie lejkiem sprzedażowym, automatyzację marketingu oraz integracje z podstawowymi systemami bankowymi.
Dla kogo najlepiej nadaje się Abrigo?
Bankowy system CRM Abrigo doskonale sprawdzi się w bankach lokalnych i kasach kredytowych, które potrzebują specjalnie zaprojektowanego śledzenia poleceń i zarządzania sprzedażą krzyżową bezpośrednio powiązanego z ich podstawowym systemem bankowym.
Dlaczego wybrałem Abrigo
Wybrałem Abrigo jako jedno z najlepszych rozwiązań, ponieważ śledzenie poleceń jest w nim bezpośrednio wbudowane w profil klienta, a nie dodane później jako funkcja dodatkowa. SmartPops wyświetla w czasie rzeczywistym podpowiedzi dotyczące sprzedaży krzyżowej na ekranie pracownika banku w trakcie rozmowy, a lejek poleceń jest automatycznie zamykany po otwarciu nowego konta. Podoba mi się również to, że Cele i zachęty łączą wyniki poleceń z kartami wyników i eksportem danych płacowych, dzięki czemu aktywność związana ze sprzedażą krzyżową można mierzyć na poziomie poszczególnych pracowników i oddziałów.
Najważniejsze funkcje Abrigo
- Wzbogacanie danych Actionlytics™: Nakłada zewnętrzne dane dotyczące majątku, demografii i stylu życia na profile klientów i potencjalnych klientów bezpośrednio w systemie CRM.
- Automatyzacja marketingu: Umożliwia tworzenie segmentowanych kampanii na podstawie zachowań związanych z kontem, posiadanych produktów i danych demograficznych, a także śledzenie otwarć, odpowiedzi i konwersji.
- Śledzenie rentowności klientów: Mierzy zysk na poziomie konta, gospodarstwa domowego i relacji, dzięki czemu pracownicy banku mogą priorytetowo traktować relacje o wysokiej wartości.
- Dwukierunkowa synchronizacja z Outlookiem: Automatycznie rejestruje wiadomości e-mail i aktywność w kalendarzu w odpowiednim rekordzie klienta, bez konieczności ręcznego wprowadzania danych.
Integracje Abrigo
Abrigo integruje się z ponad 15 podstawowymi systemami, w tym FIS, Fiserv, Jack Henry, Finastra, CSI, DCI, COCC i Corelation, a także z Microsoft Outlook i Constant Contact. Jego interfejs API CRUD obsługuje niestandardowe integracje dotyczące klientów, kont, poleceń, incydentów, lejków sprzedażowych i aktywności.
Pros and Cons
Pros:
- Śledzi polecenia aż do momentu otwarcia konta
- Wyświetla podpowiedzi dotyczące sprzedaży krzyżowej dopasowane do klienta
- Tworzy mapę rentowności gospodarstw domowych na potrzeby ustalania priorytetów
Cons:
- Rejestrowanie interakcji wielokanałowych jest nadal ograniczone
- Raporty i interfejs mogą sprawiać wrażenie przestarzałych
Learn more about Abrigo:
Najlepszy do rozwoju relacji kredytowych z priorytetem zgodności z przepisami- Dostępne bezpłatne demo
- Ceny dostępne na żądanie
Total Expert organizuje nowych potencjalnych klientów wraz ze szczegółami kontaktowymi i zadaniami związanymi z dalszym kontaktem. Total Expert to natywny dla usług finansowych system operacyjny klienta, stworzony dla banków i kas kredytowych, łączący śledzenie relacji, automatyzację ścieżek klienta, zarządzanie kampaniami sprzedaży krzyżowej oraz narzędzia zapewniające zgodność z przepisami na jednej platformie.
Dla kogo Total Expert jest najlepszym wyborem?
Total Expert jest dobrym rozwiązaniem dla banków i kas kredytowych skoncentrowanych na kredytach hipotecznych, które potrzebują śledzenia zgód na poziomie wymaganym w ramach zgodności z przepisami, automatyzacji ścieżek klienta oraz zarządzania kampaniami sprzedaży krzyżowej wbudowanych w jedną platformę.
Dlaczego wybrałem Total Expert
Wybrałem Total Expert jako jedno z najlepszych rozwiązań, ponieważ jego narzędzia zapewniające zgodność z przepisami są wbudowane w rdzeń platformy, a nie dołączone jako dodatek. Każdy automatyczny kontakt lub kontakt zainicjowany przez sztuczną inteligencję najpierw sprawdza zgodę, rejestrując źródło, treść komunikatu i adres IP w niezmiennym rejestrze audytowym. Biblioteka ujawnień obejmuje RESPA, TCPA, CCPA i CAN-SPAM, dzięki czemu banki i kasy kredytowe skoncentrowane na kredytach hipotecznych mogą prowadzić kampanie sprzedaży krzyżowej bez ręcznego sprawdzania narażenia regulacyjnego przy każdej wysyłce.
Najważniejsze funkcje Total Expert
- Kreator orkiestracji ścieżek klienta: Wizualne narzędzie typu przeciągnij i upuść do tworzenia automatycznych, wielokanałowych sekwencji kontaktu uruchamianych przez wydarzenia życiowe, zmiany oprocentowania, progi wartości kapitału własnego i zachowania klientów.
- Sygnały intencji Customer IQ: Monitoruje dane klientów w połączonych źródłach, aby przedstawiać alerty dotyczące aktywności oraz sugestie kolejnych najlepszych produktów dla doradców kredytowych i zespołów marketingowych.
- Synchronizacja potoku LOS: Automatycznie aktualizuje etapy potencjalnych klientów w Total Expert, gdy zmienia się status kredytu w połączonym systemie obsługi procesu udzielania kredytów, dzięki czemu widoki potoku pozostają aktualne bez ręcznego wprowadzania danych.
- Zarządzanie kampaniami współmarketingowymi: Umożliwia doradcom kredytowym i partnerom polecającym prowadzenie kampanii współsygnowanych i zgodnych z RESPA, z wbudowanym śledzeniem na poziomie partnera oraz obiegami zatwierdzania.
Integracje Total Expert
Total Expert podaje, że oferuje ponad 70 integracji branżowych, w tym Encompass, Blend, nCino i Salesforce. Oferuje także dostęp do API na potrzeby niestandardowych integracji.
