Vakuutusalan asiakasvuorovaikutusalustat koordinoivat vakuutuksenottajien yhteydenottoja myynnin, käyttöönoton, palvelun, uusimisen ja asiakassuhteen säilyttämisen aikana. Jos vertailet ratkaisuja, sopivin vaihtoehto riippuu siitä, tarvitseeko tiimisi vakuutusasiamiesten työnkulkuja, asiakkuuden elinkaaren viestintää, itsepalvelua vai asiakaspolkujen orkestrointia. Tässä luettelossa verrataan 10 vaihtoehtoa niiden vahvuuksien perusteella, jotta voit rajata vaihtoehtoihin alustat, jotka sopivat asiakaspolkuihisi, kanaviisi ja nykyisiin prosesseihisi.
Miksi luottaa ohjelmistosuosituksiimme
6,700+
Reviews
20
Industry experts
16+
Evaluation factors
14
Years
Tiimimme on testannut ja arvioinut ohjelmistoja vuodesta 2012 lähtien. CX-johtajina tiedämme itse, kuinka vaikeaa — ja tärkeää — oikean ohjelmiston valitseminen on.
Tätä opasta varten arvioimme työkaluja käytännön testauksen ja itsenäisen tutkimuksen avulla, pisteyttäen työkalut valintakriteeriemme perusteella.
Arvostelumme perustuvat inhimilliseen toimitukselliseen harkintaamme, eivät myyntipuheeseen.
Gui DrusinaCreative Director
Tim FisherVP of AI
Vertailutaulukko: vakuutusalan asiakasvuorovaikutusalustat
Vertaile rinnakkain niiden vakuutusalan asiakasvuorovaikutusalustojen hintoja ja teknisiä tietoja, jotka pääsivät vertailuuni.
| Tool | Best For | Trial Info | Price | ||
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | Paras tekoälypohjaiseen vakuutuksenottajien asiakasuskollisuuden säilyttämiseen | 14 päivän ilmainen kokeilu | Hinnoittelu pyynnöstä | Website | |
| 2 | Paras vaihtoehto ilman koodia toteutettavaan vakuutusten elinkaaren automatisointiin | 14 päivän ilmainen kokeilu | Alkaen 40 $/käyttäjä/kuukausi (vain alusta; CRM-tuotteet maksavat erikseen) | Website | |
| 3 | Paras WhatsApp-vetoiseen vakuutuksenottajan elinkaaren automaatioon | Ilmainen esittely saatavilla | Hinta pyynnöstä | Website | |
| 4 | Paras monikanavaisiin vakuutusmyynnin työnkulkuihin | Ilmainen esittely saatavilla | Hinta pyynnöstä | Website | |
| 5 | Paras tekoälypohjaiseen vakuutusten uusimis- ja asiakkaiden säilyttämiseen tähtäävään viestintään | Ilmainen esittely saatavilla | Alkaen $110/agentti/kuukausi (ennakoiva tekoäly lisämaksusta) | Website | |
| 6 | Paras monikanavaiseen vakuutuksenottajien elinkaariviestintään | Ilmainen esittely saatavilla | Hinnoittelu pyynnöstä | Website | |
| 7 | Paras tekoälyyn perustuvaan vakuutuksenottajien tietojen yhdistämiseen | 30 päivän ilmainen kokeilujakso | Alkaen $325/käyttäjä/kuukausi (laskutetaan vuosittain) | Website | |
| 8 | Paras tekoälyyn perustuviin seuraavaksi parhaisiin toimenpiteisiin laajassa mittakaavassa | Ilmainen esittely saatavilla | Hinnoittelu pyynnöstä | Website | |
| 9 | Sopii parhaiten asiakaspolkujen ohjaamaan vakuutuksenottajien säilyttämiseen laajassa mittakaavassa | Ilmainen esittely saatavilla | Hinta pyynnöstä | Website | |
| 10 | Paras toimiston vakuutuskannan asiakassuhteiden hallintaan | 14 päivän kokeilujakso saatavilla. | Alkaen 118 dollarista/käyttäjä/kuukausi. | Website |
Vakuutusalan asiakasvuorovaikutusalustojen arviot
Alla ovat yksityiskohtaiset yhteenvetoni parhaista vakuutusalan asiakasvuorovaikutusalustoista, jotka pääsivät vertailuuni. Arvioni tarjoavat yksityiskohtaisen katsauksen kunkin alustan ominaisuuksiin ja käyttötapauksiin, jotta löydät itsellesi parhaiten sopivan vaihtoehdon.
Paras tekoälypohjaiseen vakuutuksenottajien asiakasuskollisuuden säilyttämiseen- 14 päivän ilmainen kokeilu
- Hinnoittelu pyynnöstä
Visit WebsiteCustomer Rating:4.6/5
Braze ennustaa käyttäjän poistumisriskin aiempien yleisötietojen perusteella. Braze on eri kanavat yhdistävä asiakasvuorovaikutusalusta, joka kokoaa yhteen monikanavaisen viestinnän, tekoälyyn perustuvan päätöksenteon, asiakaselinkaaren matkojen automatisoinnin ja käyttäytymiseen perustuvan segmentoinnin auttaakseen vakuutusyhtiöitä hallitsemaan vakuutuksenottajien viestintää sähköpostin, tekstiviestien, push-ilmoitusten, WhatsAppin ja sovelluksensisäisten kanavien kautta.
Kenelle Braze sopii parhaiten?
Braze sopii hyvin vakuutusyhtiöille ja fintech-yrityksille, joilla on omat markkinointi- tai CX-tiimit ja jotka tarvitsevat personoidun, monikanavaisen vakuutuksenottajaviestinnän koordinointia laajassa mittakaavassa.
Miksi valitsin Brazen
Valitsin Brazen sen asiakasuskollisuuden säilyttämiseen keskittyvän tekoälypohjaisen lähestymistavan vuoksi, erityisesti vakuutusyhtiöille, jotka hallinnoivat uusimis- ja uudelleenaktivointikampanjoita. Päätöksenteon Studio Pro -työkalu auttaa tiimejä optimoimaan yhteydenottojen kanavan, tarjouksen, ajoituksen ja tiheyden, kun taas erikseen hankittava ennakoiva asiakaspoistumaominaisuus tunnistaa asiakkaat, joilla on riski menettää kiinnostuksensa. Yhdessä nämä ominaisuudet auttavat vakuutustiimejä kohdentamaan osuvampaa ja oikea-aikaisempaa viestintää riskialttiille vakuutuksenottajille ennen kuin yhteys heihin katkeaa.
Brazen tärkeimmät ominaisuudet
- Canvas-matkan rakentaja: Vedä ja pudota -työkalu monivaiheisten ja tapahtumien käynnistämien vakuutuksenottajamatkojen rakentamiseen. Matkoissa voi olla enintään 200 vaihetta, ja niihin sisältyy API-pohjaisia aloituspisteitä vakuutustapahtumille, kuten uusimisille tai laskutustietojen päivityksille.
- Yhdistetty sisältö: Hakee reaaliaikaisia tietoja ulkoisesta API:sta viestiin lähetyshetkellä, joten vakuutuksenottajat saavat ajantasaiset tiedot ilman kampanjoiden manuaalisia päivityksiä.
- Pilvitietojen siirto (CDI): Synkronoi Snowflaken, BigQueryn ja Redshiftin kaltaisissa tietovarastoissa olevat mukautetut vakuutuksenottajatiedot Brazeen jopa 15 minuutin välein.
- Viestintätiheyden rajoitukset ja hiljaiset ajat: Hallitsevat, kuinka usein vakuutuksenottaja saa viestejä eri kanavissa, ja estävät liiallisen viestinnän arkaluonteisina korvaus- tai uusimisjaksoina.
Brazen integraatiot
Braze dokumentoi integraatiot Snowflaken, BigQueryn, Redshiftin, Databricksin, Microsoft Fabricin, Zendeskin, Frontin ja Dixan kanssa. Se tukee REST-rajapintoja, webhookeja ja SDK:ita mukautettuja yhteyksiä varten, mutta Guidewire- tai Duck Creek -integraatioita ei ole dokumentoitu.