Pros and Cons
Pros:
- Dzienniki zgodności wspierają kontakt podlegający regulacjom
- Automatyzacja ścieżek koordynuje kontakt cyfrowy i bezpośredni
- Sygnały dotyczące klientów sugerują odpowiednie kolejne produkty
Cons:
- Obiegi pracy związane z kredytami hipotecznymi przyćmiewają szersze potrzeby bankowe
- Zmiany administracyjne mogą wymagać pomocy dostawcy
Learn more about Total Expert:
Najlepsze rozwiązanie do zgodności bankowej i procesów kredytowych- Dostępna bezpłatna wersja demonstracyjna
- Ceny dostępne na żądanie
nCino porządkuje szczegóły pożyczki i transakcji w ramach pakietu produktu. nCino to oparta na chmurze platforma bankowa zbudowana na Salesforce, obejmująca procesy kredytów komercyjnych i konsumenckich, otwieranie rachunków depozytowych, zarządzanie cyklem życia klienta oraz przepływy pracy związane ze zgodnością.
Dla kogo nCino jest najlepszym rozwiązaniem?
nCino dobrze sprawdzi się w przypadku pracowników bankowości komercyjnej i kierowników operacyjnych spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych, którzy potrzebują specjalnie zaprojektowanych procesów kredytowych i przepływów pracy związanych ze zgodnością.
Dlaczego wybrałem nCino
Wybrałem nCino jako jedno z najlepszych rozwiązań, ponieważ zakres funkcji związanych ze zgodnością i procesami kredytowymi jest naprawdę trudny do odtworzenia w CRM ogólnego przeznaczenia. Wbudowane przepływy pracy KYC, KYB, AML i BSA działają bezpośrednio w procesie inicjowania kredytu, dzięki czemu pracownik bankowości komercyjnej może przeprowadzić transakcję od złożenia wniosku do oceny kredytowej, mając każdy punkt kontrolny zgodności już wbudowany w proces. Panele procesów śledzą wyniki operacyjne i efektywność portfela w obszarze kredytów komercyjnych, konsumenckich i dla małych firm, korzystając z jednej współdzielonej warstwy danych.
Najważniejsze funkcje nCino
- Proces otwierania rachunku depozytowego: Obsługuje klientów indywidualnych, małe firmy i podmioty komercyjne z wieloma właścicielami w ramach jednego procesu, oferując możliwość wstrzymania, wznowienia lub otwarcia wielu produktów podczas jednej sesji.
- Brama integracyjna: Łączy nCino z ponad 14 podstawowymi platformami bankowymi i ponad 50 rozwiązaniami dla usług finansowych, oferując gotowe konektory do systemów bankowych Fiserv, Jack Henry i FIS.
- Analizy operacyjne: Wstępnie skonfigurowane panele bankowe z analizą trendów historycznych i porównaniami z podobnymi instytucjami, przygotowane na podstawie zanonimizowanych danych z ponad 1250 instytucji, z bezpłatnym poziomem dostępu.
- Oparte na rolach cyfrowe rozwiązania AI: Pięciu agentów — Dyrektor, Analityk, Obsługa, Procesor i Klient — automatyzuje zadania takie jak testowanie kowenantów, walidacja dokumentów i przeglądy relacji w różnych rolach bankowych.
Integracje nCino
nCino oferuje integracje za pośrednictwem Bramy integracyjnej z ponad 14 podstawowymi platformami bankowymi i ponad 50 rozwiązaniami dla usług finansowych, w tym Fiserv, Jack Henry, FIS, Alloy, DocuSign, Plaid i ChexSystems. Bezpośrednie integracje z procesem otwierania rachunków obejmują Jack Henry SilverLake, jXchange, Symitar i SymXchange.
Pros and Cons
Pros:
- Procesy kredytowe dostosowane do bankowości
- Wbudowane przepływy pracy KYC i AML
- Agenci AI oparci na rolach automatyzują przeglądy
Cons:
- Zależność od Salesforce komplikuje kwestie własności CRM
- Proces kierowania poleceń pozostaje nieudokumentowany
Learn more about nCino:
Najlepszy do mapowania relacji na poziomie gospodarstwa domowego- Dostępna bezpłatna prezentacja
- Cena na żądanie
Oracle Customer Experience prezentuje prognozy sprzedaży i dane dotyczące lejka sprzedażowego na różnych urządzeniach. Oracle CRM On Demand, edycja usług finansowych, to zorientowany na bankowość system CRM z wbudowanym modelem danych finansowych obejmującym profile gospodarstw domowych, rachunki finansowe, role posiadaczy rachunków, plany finansowe i konfigurowalne ścieżki audytu.
Dla kogo Oracle Customer Experience jest najlepszym wyborem?
Oracle Customer Experience dobrze sprawdza się w bankach detalicznych, które potrzebują wbudowanego modelu danych do zarządzania profilami gospodarstw domowych, rolami posiadaczy rachunków finansowych i hierarchiami relacji między kontaktami a rekordami firm.
Dlaczego wybrałem Oracle Customer Experience
Wybrałem Oracle Customer Experience, ponieważ jego edycja usług finansowych opiera się na modelu danych, który traktuje gospodarstwa domowe jako podstawową jednostkę relacji bankowych. Podoba mi się, że rekord posiadacza rachunku finansowego łączy poszczególne kontakty, gospodarstwa domowe i firmy za pomocą określonych ról, takich jak Właściciel, Opiekun i Doradca zewnętrzny, dzięki czemu opiekun relacji może zobaczyć wszystkie rachunki powiązane z gospodarstwem domowym w jednym miejscu. Zagnieżdżone listy wyboru dla kategorii produktów i dedykowane typy rekordów planów finansowych zapewniają rzeczywistą strukturę śledzenia danych między gospodarstwami domowymi.
Najważniejsze funkcje Oracle Customer Experience
- Typy rekordów rachunków finansowych: W edycji usług finansowych dostępnych jest sześć gotowych typów rekordów przeznaczonych dla bankowości — rachunek finansowy, posiadacze rachunku finansowego, aktywa na rachunku finansowym, plan finansowy, produkt finansowy i transakcja finansowa.
- Konfigurowalna ścieżka audytu: Śledź zmiany na poziomie pól w rekordach za pomocą funkcji głównego śladu audytu, która rejestruje użytkownika, działanie, znacznik czasu oraz stare i nowe wartości, z możliwością dostosowania ustawień przechowywania danych.
- Automatyzacja przepływów pracy oparta na czasie: Konfiguruj reguły przepływów pracy uruchamiane przez zdarzenia i czas, które mogą się powtarzać, ponownie sprawdzać warunki i eskalować zadania w ramach wieloetapowych sekwencji.
- Pola ryzyka i celów kontaktu: Rekordy kontaktów zawierają gotowe pola dotyczące profilu ryzyka (Agresywny, Umiarkowany, Konserwatywny) oraz celów finansowych, takich jak Emerytura i Akumulacja majątku.
Integracje Oracle Customer Experience
Integracje natywne nie są jasno udokumentowane. Oracle CRM On Demand obsługuje interfejsy API SOAP i REST, a także interfejsy JavaScript, usługi raportowe i CTI na potrzeby niestandardowej integracji.
Pros and Cons
Pros:
- Mapuje finansowe relacje gospodarstw domowych między rachunkami
- Zawiera przeznaczone dla bankowości rekordy rachunków i planów
- Obsługuje konfigurowalne ścieżki audytu i przepływy pracy
Cons:
- Wykorzystuje ogólne etapy dla lejków sprzedażowych w bankowości
- Nie oferuje wbudowanych szablonów zgodności z przepisami bankowymi
Learn more about Oracle Customer Experience:
Najlepsze rozwiązanie dla kredytodawców komercyjnych korzystających z podstawowych systemów bankowych- Niedostępne
- Cena na zapytanie
Baker Hill centralizuje lejek kredytowy, alerty i dane klientów w jednym centrum. Baker Hill to skoncentrowany na kredytowaniu system CRM dla banków oraz platforma inicjowania kredytów, stworzona dla instytucji finansowych i obejmująca zarządzanie lejkiem kredytów komercyjnych, kredytów dla małych firm i kredytów konsumenckich, śledzenie relacji oraz automatyzację obiegów pracy.
Dla kogo Baker Hill jest najlepszym rozwiązaniem?
Baker Hill doskonale sprawdzi się w przypadku pracowników ds. kredytów komercyjnych oraz zespołów operacyjnych kas kredytowych, których potrzeby w zakresie CRM koncentrują się na lejkach kredytowych i integracji z podstawowym systemem bankowym.
Dlaczego wybrałem Baker Hill
Wybrałem Baker Hill jako jedno z najlepszych rozwiązań, ponieważ został w całości zaprojektowany z myślą o rzeczywistym sposobie pracy kredytodawców komercyjnych, a nie zaadaptowany z ogólnego systemu CRM. Jego podstawowa warstwa integracyjna, Data Pond, pobiera dane na żywo z systemów Fiserv, Jack Henry i FIS bezpośrednio do profili kredytobiorców, dzięki czemu pracownicy ds. kredytów nie muszą ręcznie uzgadniać rekordów. Podoba mi się również to, że funkcja inteligentnego zarządzania obiegiem pracy automatyzuje monitorowanie kowenantów i alerty dotyczące odnowień powiązane z rzeczywistymi zdarzeniami w cyklu życia kredytu, co ma znaczenie podczas zarządzania złożonymi portfelami komercyjnymi w podstawowym systemie bankowym.
Najważniejsze funkcje Baker Hill
- Zarządzanie lejkiem sprzedażowym: Śledź szanse sprzedaży według etapu, prawdopodobieństwa finalizacji i przewidywanej daty zamknięcia w przypadku kredytów komercyjnych, kredytów dla małych firm i kredytów konsumenckich.
- Plany relacji: Twórz i zarządzaj ustrukturyzowanymi planami relacji dla poszczególnych klientów, uwzględniającymi cele, historię kontaktów i wspólną aktywność związaną z rozmowami całego zespołu.
- Asystent AI Ask BKR: Uzyskuj bezpośrednio w platformie aktualne informacje o klientach, weryfikację zgodności z zasadami, wskazówki dotyczące zadań oraz sygnały ryzyka dotyczące lejka sprzedażowego.
- Inteligentne przetwarzanie dokumentów: Automatycznie wyodrębniaj i uzupełniaj dane dotyczące zestawień finansowych z formularzy IRS 1040, 1065, 1120 i 1120S.
Integracje Baker Hill
Baker Hill integruje się z systemami Fiserv, Jack Henry, FIS, COCC, Corelation, Salesforce, Microsoft Dynamics 365, Okta, TransUnion oraz LexisNexis Risk Solutions. Glyue iPaaS firmy Sandbox Banking łączy również Baker Hill z ponad 14 podstawowymi platformami.
Pros and Cons
Pros:
- Lejki kredytowe obejmują wiele produktów kredytowych
- Automatyzacja obiegu pracy wspiera monitorowanie kowenantów i odnowień
- Grupy relacji porządkują złożone rekordy kredytobiorców
Cons:
- CRM koncentruje się w wąskim zakresie na operacjach kredytowych
- Kampanie sprzedaży krzyżowej wymagają zarządzanych usług marketingowych
Learn more about Baker Hill:
Najlepsze rozwiązanie do sprzedaży krzyżowej i śledzenia poleceń opartego na AI- Dostępna bezpłatna prezentacja
- Ceny na żądanie
Creatio Bank.AI zapewnia przedstawicielom handlowym wgląd w transakcje oparty na AI oraz najlepsze kolejne oferty. Creatio Bank.AI to platforma CRM oparta na sztucznej inteligencji, przeznaczona dla sektora bankowego, która łączy śledzenie lejka sprzedażowego, profile klientów 360 stopni, zarządzanie poleceniami i sprzedażą krzyżową oparte na AI, przepływy pracy związane ze zgodnością oraz gotowych agentów bankowych do obsługi kredytów, depozytów i rachunków.
Dla kogo najlepiej nadaje się Creatio Bank.AI?
Creatio Bank.AI dobrze sprawdzi się w bankach detalicznych, bankach komercyjnych i spółdzielczych kasach oszczędnościowo-kredytowych, które chcą korzystać z przypisywania poleceń opartego na AI, automatyzacji sprzedaży krzyżowej i przepływów pracy związanych ze zgodnością w ramach jednej platformy.