Pros and Cons
Pros:
- Ennakoiva poistumisanalyysi merkitsee riskialttiit vakuutuksenottajat
- Monikanavainen viestintä sisältää tiheyden hallinnan
- Tapahtumien käynnistämät matkat tukevat uusimisviestintää
Cons:
- Ei vakuutuksenottajaportaalia tai korvaustyökaluja
- Ei vakuutusalan erityistä tietomallia tai suorituskykymittareita
Paras vaihtoehto ilman koodia toteutettavaan vakuutusten elinkaaren automatisointiin- 14 päivän ilmainen kokeilu
- Alkaen 40 $/käyttäjä/kuukausi (vain alusta; CRM-tuotteet maksavat erikseen)
Visit WebsiteCustomer Rating:4.7/5
Creatio seuraa asiakkaan vakuutuksia ja tuotesuosituksia. Creatio on ilman koodia toimiva CRM- ja työnkulkualusta, joka kattaa vakuutusmarkkinoinnin, palvelut, vakuutusten hallinnan, korvauskäsittelyn ja monikanavaisen vakuutuksenottajien sitouttamisen yhdessä muokattavassa järjestelmässä.
Kenelle Creatio sopii parhaiten?
Creatio sopii hyvin vakuutusyhtiöille, jotka ovat käymässä läpi digitaalista muutosta ja tarvitsevat muokattavan, ilman koodia toimivan alustan yksilöllisten vakuutuksenottajien sitouttamisen työnkulkujen rakentamiseen valmiiden mallien käyttämisen sijaan.
Miksi valitsin Creation
Valitsin Creation yhdeksi parhaista vaihtoehdoista, koska sen ilman koodia toimivan BPM-moottorin avulla vakuutustiimit voivat rakentaa yksilöllisiä vakuutuksenottajien sitouttamisen työnkulkuja ilman ainuttakaan koodiriviä. Pidän erityisesti vetämällä ja pudottamalla toimivasta kampanjasuunnittelijasta, joka käynnistää käyttäytymiseen perustuvia viestejä sähköpostitse, tekstiviestitse ja digitaalisissa mainoksissa elinkaaritapahtumien, kuten uusimisten tai korvaustilanteen muutosten, perusteella. Kun tähän yhdistetään dynaamiset asiakassegmentit, jotka päivittyvät jatkuvasti vakuutuksenottajan käyttäytymisen perusteella, tuloksena on kohdennettua viestintää, joka on rakennettu juuri oman prosessisi mukaisesti eikä yleisen mallin pohjalta.
Creation tärkeimmät ominaisuudet
- Asiakkaan 360-profiili: Keskittää vakuutuksenottajan demografiset tiedot, kanavamieltymykset, käyttäytymishistorian ja vakuutustiedot yhteen yhtenäiseen yhteystietonäkymään sekä yhdistää automaattisesti päällekkäiset tiedot.
- Tekoälyagenttien kirjasto: Sisältää valmiiksi rakennetut agentit tapausten ratkaisemiseen, tapausten luokitteluun, tietokantahakuihin sekä seuraavaksi parhaan toimenpiteen ohjaamiseen palvelu- ja korvauskäsittelyn työnkuluissa.
- Dynaaminen asiakassegmentointi: Päivittää segmentit automaattisesti reaaliajassa vakuutuksenottajan käyttäytymisen, aikomussignaalien ja elinkaarivaiheen perusteella ristiinmyynnin ja lisämyynnin kohdentamisen tueksi.
- Vakuutuksenottajan itsepalveluportaali: Antaa vakuutuksenottajille mahdollisuuden käynnistää liiketoimintaprosesseja ja osallistua niihin, käyttää asiakirjoja ja lähettää tapauksia ilman asiakaspalvelijan osallistumista.
Creation integraatiot
Creatio tarjoaa yli 700 markkinapaikkaintegraatiota, mukaan lukien Facebookin, LinkedInin, Google Adsin, Google Analyticsin ja Matomon. Se tukee API- ja väliohjelmistoyhteyksiä mukautettuja integraatioita varten; natiiviliittimiä Guidewireen tai Duck Creekiin ei ole dokumentoitu.
Pros and Cons
Pros:
- Mukautetut elinkaaren työnkulut kattavat vakuutusten eri vaiheet
- Yhtenäinen vakuutuksenottajan historia tukee palvelutilanteen kokonaiskuvaa
- Dynaamiset segmentit kohdentavat asiakasuskollisuutta vahvistavia kampanjoita
Cons:
- Maksuihin liittyvän itsepalvelun saatavuus on edelleen vahvistamatta
- Uusimismallit edellyttävät mukautettua määritystä
Learn more about Creatio:
Paras WhatsApp-vetoiseen vakuutuksenottajan elinkaaren automaatioon- Ilmainen esittely saatavilla
- Hinta pyynnöstä
Visit WebsiteCustomer Rating:4.5/5
Haptik mahdollistaa WhatsApp-vakuutuschatbotit korvausasioita ja vakuutuskyselyjä varten. Haptik on vakuutuksiin tarkoitettu keskusteleva tekoälyalusta, joka yhdistää keskustelu- ja puhe-AI-agentit, WhatsApp-kampanjatyökalun sekä monikanavaisen agenttien saapuneet-kansion vakuutuksenottajien vuorovaikutuksen hallintaan ostoissa, uusimisissa, korvausasioissa ja tuessa.
Kenelle Haptik sopii parhaiten?
Haptik sopii erityisen hyvin vakuutusyhtiöille, jotka hoitavat suuria määriä vakuutuksenottajien yhteydenottoja WhatsAppissa ja puhelimitse, erityisesti markkinoilla, joilla viestipohjainen palvelu on ensisijainen digitaalinen kanava.
Miksi valitsin Haptikin
Valitsin Haptikin yhdeksi parhaista vaihtoehdoista, koska se hyödyntää WhatsAppia niin tehokkaasti vakuutuksenottajien sitouttamisen kanavana. Interakt, Haptikin erillinen WhatsApp-viestintä- ja kampanja-automaatiotuote, käynnistää tapahtumaperusteiset uusintamuistutukset ja maksujen viimeistelyt suoraan WhatsApp-keskustelussa, kun taas lähtevät äänikampanjat käynnistyvät automaattisesti maksamattoman maksun merkinnän aktivoituessa. Pidän myös siitä, että Haptik toteuttaa koordinoituja kanavien välisiä ketjuja: ensin lähetetään WhatsApp-muistutus, ja sen jälkeen soitetaan puhelu sen perusteella, miten vakuutuksenottaja reagoi.
Haptikin keskeiset ominaisuudet
- AI-agenttien rakentamisstudio: Kooditon tai vähäkoodinen rakennustyökalu keskustelupolkujen ja AI-agenttien luomiseen ja käyttöönottoon keskusteluissa, puheluissa ja WhatsAppissa yhden rakennusprosessin avulla.
- Monikanavainen agenttien saapuneet-kansio: Jaettu saapuneet-kansio, jossa ihmisagentit voivat ottaa käsiteltäväkseen vakuutuksenottajien keskusteluja miltä tahansa kanavalta. AI-avustajan työkaluihin kuuluvat muun muassa tunnetilojen tunnistus, ehdotetut vastaukset ja SLA-hallinta.
- Keskusteleva itsepalvelu: Yli 100 valmista keskustelupolkua, jotka kattavat korvaushakemusten jättämisen, vakuutuksen tilan, maksujen ajoittamisen, edunsaajien muutokset ja asiakirjapyynnöt.
- Vuorovaikutuksen suorituskyvyn koontinäytöt: Mukautetut koontinäytöt, joilla seurataan CSAT-arvoa, NPS-lukua, ratkaisua ensimmäisellä yhteydenotolla, kampanjoiden avaus- ja klikkausprosentteja sekä agenttien SLA-suorituskykyä. Tiedot voidaan viedä Tableauhun ja Power BI:hin.