Dlaczego wybrałem Creatio Bank.AI
Wybrałem Creatio Bank.AI jako jedno z najlepszych rozwiązań, ponieważ jego Agent ds. poleceń wykracza daleko poza podstawowe przypisywanie źródeł, wyszukując rzeczywiste sygnały, takie jak zdarzenia związane z płynnością i zewnętrzna aktywność biznesowa, a następnie oceniając kontakty, przypisując zasługi osobom polecającym przed upływem okresu przypisania oraz z czasem ponownie ucząc się na podstawie wyników. W połączeniu z Agentem najlepszej kolejnej oferty, który przed przedstawieniem ofert w kanałach cyfrowych, e-mailowych i oddziałowych uwzględnia skłonność klienta, kwalifikowalność i czas, śledzenie sprzedaży krzyżowej jest tutaj rzeczywiście dostosowane do przepływów pracy banków.
Najważniejsze funkcje Creatio Bank.AI
- Agent ds. zarządzania relacjami: Wysyła bankierom codzienny skrót dotyczący portfela z uporządkowaną listą kontaktów, notatkami przed rozmową i podsumowaniami dalszych działań przygotowanymi przez AI na podstawie aktywności na rachunku.
- Przepływy pracy KYC i AML: Przeprowadza wspomagane kontrole tożsamości, kontrolę sankcji i ocenę ryzyka, a następnie generuje projekty raportów SAR z wbudowanych szablonów wraz z pełną, możliwą do skontrolowania osią czasu.
- Agent ds. odnowień: Monitoruje terminy zapadalności lokat CD, linii kredytowych i promocyjnych stóp procentowych oraz rozpoczyna kontakt na 90 dni przed terminem, porównując opcje odnowienia ze stawkami konkurencji.
- Konfiguracja przepływów pracy bez kodu: Umożliwia zespołom biznesowym i ds. zgodności dostosowywanie lejków, reguł agentów i kierowania spraw bez wsparcia programistów.
Integracje Creatio Bank.AI
Creatio Bank.AI oferuje integracje z rynkiem aplikacji, w tym płatne połączenie z Jack Henry Symitar do obsługi rachunków, udziałów, kredytów i kart.
Pros and Cons
Pros:
- Przypisywanie poleceń dostosowane do bankowości śledzi zasługi osoby polecającej
- Agenci AI pomagają wybierać najlepsze kolejne oferty i obsługiwać odnowienia
- Możliwe do skontrolowania przepływy pracy KYC, AML i regulacyjne
Cons:
- Złożone wdrożenia wymagają planowania i wyznaczenia odpowiedzialności
- Opublikowane możliwości mapowania gospodarstw domowych klientów detalicznych są nadal ograniczone
Learn more about Creatio Bank.AI:
Najlepsze rozwiązanie do opartej na AI sprzedaży krzyżowej w średnich i dużych bankach- Dostępny bezpłatny plan i bezpłatna demonstracja
- Cennik dostępny na żądanie
Backbase centralizuje dane dotyczące portfela i inwestycji na jednym pulpicie bankowym. Backbase to natywna platforma bankowa oparta na AI, która nakłada się na istniejące systemy centralne i CRM, aby obsługiwać wdrażanie klientów, udzielanie kredytów, koordynację sprzedaży krzyżowej oraz ujednolicone widoki klientów w kanałach cyfrowych, oddziałach i kanałach wspomaganych.
Dla kogo Backbase jest najlepszym rozwiązaniem?
Backbase dobrze sprawdzi się w średnich i dużych bankach, które potrzebują opartej na AI koordynacji sprzedaży krzyżowej we wszystkich kanałach cyfrowych, oddziałach i kanałach wspomaganych, bez zastępowania istniejącego systemu centralnego ani CRM.
Dlaczego wybrałem Backbase
Uwzględniłem Backbase wśród najlepszych rozwiązań, ponieważ jego silnik Inteligencji relacji robi coś, czego większość bankowych systemów CRM nie potrafi: generuje rekomendacje dotyczące sprzedaży krzyżowej na podstawie aktualnych danych o rachunkach, a nie statycznych segmentów, sprawdzając uprawnienia, zanim cokolwiek zostanie przedstawione doradcy bankowemu. Orkiestrator cyklu życia klienta monitoruje sygnały, takie jak zbliżający się termin zapadalności depozytów lub wydarzenia życiowe, a następnie przekazuje podpowiedzi dotyczące kolejnych najlepszych działań bezpośrednio do przepływów pracy pracowników.
Najważniejsze funkcje Backbase
- Graf stanu klienta: Aktualizowana w czasie rzeczywistym mapa klienta, która łączy posiadane rachunki, sygnały behawioralne, powiązania gospodarstwa domowego i aktywne wnioski w jednym widoku.
- Kontrole zgodności Sentinel: Sprawdzają tożsamość, uprawnienia i zasady przed wykonaniem dowolnego działania, wydając tokeny decyzji i rejestrując pełny ślad audytowy zarówno dla decyzji pracowników, jak i AI.
- Agenci operacji klienta: Wyspecjalizowani agenci AI obsługują śledzenie płatności, przyjmowanie reklamacji i sprawdzanie uprawnień, a śledzenie spraw prowadzi każdy problem aż do jego rozwiązania przez różne zespoły.
- Łączniki Grand Central do systemów centralnych: Ponad 50 gotowych łączników integruje Backbase z systemami bankowości centralnej, takimi jak Mambu, Thought Machine i Jack Henry, z wykorzystaniem standardów danych BIAN i ISO 20022.
Integracje Backbase
Backbase oferuje ponad 50 gotowych integracji, w tym z Mambu, Thought Machine i Jack Henry za pośrednictwem Grand Central. Obsługuje otwarte interfejsy API, modele danych BIAN i ISO 20022, a także integracje z usługami technologii finansowych i niestandardowymi systemami centralnymi dostępne na platformie handlowej.
Pros and Cons
Pros:
- Oparte na AI rekomendacje kolejnych najlepszych działań
- Ujednolicone widoki klienta i gospodarstwa domowego
- Kontrole decyzji AI z możliwością audytu
Cons:
- Brak dedykowanego zarządzania lejkiem szans sprzedażowych
- Śledzenie poleceń pozostaje nieudokumentowane
Learn more about Backbase:
10Najlepszy do konfigurowalnych procesów kredytowych i procesów otwierania rachunkówZoho CRM
- 15-dniowy bezpłatny okres próbny + dostępny bezpłatny plan
- Od $14/użytkownika/miesiąc (przy rozliczeniu rocznym)
Visit WebsiteCustomer Rating:4.2/5
Zoho CRM organizuje aktywności klientów w skategoryzowanych kolumnach kanban. Zoho CRM to konfigurowalna platforma CRM obsługująca proces udzielania kredytów, procesy otwierania rachunków, automatyzację przepływów pracy oraz zarządzanie relacjami z klientami dla zespołów świadczących usługi finansowe.