Haptikin integraatiot
Haptik ilmoittaa tarjoavansa yli 100 valmista integraatiota, kuten Salesforce, Zendesk, Genesys, NICE CXone, Zoho SalesIQ, Freshdesk, HubSpot, PayU, Razorpay ja Stripe. REST-rajapinnat ja webhookit tukevat mukautettuja yhteyksiä vakuutusten hallinta-, CRM- ja korvausjärjestelmiin.
Pros and Cons
Pros:
- Koordinoi WhatsApp-uusintamuistutukset puhelimitse tehtävien seurantayhteydenottojen kanssa
- Tunnistaa vakuutuksenottajien aikomukset korvausasioissa ja maksuissa
- Seuraa kampanjoiden ja agenttien tuloksia koontinäytöissä
Cons:
- Täydelliset vakuutustiedot edellyttävät integrointia ulkoiseen järjestelmään
- Ei tarjoa sähköpostikampanjoiden kanavaa
Learn more about Haptik:
Paras monikanavaisiin vakuutusmyynnin työnkulkuihin- Ilmainen esittely saatavilla
- Hinta pyynnöstä
Visit WebsiteCustomer Rating:4.4/5
LeadSquared tallentaa puhelut, sähköpostit, WhatsApp-vuorovaikutukset ja seurantatoimet. LeadSquared on suuren volyymin vakuutusmyyntiin suunniteltu CRM- ja markkinoinnin automaatioalusta, joka yhdistää monikanavaisen yhteydenpidon, liidien hallinnan, automatisoidut elinkaarityönkulut ja palvelupisteen toimisto-, välittäjä-, pankkivakuutus- ja suoramyyntikanavissa.
Kenelle LeadSquared sopii parhaiten?
LeadSquared sopii erityisesti vakuutusorganisaatioille, jotka harjoittavat suuren volyymin myyntiä useiden jakelukanavien, kuten toimistojen, välittäjien, pankkivakuutuksen ja puhelinpalvelukeskusten, kautta.
Miksi valitsin LeadSquaredin
Valitsin LeadSquaredin, koska se auttaa vakuutusyhtiöitä hallitsemaan myyntiä toimistojen, välittäjien, pankkivakuutuksen ja puhelinpalvelukeskusten kautta. Sen Converse-työtila tuo WhatsApp- ja tuettujen tekstiviestien keskustelut CRM:ään, jolloin edustajat voivat tarkastella viestejä kunkin liidin historian rinnalla. Pidän myös sen visuaalisesta automaation rakennustyökalusta, jonka avulla tiimit voivat ohjata liidejä, ajoittaa seurantatoimia ja käynnistää vakuutusten uusimismuistutuksia ilman koodin kirjoittamista.
LeadSquaredin tärkeimmät ominaisuudet
- Asiakkaan 360°-näkymä: Yhdistää yhteystieto-, myynti-, markkinointi- ja tukivuorovaikutustiedot yhdeksi liiditietueeksi, jotta edustajilla on kattava konteksti ennen vastaamista.
- Tekoälypohjainen keskustelubottien rakennustyökalu: Kooditon rakennustyökalu tukee valikkopohjaisia, usein kysyttyihin kysymyksiin perustuvia ja asiakirjapohjaisia keskustelubottityyppejä WhatsApp-, verkko- ja mobiili-SDK-kanavissa.
- Liidien pisteytys ja jakelu: Pisteyttää liidit laadun ja sitoutumisen perusteella ja ohjaa ne sitten automaattisesti määritettävien jakelusääntöjen avulla edustajille, välittäjille tai kanaviin.
- Sitoutumisen suorituskyvyn raportointi: Seuraa sähköpostien, WhatsAppin, keskustelubottien ja automaation suorituskykyä mukautettavien raporttien, koontinäyttöjen ja sisäänrakennetun raporttien ajoituksen avulla.
LeadSquared-integraatiot
LeadSquared-integraatioihin kuuluvat WhatsApp Cloud API, WATI, Gupshup, Kaleyra, Gmail, Outlook, Ameyo, CallTrackingMetrics, Google Ads ja Acuity Scheduling. Avoimet REST-rajapinnat ja LAPPS tukevat mukautettuja yhteyksiä vakuutusten hallinta-, korvaus- ja laskutusjärjestelmiin.
Pros and Cons
Pros:
- Käsittelee monikanavaista vakuutusliidien ohjausta
- Automaatiot tukevat uusimis- ja tarjousprosesseja
- Arvostelijat kiittävät liidien seurannasta ja raportoinnista
Cons:
- Asiakkaan 360°-näkymä edellyttää erikseen maksullisia ominaisuuksia
- Suuret tietomäärät voivat hidastaa CRM:n suorituskykyä
Learn more about LeadSquared:
Paras tekoälypohjaiseen vakuutusten uusimis- ja asiakkaiden säilyttämiseen tähtäävään viestintään- Ilmainen esittely saatavilla
- Alkaen $110/agentti/kuukausi (ennakoiva tekoäly lisämaksusta)
Visit WebsiteCustomer Rating:4.3/5
NiCE CXone antaa esihenkilöille mahdollisuuden seurata asiakaspalvelijoiden mielialaa ja yhteydenottoja reaaliajassa. NiCE CXone on pilvipohjainen yhteyskeskusalusta, joka yhdistää monikanavaisen reitityksen, tekoälypohjaisen lähtevän viestinnän, itsepalveluautomaation ja vuorovaikutusanalytiikan vakuutuksenottajien viestinnän hallintaan puheluiden, chatin, tekstiviestien, sähköpostin ja viestisovellusten kautta.
Kenelle NiCE CXone sopii parhaiten?
NiCE CXone sopii hyvin keskisuurille ja suurille vakuutusyhtiöille, jotka ylläpitävät suuren volyymin yhteyskeskuksia ja tarvitsevat tekoälypohjaista lähtevää viestintää vakuutusten uusimiseksi ja asiakkaiden säilyttämiseksi puheluiden, tekstiviestien ja digitaalisten kanavien kautta.
Miksi valitsin NiCE CXonen
Valitsin NiCE CXonen yhdeksi parhaista vaihtoehdoista, koska sen ennakoivat tekoälyagentit on suunniteltu tavoittamaan vakuutuksenottajat ennen vakuutuksen raukeamista, eivätkä ne ainoastaan reagoi asiakkaan yhteydenottoon. Agentit valvovat CRM- ja laskutustapahtumia reaaliajassa ja käynnistävät sitten henkilökohtaiset vakuutuksen uusimista koskevat keskustelut puhelimitse, tekstiviestillä tai WhatsAppissa kunkin vakuutuksenottajan profiilin ja riskihistorian perusteella. NiCE julkaisee tästä konkreettisen tuloksen: peruutusaste laski 14 prosentista 6 prosenttiin, ja yli 90 prosenttia näistä keskusteluista automatisoitiin kokonaan.
NiCE CXonen tärkeimmät ominaisuudet
- Monikanavainen reititys: Ohjaa vakuutuksenottajien yhteydenotot puheluiden, chatin, sähköpostin, tekstiviestien, WhatsAppin ja yli 30 digitaalisen kanavan kautta oikealle asiakaspalvelijalle tai tekoälyagentille yhdessä konsolissa.
- Agent Workspace Advanced: Tarjoaa asiakaspalvelijoille yhtenäisen näkymän asiakasprofiileihin, eri kanavien väliseen vuorovaikutushistoriaan ja yhdellä napsautuksella käytettäviin yhteydenottovaihtoehtoihin yhdestä työpöytäkäyttöliittymästä.
- Vuorovaikutusanalytiikka: Analysoi tallennettuja puhe- ja digitaalisia keskusteluja ja tuo esiin mielialan kehityssuuntia, vaatimustenmukaisuuden puutteita ja laatua koskevia havaintoja vakuutuksenottajien yhteydenotoista.
- Ei koodia vaativa AI Studio: Antaa operatiivisille tiimeille mahdollisuuden rakentaa ja ottaa käyttöön tekoälyagentteja luonnollisen kielen kehotteilla ilman koodaamista.
NiCE CXonen integraatiot
NiCE CXone tarjoaa yli 200 valmista integraatiota, mukaan lukien Salesforce, Microsoft Dynamics, ServiceNow, Zendesk ja Pega, sekä yhteydet vakuutusten hallinta- ja korvausjärjestelmiin. REST-sovellusliittymät, SDK:t, Connection Hubs, Snowflake, Kafka ja Kinesis tukevat mukautettuja yhteyksiä.
Pros and Cons
Pros:
- Ennakoivat tekoälyagentit kohdistavat toimia riskialttiisiin uusimisiin
- Arvostelijat kehuvat yhtenäistä kanavien hallintaa
- Käyttäjät arvostavat reaaliaikaista suorituskykyraportointia
Cons:
- Vakuutus- ja korvaustiedot ovat riippuvaisia ydinjärjestelmien integraatioista
- Arvostelijat raportoivat puheluiden katkeamisia ja viivettä
Learn more about NiCE CXone:
Paras monikanavaiseen vakuutuksenottajien elinkaariviestintään- Ilmainen esittely saatavilla
- Hinnoittelu pyynnöstä
Visit WebsiteCustomer Rating:4.5/5
MoEngagen avulla käyttäjät voivat seurata kaikkien kampanjoiden suorituskykyä yhdestä hallintapaneelista. MoEngage on monikanavainen asiakasvuorovaikutusalusta, joka yhdistää elinkaaren aikaisten asiakaspolkujen automaation, tekoälypohjaisen segmentoinnin, yhtenäiset vakuutuksenottajaprofiilit ja monikanavaisen viestinnän sähköpostin, tekstiviestien, push-ilmoitusten, WhatsAppin ja yli 12 muun kanavan kautta.
Kenelle MoEngage sopii parhaiten?
MoEngage sopii erinomaisesti vakuutusalan markkinointi- ja asiakaskokemustiimeille, jotka toteuttavat suuren volyymin monikanavaista vakuutuksenottajien sitouttamista sähköpostilla, tekstiviesteillä, push-ilmoituksilla ja WhatsAppilla.
Miksi valitsin MoEngagen
Valitsin MoEngagen, koska se auttaa vakuutustiimejä koordinoimaan elinkaaren aikaista viestintää useissa kanavissa. Sen MoEngage Inform -lisäosa tukee tapahtumapohjaisia ilmoituksia yli 30 palveluntarjoajan kautta ja käyttää automaattista varakanavaa, jos viestintäkanava ei toimi. Pidän myös sen Flows-asiakaspolkurakentajasta, joka voi käynnistää uusimismuistutuksia vakuutusten päättymispäivien perusteella ja ohjata vakuutuksenottajia maksu- tai uusimisvaiheisiin.
MoEngagen tärkeimmät ominaisuudet
- Dynaaminen segmentointi: Luo ja päivitä yleisösegmenttejä reaaliajassa käyttäen käyttäytymistietoja, RFM-pisteitä, vakuutuksiin liittyviä määritteitä ja Snowflakesta, Databricksistä tai BigQuerystä synkronoitua tietovarastodataa.
- Merlin AI -ennusteet (lisäosa): Käyttää ennustemalleja tunnistaakseen asiakkaat, joilla on riski asiakaspoistumaan, passivoitumiseen tai sovelluksen poistamiseen, ja auttaa tiimejä kohdentamaan heille uudelleenaktivointikampanjoita.
- Yhtenäiset vakuutuksenottajaprofiilit: Yhdistä sovelluksen käyttötiedot, verkkotoiminta, offline-vakuutustiedot ja CRM-tietueet yhdeksi asiakasprofiiliksi, mukaan lukien muuttuneisiin yhteystietoihin perustuva päällekkäisten tietojen poistaminen.
- Kampanjoiden suorituskykyanalytiikka: Seuraa toimitusasteita, CTR-lukuja, konversioita ja myyntisuppilon keskeytymisiä kontrolliryhmien ja attribuutiomallien avulla kaikissa kanavissa yhdestä raporttinäkymästä.
MoEngagen integraatiot
MoEngagen sovelluskauppa sisältää integraatiot Salesforceen, Microsoft Dynamics 365:een, Snowflakeen, Databricksiin, BigQueryyn, Amazon S3:een, Twilio Segmentiin, Power BI:hin ja Tableauhun. Mukautetut yhteydet voivat käyttää ohjelmointirajapintoja, SFTP:tä, tietovarastojen synkronointeja tai Zapieria.
Pros and Cons
Pros:
- Koordinoi yli 16 kanavaa tapahtumapohjaisella varakanavalla
- Luo maksunäkymiin yhdistettyjä uusimispolkuja
- Yhdistää offline- ja digitaaliset vakuutuksenottajaprofiilit
Cons:
- Sisäänrakennettuja vakuutuksenottajien itsepalvelu- tai vahinkohallintatyökaluja ei ole
- Vakuutus- ja vahinkotiedot edellyttävät mukautettua tapahtumamallinnusta
Learn more about MoEngage:
Paras tekoälyyn perustuvaan vakuutuksenottajien tietojen yhdistämiseen- 30 päivän ilmainen kokeilujakso
- Alkaen $325/käyttäjä/kuukausi (laskutetaan vuosittain)
Visit WebsiteCustomer Rating:4.3/5
Salesforce Financial Services Cloud seuraa asiakkaan taloustietoja ja tekoälyn tuottamia oivalluksia. Salesforce Financial Services Cloud on vakuutusalan CRM-alusta, joka yhdistää vakuutuksenottajien tiedot, automatisoi vakuutusten ja korvausten elinkaaren työnkulut sekä tukee monikanavaista palvelua verkossa, mobiilissa, yhteyskeskuksessa ja chatissa.
Kenelle Salesforce Financial Services Cloud sopii parhaiten?
Se sopii erinomaisesti suurille vakuutusyhtiöille ja välitysliikkeille, jotka tarvitsevat yhden tekoälyllä rikastetun näkymän jokaiseen vakuutuksenottajaan monimutkaisissa ja useita vakuutuslajeja kattavissa toiminnoissa.
Miksi valitsin Salesforce Financial Services Cloudin
Valitsin Salesforce Financial Services Cloudin yhdeksi parhaista vaihtoehdoista, koska sen tekoälyyn perustuva vakuutuksenottajien tietojen yhdistäminen on aidosti alan parhaimmistoa. Insurance Service Console kokoaa vakuutushistorian, korvaustoiminnan ja vuorovaikutustiedot yhteen profiiliin. Suojattu tietokehys tuo näkyviin ulkoisten ydinjärjestelmien tietueet kopioimatta niitä Salesforceen. Agentforce AI hyödyntää tätä yhdistettyä tietoa ja tunnistaa asiakkaan vaihtumisriskin sekä tiivistää vakuutustiedot puhelun aikana, mikä lyhentää odotusaikoja.
Salesforce Financial Services Cloudin keskeiset ominaisuudet
- Palveluprosessien studio: Vähäkoodinen työnkulkujen rakennustyökalu, joka sisältää valmiin kirjaston rahoituspalvelujen prosesseja vakuutusten muutosten, peruutusten ja korvausten käsittelyn automatisointiin.
- Toimintasuunnitelmat: Uudelleenkäytettävät tehtäväpohjat, jotka ohjaavat asiakaspalvelijoita säännellyissä ja monivaiheisissa palveluprosesseissa, kuten uusimisissa tai FNOL-ilmoitusten vastaanotossa.
- Agentforce AI -chatbotit: Vakuutusalaan erikoistuneet tekoälyagentit, jotka käsittelevät vakuutuksenottajien tavanomaisia kysymyksiä ja korvaustiedusteluja sekä siirtävät keskustelun tarvittaessa ihmisen hoidettavaksi.