Dla kogo Zoho CRM jest najlepszym wyborem?
Zoho CRM dobrze sprawdzi się w zespołach świadczących usługi finansowe, które chcą tworzyć niestandardowe procesy kredytowe i procesy otwierania rachunków bez konieczności płacenia za dedykowaną platformę bankową.
Dlaczego wybrałem Zoho CRM
Wybrałem Zoho CRM jako jedno z najlepszych rozwiązań ze względu na możliwości rozwijania narzędzi do obsługi procesów i etapów w ramach przepływów pracy specyficznych dla bankowości. Zbudowałem osobne procesy otwierania rachunków osobistych i firmowych, z etapami takimi jak 'Zatwierdzenie przez dział zgodności' i 'Zatwierdzenie przez zespół prawny', które uruchamiają automatyczne powiadomienia dla właściwych zespołów. Schematy pozwalają zablokować każdy etap za pomocą kontroli opartych na rolach i walidacji pól, co jest dokładnie tym, czego wymaga proces udzielania kredytów, gdy wielopoziomowe zatwierdzenia zależą od wartości kredytu.
Najważniejsze funkcje Zoho CRM
- Zia — najlepsze kolejne działanie: Wyświetla rekomendowane kolejne kroki na kartach potencjalnych klientów, kontaktów i transakcji, wraz z wyjaśnieniami, podobnymi wcześniejszymi transakcjami oraz sugestiami treści wiadomości e-mail.
- Profil klienta 360: Łączy dane osobowe i finansowe, zgłoszenia serwisowe, aktywność na rachunku, preferencje komunikacyjne oraz wskaźniki brakujących danych KYC w jednym rekordzie.
- Szyfrowanie na poziomie pól: Szyfruje poufne pola danych, takie jak numery rachunków, na poziomie modułu; funkcja jest dostępna w planie Enterprise i wyższych.
- Dziennik kontroli: Śledzi dodawanie, aktualizowanie, usuwanie, importowanie i eksportowanie danych oraz zmiany konfiguracji, zapewniając trzyletni okres przechowywania, widoczność opartą na rolach i eksport do pliku CSV.
Integracje Zoho CRM
Zoho CRM oferuje natywne integracje z Gmail, Outlook, Slack, Zoom, Microsoft Teams, Google Ads, QuickBooks oraz Zoho Desk, Analytics, Sign i Campaigns. Obsługuje także ponad 1000 aplikacji z Marketplace, REST API, webhooki, Zoho Flow i Deluge do tworzenia niestandardowych połączeń z systemami bankowości podstawowej.
Pros and Cons
Pros:
- Konfigurowalne procesy kredytowe i procesy otwierania rachunków
- Zatwierdzenia przypisane do konkretnych etapów wspierają przepływy pracy w bankowości
- Profil klienta 360 łączy dane dotyczące obsługi i sprzedaży
Cons:
- Połączenia z systemami bankowości podstawowej wymagają niestandardowego programowania
- Brak wbudowanych szablonów KYC, AML lub Reg B
Inne programy CRM dla bankowości
\u003cspan data-slate-fragment=\u0022JTVCJTdCJTIyY2hpbGRyZW4lMjIlM0ElNUIlN0IlMjJ0ZXh0JTIyJTNBJTIySGVyZSUyMGFyZSUyMGElMjBmZXclMjBhZGRpdGlvbmFsJTIwb3B0aW9ucyUyMHRoYXQlMjBkaWRuJ3QlMjBtYWtlJTIwbXklMjB0b3AlMjBsaXN0JTJDJTIwYnV0JTIwYXJlJTIwc3RpbGwlMjBnb29kJTIwdG8lMjBjaGVjayUyMG91dCUzQSUyMiU3RCU1RCUyQyUyMnR5cGUlMjIlM0ElMjJwJTIyJTJDJTIyaWQlMjIlM0ElMjI4bFNwTlFPR2UzJTIyJTdEJTVE\u0022\u003eOto kilka dodatkowych opcji, które nie trafiły na moją główną listę, ale nadal warto się z nimi zapoznać:\u003c/span\u003e
- 11HubSpotNajlepsze rozwiązanie do kampanii depozytowych i kredytowych prowadzonych przez działy marketingu
- 12HubSpot CRMNajlepsze rozwiązanie do marketingowej sprzedaży krzyżowej w kampaniach bankowych
- 13Redtail CRMNajlepsze rozwiązanie dla kontaktu i ścieżek audytowych skoncentrowanych na doradcach
- 14Wealthbox CRMNajlepsze rozwiązanie do zarządzania majątkiem dla banków i spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych
- 15Microsoft Dynamics 365 CRMNajlepsze rozwiązanie dla bankowego CRM natywnego dla Microsoft 365
- 16SugarAINajlepsze rozwiązanie do elastycznej automatyzacji przepływów pracy w bankowości
Jak oceniam oprogramowanie CRM dla banków
Podzieliłem swoją ocenę na trzy części: podstawowe funkcje (mające największą wagę), w ramach których szukam narzędzi umożliwiających śledzenie procesów związanych z kredytami i rachunkami oraz integrację z systemami bankowości podstawowej; wyróżniające się funkcje, takie jak oparta na sztucznej inteligencji rekomendacja kolejnego najlepszego działania; oraz elementy wykraczające poza funkcje, w tym wsparcie podczas wdrażania i jakość implementacji.
Podstawowe funkcje (niezbędne elementy na tej liście)
Wybierając narzędzia do swojej listy, oceniam każde z nich w skali od 0 (nie oferuje danej funkcji) do 5 (wyróżnia się w tym obszarze) dla każdej z wymienionych poniżej podstawowych funkcji. Następnie przeliczam sumę na wartość procentową, aby pomóc ocenić ogólne dopasowanie każdego narzędzia, przyznając dodatkową wagę funkcjom, które uznałem za niezbędne.