- Data 360 -segmentointi: Salesforce Data 360:n avulla tiimit voivat yhdistää vakuutus-, korvaus- ja käyttäytymistietoja luodakseen kohderyhmiä ristiinmyynti-, lisämyynti- ja asiakasuskollisuuskampanjoita varten. Data 360 edellyttää erillistä lisenssiä, ja siitä voi aiheutua lisäkuluja käytön mukaan.
Salesforce Financial Services Cloudin integraatiot
Salesforce Financial Services Cloud integroituu Guidewiren, Snowflaken, Databricksin, Slackin ja Tableaun kanssa. MuleSoft Anypoint ja avoimet ohjelmointirajapinnat tukevat mukautettuja yhteyksiä vakuutusalan ydinjärjestelmiin.
Pros and Cons
Pros:
- Yhdistetyt vakuutuksenottajaprofiilit tuovat vuorovaikutushistorian näkyviin
- Toimintasuunnitelmat ohjaavat säännellyissä korvausprosesseissa
- Tekoäly tiivistää vakuutukset ja tunnistaa vaihtumisriskin
Cons:
- Kampanjapolut edellyttävät erillisiä tuotteita
- Käyttöönotto voi vaatia huomattavia resursseja
Learn more about Salesforce Financial Services Cloud:
Paras tekoälyyn perustuviin seuraavaksi parhaisiin toimenpiteisiin laajassa mittakaavassa- Ilmainen esittely saatavilla
- Hinnoittelu pyynnöstä
Visit WebsiteCustomer Rating:4.4/5
Pega Customer Decision Hub kartoittaa personoituja asiakaspolkuja eri kanavissa. Pega Customer Decision Hub on reaaliaikainen tekoälyyn perustuva päätöksentekomoottori, joka koordinoi seuraavaksi parhaiden toimenpiteiden suosituksia yli 20 kanavassa, kuten sähköpostissa, tekstiviesteissä, verkossa, mobiilissa ja yhteyskeskuksessa. Se hyödyntää ennakoivia ja mukautuvia malleja vakuutuksenottajien sitouttamiseen koko vakuutuksen elinkaaren ajan.
Kenelle Pega Customer Decision Hub sopii parhaiten?
Pega Customer Decision Hub on suunniteltu suurille vakuutusyhtiöille, joilla on omat markkinointi- ja teknologiatiimit ja jotka tarvitsevat tekoälyyn perustuvaa päätöksentekoa useissa kanavissa laajassa mittakaavassa.
Miksi valitsin Pega Customer Decision Hubin
Pega Customer Decision Hub päätyi suosikkilistalleni, koska yksikään muu arvioimani työkalu ei vastaa sen kykyä koordinoida tekoälyyn perustuvia seuraavaksi parhaiden toimenpiteiden päätöksiä yli 20 kanavassa todellisessa yritysorganisaation mittakaavassa. Erityisen vaikuttunut olen sen seuraavaksi parhaiden toimenpiteiden suunnittelijasta, jonka avulla markkinointitiimit voivat luoda ja muokata tarjontakirjastoja ilman IT-osaston osallistumista, sekä sen mukautuvista malleista, jotka oppivat jatkuvasti vakuutuksenottajien käyttäytymisestä. Näin staattiset, kalenteriin perustuvat kampanjat voidaan korvata reaaliaikaisella, tapahtumien käynnistämällä viestinnällä, joka liittyy vakuutusten ja korvausasioiden merkkipaaluhetkiin.
Pega Customer Decision Hubin keskeiset ominaisuudet
- Vaikutusanalysoija: Sisäänrakennettu A/B-testaustyökalu, joka mittaa seuraavaksi parhaiden toimenpiteiden strategioiden vaikutusta eri kanavissa ennen käyttöönottoa ja sen jälkeen.
- Arvon etsijä: Tunnistaa palveluita vaille jäävät asiakassegmentit ja tuo esiin sitouttamismahdollisuuksia, joita nykyiset strategiasi saattavat jättää huomiotta.
- Skenaarioiden suunnittelija: Simuloi strategiamuutosten toimivuutta, jotta voit mallintaa niiden vaikutuksia ennen käyttöönottoa.
- 1:1-toimintojen hallinta: Liiketoimintakäyttäjille tarkoitettu työkalu yksilötason sitouttamisstrategioiden seurantaan ja säätämiseen ilman IT-osaston osallistumista.
Pega Customer Decision Hubin integraatiot
Pega Customer Decision Hub integroituu seuraaviin ratkaisuihin: Pega Customer Service for Insurance, Pega Platform, Pega Cloud, Pega Sales Automation ja Pega Blueprint. Guidewire- ja Duck Creek -yhteydet ovat saatavilla kumppaniratkaisun kautta, eivät dokumentoituna natiiviliittimenä.
Pros and Cons
Pros:
- Reaaliaikaiset päätökset käynnistävät yhteydenoton vakuutuksenottajiin
- Seuraavaksi parhaiden toimenpiteiden suunnittelija tukee markkinoijien luomia asiakaspysyvyyttä edistäviä tarjouksia
- Jaetut suositukset ohjaavat asiakaspalvelijoita ja digitaalisia kanavia
Cons:
- Portaalin itsepalvelu edellyttää erillisiä Pega-tuotteita
- Käyttöönotto edellyttää erityisosaamista ja hallintamalleja
Learn more about Pega Customer Decision Hub:
9Sopii parhaiten asiakaspolkujen ohjaamaan vakuutuksenottajien säilyttämiseen laajassa mittakaavassaCSG
- Ilmainen esittely saatavilla
- Hinta pyynnöstä
CSG kartoittaa monikanavaisia asiakaspolkuja sähköpostin, tekstiviestien ja push-ilmoitusten kautta. CSG Xponent on vakuutusyhtiöille suunniteltu asiakasvuorovaikutusalusta, joka yhdistää asiakaspolkujen orkestroinnin, reaaliaikaiset vakuutuksenottajaprofiilit, monikanavaisen viestinnän hallinnan, tekoälyyn perustuvan päätöksenteon ja asiakaspolkujen analytiikan.
Kenelle CSG sopii parhaiten?
CSG Xponent sopii erityisesti suurille vakuutusyhtiöille, joiden on koordinoitava vakuutuksenottajille suunnattua viestintää useissa kanavissa ja elinkaaren eri vaiheissa yhdeltä alustalta.
Miksi valitsin CSG:n
Otin CSG Xponentin mukaan, koska se auttaa suuria vakuutusyhtiöitä koordinoimaan viestintää useissa vakuutuksenottajien kontaktipisteissä. Sen asiakaspolkujen orkestrointikerros voi käynnistää viestintää uusimisten, korvauskäsittelyn virstanpylväiden ja raukeamismerkkien yhteydessä, kun taas reaaliaikainen päätöksenteko auttaa määrittämään seuraavan parhaan toimenpiteen. Lisäksi CSG kertoo, että sen työ P&C-vakuutusyhtiön kanssa tuki yli 30 kohdennettua lähtevän viestinnän kampanjaa ja arviolta 70–100 miljoonan dollarin vuotuista säilytettyä liikevaihtoa.
CSG:n keskeiset ominaisuudet
- Dynaamiset asiakasprofiilit: Reaaliaikaiset vakuutuksenottajaprofiilit kokoavat CRM-, laskutus-, palvelu- ja käyttäytymistietoja ja päivittyvät automaattisesti jokaisen vuorovaikutuksen yhteydessä.
- Tekoälyagenttien rakentaja: Rakenna tehtäväkohtaisia tekoälyagentteja maksujen perintään ja ennakoivaan asiakassuhteiden säilyttämiseen. Käytettävissä ovat automaattinen siirto ihmisasiantuntijalle ja kaikkien toimintojen kattava lokikirjaus.
- Suostumusten ja asetusten hallinta: Seuraa ja valvo kanava-asetuksia, viestintäsuostumuksia ja estämissääntöjä kaikissa aktiivisissa asiakaspoluissa.
- Tulostuksen ja postituksen orkestrointi: Koordinoi painetut ilmoitukset digitaalisen viestinnän kanssa. CSG:n tulostus- ja postituspalvelut tukevat postilähetysten seurantaa ja QR-koodeja, jotka ohjaavat vakuutuksenottajat verkkoportaaleihin tai maksutoimintoihin.
CSG:n integraatiot
CSG Xponentilla on yli 150 natiiviliitintä, mukaan lukien Salesforce, Adobe ja Twilio, sekä laskutus- ja yhteyskeskustyökalut. Avoimet ohjelmointirajapinnat tukevat yhteyksiä vakuutusten hallinnan, laskutuksen ja korvauskäsittelyn järjestelmiin.
Pros and Cons
Pros:
- Korvaus- ja uusimistapahtumat käynnistävät oikea-aikaisen viestinnän
- Yksi päätöksentekokerros koordinoi painetun ja digitaalisen viestinnän
- Arvostelijat kehuvat reagoivaa asiakastukea
Cons:
- Dokumentoitua korvaushakemus- tai vakuutuksen muutosten portaalia ei ole
- Arvostelijat raportoivat tietojen epätarkkuuksista ja puheluiden epäonnistumisista
Learn more about CSG:
Paras toimiston vakuutuskannan asiakassuhteiden hallintaan- 14 päivän kokeilujakso saatavilla.
- Alkaen 118 dollarista/käyttäjä/kuukausi.
InsuredMinen avulla käyttäjät voivat tarkastella ja viedä henkilökohtaisten tietojen kirjaportteja. InsuredMine on tekoälypohjainen vakuutusalan CRM-järjestelmä itsenäisille toimistoille. Se yhdistää monikanavaisen viestinnän, elinkaaren automaation, vakuutuksenottajien itsepalvelutyökalut ja yhtenäisen asiakasnäkymän kaksisuuntaiseen AMS-synkronointiin.
Kenelle InsuredMine sopii parhaiten?
InsuredMine on suunniteltu itsenäisille vakuutustoimistoille, jotka haluavat hallita asiakassuhteita ja uusintoja nykyisen AMS-järjestelmänsä päällä.
Miksi valitsin InsuredMinen
Valitsin InsuredMinen yhdeksi parhaista vaihtoehdoista, koska se on suunniteltu erityisesti toimiston vakuutuskannan asiakassuhteiden hallintaan tavalla, johon yleiskäyttöiset CRM-järjestelmät eivät yksinkertaisesti pysty. Asiakas 360 -näkymä kokoaa kaikki vakuutukset, vakuutusmaksut, asiakirjat ja vuorovaikutustilanteet yhteen profiiliin, ja kaksisuuntainen AMS-synkronointi pitää tiedot ajan tasalla ilman manuaalista syöttämistä. Pidän erityisesti elinkaaren työnkulkujärjestelmästä, joka käynnistää monikanavaisia viestintäsarjoja X-päivinä, uusintojen erääntyessä ja asiakkaan täyttäessä 65 vuotta. Sarjoja voidaan suodattaa vakuutusluokan ja vakuutusyhtiön mukaan.
InsuredMinen tärkeimmät ominaisuudet
- Asiakkaan mobiilisovellus: Vakuutuksenottajat voivat tarkastella vakuutuskortteja, ilmoittaa vahingoista, pyytää tarjouksia, päivittää tietojaan ja maksaa laskuja suoraan yhteisbrändätystä mobiilisovelluksesta.
- Tekoälypohjainen puheagentti: Vastaa vastaamattomiin puheluihin, varaa tapaamisia ja soittaa automaattisia seurantapuheluita. Kaikki kirjataan asiakastietoihin.
- Sähköinen allekirjoitus: Sisäänrakennettu sähköinen allekirjoitus auditointilokeilla, IP-osoitteiden seurannalla ja allekirjoitusten tilan valvonnalla. Kuukausittaiset käyttökiintiöt vaihtelevat tilauksen mukaan.
- NPS-kyselyt: Lähettää asiakkaille suositteluindeksikyselyitä, ilmoittaa vastauksista nimetylle edustajalle tai asiakaspalvelijalle ja seuraa tuloksia Google-arvostelujen ohella hallintapaneelissa.
InsuredMinen integraatiot
InsuredMine ilmoittaa integraatioista 11 AMS-alustaan, kuten Applied Epiciin, AMS360:een, Sagittaan, HawkSoftiin, NowCertsiin, EZLynxiin, Nexsureen ja BenefitPointiin sekä Stripeen, Twilioon ja Canopy Connectiin. Se tukee myös API-käyttöä, webhookeja, mukautettuja integraatioita ja Zapieria.
Pros and Cons
Pros:
- Uusintojen laukaisimet vastaavat vakuutusten elinkaaren tapahtumia
- Asiakasprofiilit yhdistävät vakuutus- ja vuorovaikutushistorian
- Vakuutuksenottajan sovellus tukee vakuutuskortteja ja maksuja
Cons:
- AMS-integraatiot eivät ole käytettävissä kokeilujakson aikana
- Monimutkaisille kampanjoille ei ole visuaalista asiakaspolkujen rakennustyökalua
Learn more about InsuredMine:
Muut vakuutusalan asiakasvuorovaikutusalustat
Tässä on muutama lisävaihtoehto, jotka eivät päässeet vertailuuni mutta joihin kannattaa silti tutustua:
- 11Applied EpicParhaiten itsenäisten vakuutusalan toimijoiden vakuutuksenottajien itsepalveluun
- 12SPLICE SoftwareParas vakuutuksen elinkaaren viestintään tekoälypohjaisen äänen avulla
- 13Genesys Cloud CXParas yhteyskeskusvetoiseen korvausasioiden asiakasviestintään
- 14Quadient InspireParas vaatimustenmukaisuuteen perustuvaan vakuutuksenottajaviestintään
- 15FintechOSSoveltuu parhaiten vanhan PAS-järjestelmän nykyaikaistamiseen ja tietojen yhdistämiseen
- 16SapiensParas vanhojen vakuutusyhtiöiden itsepalvelun nykyaikaistamiseen
- 17EISSopii parhaiten ydinjärjestelmävetoiseen itsepalveluvuorovaikutukseen
- 18Smart CommunicationsParas säänneltyjen vakuutusyhtiöviestien lähettämiseen suuressa mittakaavassa
- 19EngageOne RapidCXParas hallittuun monikanavaiseen vakuutuksenottajaviestintään
- 20bolttechParhaiten sulautettujen vakuutusten kumppanien sitouttamiseen
Miten arvioin vakuutusalan asiakasvuorovaikutusalustoja
Jaan arviointini kolmeen osaan. Ydintoiminnoilla on suurin painoarvo: etsin työkaluja, jotka osallistavat vakuutuksenottajia eri kanavissa ja yhdistävät vakuutus- ja vuorovaikutustiedot. Sen jälkeen arvioin erottuvia ominaisuuksia, kuten ennakoivaa asiakaspoistuman mallintamista, sekä sitä, mitä toimittajat tarjoavat ominaisuuksien lisäksi – käyttöönoton tukea ja vastinetta rahalle.
Ydintoiminnot (tämän luettelon perusvaatimukset)
Kun valitsen työkaluja luettelooni, annan jokaiselle alla luetellulle ydintoiminnolle arvosanan asteikolla 0:sta (ei tarjoa kyseistä toimintoa) 5:een (erinomainen tällä alueella). Muunnan kokonaispistemäärän sitten prosenttiosuudeksi, jotta voin arvioida kunkin työkalun yleistä sopivuutta, ja annan lisäpainoa toiminnoille, jotka olen määritellyt välttämättömiksi.
- Monikanavainen viestintä (välttämätön): Tarkistan, koordinoiko alusta viestintää sähköpostin, tekstiviestien, portaalien ja sovellusten välillä niin, että kanavilla on yhteinen konteksti.