- Śledzenie procesów (niezbędne): Oceniam, czy CRM obsługuje specyficzne dla banków etapy, takie jak udzielanie kredytów, zwiększanie wartości depozytów i otwieranie rachunków w ramach wielu linii produktowych.
- Integracja z systemem bankowości podstawowej (niezbędna): Każde narzędzie musi łączyć się z platformami bankowości podstawowej w celu synchronizacji danych klientów i rachunków, dlatego sprawdzam dostępność gotowych konektorów oraz elastyczność interfejsu API.
- Ujednolicony widok klienta: Szukam pojedynczego profilu, który gromadzi informacje o rachunkach, posiadanych produktach i interakcjach z zespołami obsługującymi klientów indywidualnych, biznesowych i kredytowych.
- Zgodność z przepisami i ścieżki audytowe: Szczegółowe, możliwe do wyeksportowania rejestry interakcji z klientami i udzielonych zgód mają tu znaczenie, zwłaszcza dla instytucji przygotowujących się do kontroli regulacyjnych.
- Zarządzanie poleceniami i sprzedażą krzyżową: Oceniam, jak platforma przekazuje polecenia między działami i śledzi dalsze działania, ponieważ to właśnie przy ręcznym przekazywaniu spraw najczęściej tracone są możliwości sprzedaży krzyżowej.
- Automatyzacja zadań i przepływów pracy: Automatyczne wyzwalanie zadań powiązane ze zdarzeniami w cyklu życia, takimi jak wdrożenie klienta, odnowienie lub zapadalność rachunku, pomaga mi ocenić, jak dużą część ręcznej koordynacji zespół może wyeliminować.
Po utworzeniu listy narzędzi spełniających kryteria zastanawiam się, co wyróżnia każdą z platform.
Czynniki różnicujące (co wyróżnia dostawców)
Oto, jak porównuję różnych dostawców:
Wyróżniające się funkcje
Oceniam, jak każda platforma radzi sobie z mapowaniem gospodarstw domowych i relacji, ponieważ powiązanie członków rodziny, współwłasności przedsiębiorstw i rachunków wspólnych ukazuje pełną wartość relacji, której nie da się uchwycić za pomocą pojedynczego rekordu kontaktu. Oparta na sztucznej inteligencji rekomendacja kolejnego najlepszego działania to kolejny czynnik różnicujący — szukam rekomendacji powiązanych z rzeczywistymi zachowaniami finansowymi, a nie ogólnymi podpowiedziami. Sprawdzam również, czy wbudowane szablony regulacyjne obejmują procesy takie jak KYC i AML, co pozwala zespołom ds. zgodności uniknąć tworzenia etapów ujawniania informacji od podstaw.
Elementy wykraczające poza funkcje
Sprawdzam, czy dostawca oferuje wdrożenie w chmurze, lokalnie lub hybrydowo, ponieważ banki podlegające rygorystycznym zasadom rezydencji danych potrzebują kontroli nad miejscem hostowania rejestrów klientów. Wsparcie podczas wdrażania jest równie istotne — migracja z dotychczasowego systemu bankowości podstawowej w połowie kwartału może zakłócić trwające relacje kredytowe, jeśli dostawca nie zapewnia uporządkowanego wdrożenia i dedykowanych zasobów migracyjnych. Oceniam również, jak licencjonowanie skaluje się wraz z rozwojem — od jednej placówki spółdzielczej kasy oszczędnościowo-kredytowej po regionalny bank działający na podstawie wielu statutów i wprowadzający nowe linie biznesowe.
Jak wybrać oprogramowanie CRM dla bankowości
Wybierz oprogramowanie CRM dla bankowości, sprawdzając w praktyce, czy obsługuje ścieżki klientów, mechanizmy kontroli danych i wymagania operacyjne.
| Jeśli Twoim priorytetem jest… | Szukaj… |
| Jeden rekord klienta obejmujący wszystkie relacje | Mapowanie gospodarstw domowych i udokumentowane zasady własności danych |
| Skoordynowane ścieżki kredytowe i ścieżki zakładania kont | Konfigurowalne etapy dla wniosków, odnowień i otwierania kont |
| Skuteczna obsługa poleceń | Rekordy przekazania z przypisanymi właścicielami, znacznikami czasu i historią statusów |
| Gotowość do audytu | Eksportowalne dzienniki interakcji, rejestry zgód i ustawienia przechowywania danych |
Jak zweryfikować swoją krótką listę
- Przetestuj rzeczywistą ścieżkę: Poproś każdego dostawcę o zademonstrowanie, jak nowy klient przechodzi od zapytania dotyczącego konta do polecenia kredytowego w ciągu 30 minut.
- Poproś o dowody integracji: Uzyskaj aktualny diagram przepływu danych oraz wskazaną dokumentację API pokazującą, jak rekordy klientów i kont są przenoszone między systemami.
- Zweryfikuj obsługę audytu: Poproś o przykładowy eksport audytu zawierający historię interakcji, zmiany zgód, działania użytkowników i znaczniki czasu.
- Przetestuj dopasowanie wdrożenia: Poproś o 90-dniowy plan migracji określający mapowanie danych, obsługę duplikatów, testowanie, szkolenia i ciągłość obsługi klienta.
- Wybierz kompromis: Zdecyduj, czy Twoim priorytetem jest głęboka obsługa procesów specyficznych dla bankowości, czy szersze możliwości konfiguracji w zespołach obsługi, sprzedaży i kredytów.
Czym jest oprogramowanie CRM dla bankowości?
Oprogramowanie CRM dla bankowości to platforma do zarządzania relacjami z klientami, stworzona dla instytucji finansowych. Łączy profile klientów, aktywność na kontach, procesy kredytowe, interakcje z obsługą, polecenia i rejestry zgodności w jednym systemie. Zespoły bankowości detalicznej, korporacyjnej, kredytowej i obsługi klienta korzystają z niego do koordynowania ścieżek klienta, zarządzania dalszymi działaniami i identyfikowania odpowiednich możliwości produktowych. Integracje z systemami bankowości centralnej pomagają utrzymywać aktualność informacji o klientach i kontach we wszystkich połączonych systemach.
Funkcje
Oto główne funkcje, których szukam w oprogramowaniu CRM dla bankowości:
- Ujednolicone profile klientów: Łączą dane kontaktowe, relacje z kontami, posiadane produkty, historię obsługi i komunikację w jednym rekordzie. Zespoły mogą przejrzeć pełną relację z klientem przed zarekomendowaniem produktów lub udzieleniem odpowiedzi na zapytania.