- Vakuutuksenottajatietojen yhdistäminen (välttämätön): Etsin yhtä profiilia, joka kokoaa yhteen vakuutustiedot, yhteystiedot ja vuorovaikutushistorian jokaisen kontaktipisteen tueksi.
- Automaattinen elinkaariviestintä: Alustojen tulisi käynnistää viestintää keskeisten vakuutustapahtumien, kuten uusimisten, maksujen laiminlyöntien ja korvausprosessin virstanpylväiden, yhteydessä ilman manuaalista työtä.
- Segmentointi ja kohdentaminen: Arvioin, kuinka joustavasti vakuutuksenottajia voi ryhmitellä esimerkiksi vakuutustyypin, asiakkuuden keston tai käyttäytymisen perusteella kohdennettujen viestintäkampanjoiden toteuttamiseksi.
- Vakuutuksenottajien itsepalvelutyökalut: Etsin portaaleja tai sovelluksia, joissa vakuutuksenottajat voivat tarkistaa korvausasian tilan, ladata asiakirjoja tai maksaa ilman yhteydenottoa asiamieheen.
- Vuorovaikutuksen suorituskykyanalytiikka: Raportoinnin tulisi mennä toimitusmäärien tarkastelua pidemmälle ja näyttää avausasteet, vastausasteet sekä kanavakohtaiset erittelyt, jotka auttavat seuraavan kampanjan suunnittelussa.
Kun minulla on luettelo kriteerit täyttävistä työkaluista, tarkastelen sitä, mikä erottaa kunkin alustan muista.
Erottavat tekijät (mikä erottaa toimittajat toisistaan)
Näin vertailen eri toimittajia:
Erottuvat ominaisuudet
Ennakoiva asiakaspoistuman mallintaminen on merkittävä erottava tekijä. Etsin alustoja, jotka tunnistavat riskialttiit vakuutuksenottajat viikkoja ennen uusimista ja antavat asiakasuskollisuudesta vastaavalle tiimillesi aikaa toimia sen sijaan, että se vain reagoisi tilanteeseen. Myös koodittomat asiakaspolkujen rakentajat ovat tärkeitä, koska niiden ansiosta asiakaskokemustiimit voivat käynnistää ja muokata elinkaarikampanjoita odottamatta IT-osaston toimia. Arvioin, kuinka helposti liiketoimintakäyttäjä voi rakentaa uusimismuistutusketjun tai korvausasian jälkeisen yhteydenottokulun vetämällä ja pudottamalla sekä määrittämällä logiikan. Asiamiesten yhteistyötyökalut täydentävät kokonaisuuden – tarkistan, voiko ihmisasiamies liittyä automatisoituun asiakaspolkuun kesken keskustelun ja saada käyttöönsä koko kontekstin, mikä on välttämätöntä monimutkaisten korvausasioiden aikana.
Ominaisuuksien lisäksi
Tarkistan, yhdistyykö alusta natiivisti vakuutusten hallintajärjestelmiin, kuten Guidewireen tai Duck Creekiin, sillä näiden yhteyksien puutteet pakottavat tiimit syöttämään tietoja manuaalisesti uudelleen eri osastojen välillä. Sääntelynmukaisuus on yhtä tärkeää – etsin sisäänrakennettuja auditointijälkiä ja määritettävää suostumusten hallintaa erityisesti vakuutusyhtiöille, jotka toimivat useilla vakuutuslajeilla ja joiden viestintäsäännöt poikkeavat toisistaan. Arvioin myös käyttöönoton tukea, sillä siirtyminen hajanaisista vanhoista työkaluista ilman toimittajan omistautunutta ohjausta hidastaa yleensä käyttöönottoa sekä markkinointi- että palvelutiimeissä.
Näin valitset vakuutusalan asiakasvuorovaikutusalustan
Valitse alusta testaamalla, tukeeko se vakuutuksenottajien asiakaspolkuja, täyttääkö se data- ja suostumusvaatimuksesi ja tarjoaako se tiimeille toimivan tasapainon automaation ja ihmisen suorittaman seurannan välillä.
| Jos tavoitteenasi on… | Etsi seuraavia ominaisuuksia… |
|---|---|
| Jos tavoitteenasi on…Yhtenäinen yhteydenpito eri kanavissa | Etsi seuraavia ominaisuuksia…Yhteinen asiayhteys sähköpostissa, tekstiviesteissä, portaaleissa ja sovelluksissa |
| Jos tavoitteenasi on…Harvemmat manuaaliset uusimiseen ja korvausvaatimuksiin liittyvät seurannat | Etsi seuraavia ominaisuuksia…Tapahtumien käynnistämät asiakkuuden elinkaaren asiakaspolut sekä siirto vakuutusasiamiehelle |
| Jos tavoitteenasi on…Vakuutustietoihin perustuva asiaankuuluva viestintä | Etsi seuraavia ominaisuuksia…Yhtenäinen vakuutuksenottajaprofiili ja joustava ryhmittely |
| Jos tavoitteenasi on…Harvemmat rutiinitehtäviin liittyvät palvelupuhelut | Etsi seuraavia ominaisuuksia…Itsepalvelumahdollisuus korvausvaatimusten tilan, asiakirjojen ja maksujen tarkasteluun |
Näin arvioit vaihtoehtosi
- Testaa asiakaspolku: Pyydä toimittajaa rakentamaan uusimiseen liittyvä viestisarja ja korvausvaatimuksen tilannetta koskeva tarkistus käyttäen esimerkkitapahtumia vakuutuksista; kirjaa asennusvaiheet ja tarvittavat siirrot.
- Seuraa vakuutuksenottajan tietuetta: Käytä yhtä esimerkkiprofiilia varmistaaksesi, että vakuutustiedot, yhteystiedot ja vuorovaikutushistoria näkyvät yhdessä kahdessa kanavassa.
- Pyydä todisteet integraatioista: Pyydä ajantasainen integraatiodokumentaatio, joka kattaa vakuutusten hallintajärjestelmäsi, mukaan lukien Guidewire tai Duck Creek, jos ne ovat olennaisia, ja selvitä mahdolliset manuaaliset tiedonsiirrot.
- Tarkista suostumusten hallinta: Pyydä esimerkki auditointilokista ja suostumusten hallintaa koskevasta dokumentista ja testaa sitten, miten vakuutuksenottajan yhteydenottotoive muuttuu eri kanavissa.
- Hyödynnä ratkaisevaa kompromissia: Valitse keskitettyihin kampanjoihin laaja asiakaspolkujen orkestrointi tai päivittäiseen asiakaskannan palveluun keskittyvät vakuutusasiamiesten työnkulut.
Mitä vakuutusalan asiakasvuorovaikutusalustat ovat?
Vakuutusalan asiakasvuorovaikutusalustat ovat ohjelmistoja, joiden avulla vakuutusyhtiöt voivat koordinoida viestintää ja palvelua koko vakuutuksenottajan elinkaaren ajan. Näillä työkaluilla voidaan yhdistää vakuutus- ja vuorovaikutustietoja, käynnistää viestejä esimerkiksi uusimisten tai korvausasioiden yhteydessä sekä tukea kanavia, kuten sähköpostia, tekstiviestejä, portaaleja ja sovelluksia. Ne auttavat tiimejä hallitsemaan yhdenmukaisia asiakaskokemuksia ja tasapainottamaan automatisoitua viestintää henkilökohtaisen tuen kanssa.
Ominaisuudet
Seuraavat ovat tärkeimmät ominaisuudet, joita etsin vakuutusalan asiakasvuorovaikutusalustasta:
- Monikanavainen viestintä: Koordinoi sähköpostit, tekstiviestit, portaalit ja sovellusviestit yhteisen kontekstin avulla. Tämä auttaa vakuutuksenottajia jatkamaan vuorovaikutusta toisessa kanavassa ilman tietojen toistamista.
- Vakuutuksenottajan tietojen yhdistäminen: Kokoa vakuutustiedot, yhteystiedot ja vuorovaikutushistoria yhteiseen profiiliin. Tiimit voivat hyödyntää tätä kontekstia vastatessaan palvelupyyntöön tai suunnitellessaan viestintää.