- Śledzenie procesów: Zarządzaj otwieraniem kont, wnioskami kredytowymi, odnowieniami i możliwościami pozyskania depozytów za pomocą zdefiniowanych etapów. Pracownicy mogą przypisywać odpowiedzialność, monitorować postępy i identyfikować wnioski wymagające dalszych działań.
- Integracje z systemami bankowości centralnej: Połącz CRM z systemami bankowości centralnej i innymi aplikacjami finansowymi za pomocą konektorów lub interfejsów API. Integracje te zapewniają spójność informacji o klientach i kontach we wszystkich systemach.
- Mapowanie gospodarstw domowych i relacji: Łącz członków rodzin, współposiadaczy kont, firmy i powiązane kontakty. Menedżerowie relacji mogą dzięki temu rozumieć powiązane konta i identyfikować właściwy kontekst każdej interakcji.
- Zarządzanie poleceniami: Kieruj możliwości związane z klientami między zespołami bankowości detalicznej, kredytów, bankowości korporacyjnej i obsługi klienta. CRM rejestruje pracownika, który otrzymał polecenie, datę przekazania, status i działania następcze.
- Automatyzacja procesów: Uruchamiaj zadania, powiadomienia, zatwierdzenia i wiadomości na podstawie zdarzeń, takich jak nowe wnioski, terminy zapadalności kont lub kamienie milowe wdrożenia klienta. Zespoły mogą stosować spójne procesy bez polegania na ręcznych przypomnieniach.
- Zgodność i ścieżki audytu: Rejestruj działania użytkowników, komunikację z klientami, zmiany zgód i decyzje dotyczące procesów wraz ze znacznikami czasu. Upoważnieni pracownicy mogą eksportować tę historię na potrzeby przeglądów, dochodzeń lub kontroli wewnętrznych.
- Personalizacja i najlepsze kolejne działanie: Korzystaj z danych klientów, posiadanych produktów i historii interakcji, aby sugerować odpowiednie działania następcze lub rozmowy dotyczące produktów. Pracownicy mogą dostosowywać komunikację, zachowując powiązanie rekomendacji z udokumentowaną aktywnością klienta.
- Raportowanie i pulpity nawigacyjne: Śledź wolumen procesów, wyniki poleceń, aktywność klientów, zgłoszenia serwisowe i współczynniki konwersji. Menedżerowie mogą porównywać wyniki między zespołami, oddziałami, produktami i segmentami klientów.
Korzyści
Z mojego doświadczenia wynika, że oprogramowanie CRM dla bankowości oferuje kilka korzyści, w tym:
- Ujednolicony kontekst klienta: Scentralizowane profile łączą relacje z kontami, posiadane produkty, komunikację i historię obsługi każdego klienta.
- Koordynacja ścieżek klientów: Konfigurowalne procesy pomagają zespołom zarządzać otwieraniem kont, wnioskami kredytowymi, odnowieniami i możliwościami pozyskania depozytów za pomocą zdefiniowanych etapów.
- Sprawniejsza obsługa poleceń: Rekordy poleceń przypisują odpowiedzialność, śledzą daty przekazania i dokumentują zmiany statusu w zespołach kredytowych, obsługi klienta i bankowości.
- Mniej ręcznych działań następczych: Automatyzacja procesów tworzy zadania, powiadomienia, zatwierdzenia i wiadomości na podstawie kamieni milowych wdrożenia klienta, wniosków i terminów zapadalności kont.
- Lepszy wgląd w relacje: Mapowanie gospodarstw domowych łączy członków rodzin, współposiadaczy kont, firmy i powiązane kontakty we wspólnym widoku relacji.
- Jaśniejsze rejestry zgodności: Rejestry opatrzone znacznikami czasu dokumentują komunikację z klientami, zmiany zgód, działania użytkowników i decyzje dotyczące przepływów pracy na potrzeby audytów i przeglądów wewnętrznych.
Koszty i ceny
Koszty różnią się w zależności od funkcji, wielkości zespołu, dodatków i potrzeb związanych z wdrożeniem. Oto przedziały cenowe, których można zazwyczaj oczekiwać w przypadku oprogramowania CRM dla bankowości:
Tabela porównawcza planów oprogramowania CRM dla bankowości
| Typ planu | Średnia cena | Typowe funkcje |
|---|---|---|
| Typ planuPlan bezpłatny | Średnia cena$0 | Typowe funkcjePodstawowe zarządzanie kontaktami, ograniczone śledzenie lejka sprzedażowego, przypomnienia o zadaniach i limity użytkowników. |
| Typ planuPlan osobisty | Średnia cena$10-$30/użytkownika/miesiąc | Typowe funkcjeProfile klientów, notatki dotyczące kont, podstawowe raportowanie, integracja z pocztą elektroniczną i ograniczona automatyzacja przepływów pracy. |
| Typ planuPlan biznesowy | Średnia cena$40-$100/użytkownika/miesiąc | Typowe funkcjeUjednolicone dane klientów, zarządzanie lejkiem sprzedażowym, śledzenie poleceń, automatyzacja przepływów pracy, pulpity raportowe i podstawowe integracje bankowe. |
| Typ planuPlan dla przedsiębiorstw | Średnia cena$100-$300+/użytkownika/miesiąc | Typowe funkcjeZaawansowane mapowanie relacji, konfigurowalne przepływy pracy w bankowości, ścieżki audytu zgodności, rekomendacje AI, niestandardowe integracje i dedykowane wsparcie wdrożeniowe. |
Najczęściej zadawane pytania
\u003cspan data-slate-fragment=\u0022JTVCJTdCJTIyY2hpbGRyZW4lMjIlM0ElNUIlN0IlMjJ0ZXh0JTIyJTNBJTIyU29tZSUyMGFuc3dlcnMlMjB0byUyMGNvbW1vbiUyMHF1ZXN0aW9ucyUyMGFib3V0JTIwYmFua2luZyUyMENSTSUyMHNvZnR3YXJlJTNBJTIyJTdEJTVEJTJDJTIydHlwZSUyMiUzQSUyMnAlMjIlMkMlMjJpZCUyMiUzQSUyMjVHM3V3ZDEyNUUlMjIlN0QlNUQ=\u0022\u003eOdpowiedzi na często zadawane pytania dotyczące bankowego oprogramowania CRM:\u003c/span\u003e
Czym bankowy system CRM różni się od podstawowego oprogramowania bankowego?
\u003cspan data-slate-fragment=\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\u0022\u003eBankowy system CRM zarządza relacjami z klientami, podczas gdy podstawowe oprogramowanie bankowe obsługuje rachunki i transakcje. System CRM przechowuje informacje o interakcjach, poleceniach, wnioskach, zadaniach i szczegółach relacji. Systemy podstawowe obsługują salda, płatności, depozyty i obsługę rachunków. System CRM powinien łączyć się z podstawową platformą za pośrednictwem interfejsów API lub gotowych konektorów. To połączenie zapewnia zgodność danych klientów i rachunków. Poproś dostawców o pokazanie przepływu danych podczas prezentacji produktu. Zwróć uwagę na czas aktualizacji, obsługę błędów, zduplikowane rekordy i mechanizmy kontroli dostępu.\u003c/span\u003e
Czy bankowy system CRM może obsługiwać zarówno bankowość detaliczną, jak i komercyjną?
\u003cspan data-slate-fragment=\u0022JTVCJTdCJTIyY2hpbGRyZW4lMjIlM0ElNUIlN0IlMjJ0ZXh0JTIyJTNBJTIyWWVzJTJDJTIwYSUyMGJhbmtpbmclMjBDUk0lMjBjYW4lMjBzdXBwb3J0JTIwcmV0YWlsJTIwYW5kJTIwY29tbWVyY2lhbCUyMGJhbmtpbmclMjB3aXRoaW4lMjBzaGFyZWQlMjB3b3JrZmxvd3MuJTIwQ29uZmlndXJlJTIwc2VwYXJhdGUlMjBzdGFnZXMlMjBmb3IlMjBhY2NvdW50JTIwb3BlbmluZyUyQyUyMGxlbmRpbmclMkMlMjByZW5ld2FscyUyQyUyMGFuZCUyMHJlbGF0aW9uc2hpcCUyMHJldmlld3MuJTIwSG91c2Vob2xkJTIwbWFwcGluZyUyMGNhbiUyMGNvbm5lY3QlMjBpbmRpdmlkdWFscyUyQyUyMGJ1c2luZXNzZXMlMkMlMjBqb2ludCUyMGFjY291bnRzJTJDJTIwYW5kJTIwcmVsYXRlZCUyMGNvbnRhY3RzLiUyMFBlcm1pc3Npb24lMjBzZXR0aW5ncyUyMHNob3VsZCUyMGNvbnRyb2wlMjB3aGljaCUyMHRlYW1zJTIwY2FuJTIwdmlldyUyMHNlbnNpdGl2ZSUyMHJlY29yZHMuJTIwQXNrJTIwdmVuZG9ycyUyMHRvJTIwZGVtb25zdHJhdGUlMjBhJTIwY3VzdG9tZXIlMjB3aG8lMjBvd25zJTIwYSUyMHBlcnNvbmFsJTIwYWNjb3VudCUyMGFuZCUyMGElMjBidXNpbmVzcyUyMHJlbGF0aW9uc2hpcC4lMjBDaGVjayUyMHdoZXRoZXIlMjB0aGUlMjBzeXN0ZW0lMjBwcmVzZXJ2ZXMlMjBzZXBhcmF0ZSUyMG93bmVyc2hpcCUyQyUyMHJlZmVycmFsJTIwaGlzdG9yeSUyQyUyMGRvY3VtZW50cyUyQyUyMGFuZCUyMHNlcnZpY2UlMjBhY3Rpdml0eS4lMjIlN0QlNUQlMkMlMjJ0eXBlJTIyJTNBJTIycCUyMiUyQyUyMmlkJTIyJTNBJTIyNW9seHU3am50WSUyMiU3RCU1RA==\u0022\u003eTak, bankowy system CRM może obsługiwać bankowość detaliczną i komercyjną w ramach wspólnych przepływów pracy. Skonfiguruj osobne etapy otwierania rachunków, udzielania kredytów, odnowień i przeglądów relacji. Mapowanie gospodarstw domowych może łączyć osoby, firmy, rachunki wspólne i powiązane kontakty. Ustawienia uprawnień powinny określać, które zespoły mogą przeglądać poufne rekordy. Poproś dostawców o zaprezentowanie klienta, który posiada rachunek osobisty i relację biznesową. Sprawdź, czy system zachowuje oddzielne informacje o właścicielach, historię poleceń, dokumenty i aktywność związaną z obsługą.\u003c/span\u003e
Ile trwa wdrożenie bankowego oprogramowania CRM?
\u003cspan data-slate-fragment=\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\u0022\u003eWdrożenie często trwa kilka miesięcy, zależnie od integracji, jakości danych i zakresu przepływów pracy. Mała spółdzielcza kasa kredytowa może rozpocząć od podstawowych profili, zadań i poleceń. Bank regionalny może potrzebować etapowej migracji obejmującej zespoły kredytowe, komercyjne i obsługi. Poproś o 90-dniowy plan obejmujący mapowanie danych, obsługę duplikatów, testowanie, szkolenia i wsparcie podczas uruchomienia. Potwierdź, kto odpowiada za każde zadanie. Uwzględnij plany zapewnienia ciągłości obsługi klienta, ponieważ problemy z migracją mogą wpływać na aktywne wnioski i istniejące relacje.\u003c/span\u003e
Co banki powinny sprawdzić przed wyborem systemu CRM?
\u003cspan data-slate-fragment=\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\u0022\u003eBanki powinny zweryfikować działanie integracji, eksporty audytowe, uprawnienia, konfigurację przepływów pracy i wsparcie migracji. Poproś dostawców o aktualną dokumentację interfejsu API oraz diagram przepływu danych. Przetestuj ścieżkę od zapytania dotyczącego rachunku do polecenia kredytowego. Poproś o eksport pokazujący zmiany zgód, działania użytkowników, znaczniki czasu i historię interakcji. Przeanalizuj opcje wdrożenia, miejsce przechowywania danych, ustawienia przechowywania i ograniczenia umowne. Na koniec potwierdź, jak zmieniają się ceny po dodaniu oddziałów, użytkowników, produktów lub nowych jednostek biznesowych.\u003c/span\u003e