- Automaattinen elinkaariviestintä: Käynnistä viestejä vakuutustapahtumien, kuten lähestyvän uusimisen, maksamatta jääneen maksun tai korvausasian päivityksen perusteella. Tiimit voivat määrittää säännöt viestien lähetysajankohdalle ja sille, milloin henkilön tulee ottaa asia seurantaan.
- Segmentointi ja kohdentaminen: Ryhmittele vakuutuksenottajia esimerkiksi vakuutustyypin, asiakkuuden keston tai käyttäytymisen perusteella. Tiimit voivat mukauttaa kampanjat kullekin ryhmälle sen sijaan, että sama viesti lähetettäisiin kaikille.
- Itsepalvelutyökalut: Anna vakuutuksenottajille mahdollisuus hoitaa esimerkiksi korvausasian tilan tarkistaminen, asiakirjojen lataaminen tai maksujen suorittaminen portaalin tai sovelluksen kautta. Selkeät itsepalveluvaihtoehdot auttavat asiakkaita hoitamaan tavanomaiset tarpeensa ilman yhteydenottoa asiakasneuvojaan.
- Vuorovaikutusanalytiikka: Seuraa mittareita, kuten avauksia, vastauksia ja kanavakohtaista aktiivisuutta. Tiimit voivat käyttää näitä raportteja nähdäkseen, miten vakuutuksenottajat reagoivat, ja mukauttaakseen tulevaa viestintää.
Hyödyt
Kokemukseni mukaan vakuutusalan asiakasvuorovaikutusalustat voivat tarjota useita hyötyjä, kuten:
- Yhdenmukainen viestintä eri kanavissa: Sähköpostin, tekstiviestien, portaalien ja sovellusten yhteinen konteksti auttaa vakuutuksenottajia jatkamaan keskusteluja ilman tietojen toistamista.
- Relevanssiltaan parempi viestintä vakuutuksenottajille: Yhdistettyjen profiilien ja segmentoinnin avulla tiimit voivat mukauttaa viestejä vakuutustietojen, asiakkuuden keston ja vuorovaikutushistorian perusteella.
- Oikea-aikainen elinkaaren aikainen seuranta: Automatisoidut viestintäpolut voivat käynnistää uusimismuistutuksia, maksamatta jääneitä maksuja koskevia ilmoituksia ja korvausasioiden päivityksiä vakuutustapahtumien perusteella.
- Enemmän tavanomaista itsepalvelua: Portaalien ja sovellusten avulla vakuutuksenottajat voivat tarkistaa korvausasian tilan, ladata asiakirjoja ja suorittaa maksuja ilman yhteydenottoa asiakasneuvojaan.
- Parempi näkyvyys vuorovaikutukseen: Avaus-, vastaus- ja kanavakohtainen analytiikka auttaa tiimejä näkemään, miten vakuutuksenottajat reagoivat, ja mukauttamaan tulevaa viestintää.
- Koordinoidumpi henkilökohtainen tuki: Keskustelukontekstin sisältävät siirrot asiakasneuvojille auttavat henkilöstöä ottamaan asian hoitaakseen, kun vakuutuksenottaja tarvitsee apua automatisoitua viestintäpolkua enemmän.
Kustannukset ja hinnoittelu
Kustannukset vaihtelevat ominaisuuksien, vakuutuksenottajien määrän, tiimin koon ja integraatioiden mukaan. Vakuutusalan alustat käyttävät usein tarjousperusteista hinnoittelua, joten näitä vaihteluvälejä kannattaa pitää yleisinä budjetointiarvioina eikä vakiintuneina hintoina.
Vakuutusalan asiakasvuorovaikutusalustojen palvelupakettien vertailutaulukko
| Palvelupaketin tyyppi | Keskimääräinen hinta | Yleiset ominaisuudet |
|---|---|---|
| Palvelupaketin tyyppiMaksuton palvelupaketti | Keskimääräinen hinta$0 | Yleiset ominaisuudetRajoitettu määrä yhteystietoja, sähköpostiviestinnän perusominaisuudet ja itsepalvelutuki. |
| Palvelupaketin tyyppiHenkilökohtainen palvelupaketti | Keskimääräinen hinta$25–$100/käyttäjä/kuukausi | Yleiset ominaisuudetYhteyshenkilöprofiilit, sähköposti- ja tekstiviestikampanjat, perussegmentointi ja vakiomuotoiset raportit. |
| Palvelupaketin tyyppiYrityspalvelupaketti | Keskimääräinen hinta$100–$500/käyttäjä/kuukausi | Yleiset ominaisuudetElinkaaren aikainen automaatio, vakuutuksenottajien tietojen integraatiot, edistynyt segmentointi ja vuorovaikutusanalytiikka. |
| Palvelupaketin tyyppiSuuryrityspalvelupaketti | Keskimääräinen hinta$1,000–$10,000+/kuukausi | Yleiset ominaisuudetMukautetut integraatiot, edistyneet käyttöoikeudet, auditointipolut ja oma tukipalvelu. |
Usein kysytyt kysymykset
Joitakin vastauksia yleisiin vakuutusalan asiakasvuorovaikutusalustoja koskeviin kysymyksiin:
Korvaako vakuutusalan asiakasvuorovaikutusalusta vakuutusten hallintajärjestelmän?
Ei. Asiakasvuorovaikutusalusta hallinnoi viestintää ja palvelupolkuja, kun taas vakuutusten hallintajärjestelmä käsittelee tietoja ja prosesseja, kuten vakuutusten myöntämistä ja vakuutusten muutoksia. Järjestelmät voivat vaihtaa tietoja keskenään, mutta niillä on eri käyttötarkoitukset. Ennen alustan valitsemista varmista, kumpi järjestelmä vastaa kustakin tietokentästä ja miten päivitykset siirtyvät järjestelmien välillä. Tämä selkeys auttaa estämään ristiriitaisten vakuutustietojen päätymisen asiakasviesteihin tai henkilöstön työnkulkuihin.
Kuinka kauan käyttöönotto kestää?
Käyttöönotolle ei ole kiinteää aikataulua, sillä siihen vaikuttavat tietojen laatu, integraatiot ja käynnistettävien palvelupolkujen määrä. Yhteen vakuutuslajiin ja muutamaan viestiin keskittyvä käyttöönotto sisältää yleensä vähemmän riippuvuuksia kuin useita vakuutuslajeja kattava käyttöönotto. Pyydä toimittajia määrittelemään etenemissuunnitelmaan tietoyhteyksien muodostamisen, suostumusten testaamisen, palvelupolkujen määrittämisen ja henkilöstön koulutuksen virstanpylväät. Sopikaa, minkä kaiken on oltava valmiina ennen käyttöönottoa, ja testatkaa toimintaa esimerkkitapahtumilla ennen viestien lähettämistä asiakkaille.
Mitä meidän pitäisi valmistella ennen käyttöönottoa?
Laadi selkeä luettelo asiakastietojen lähteistä, viestintäkanavista ja vakuutustapahtumista, joiden pitäisi käynnistää viestit. Selvitä, kuka vastaa kustakin tietokentästä, kuinka usein se muuttuu ja voiko tiimisi käyttää sitä testaamiseen. Dokumentoi suostumussäännöt ja yhteydenottoon vaikuttavat asiakkaiden viestintäasetukset. Valitse myös pieni joukko palvelupolkuja ensimmäiseen julkaisuun, esimerkiksi uusimismuistutukset. Näin käyttöönottotiimilläsi on selkeä rajaus, ja puuttuvat tiedot tai prosessien aukot on helpompi havaita.
Miten voimme mitata, toimiiko alusta?
Määritä mittarit ennen käyttöönottoa ja kytke ne tiettyihin asiakaspolkuihin. Uusimisviestisarjassa seuraa viestien toimitusta, vastauksia, loppuun saatettuja uusimisia ja yhteydenottokieltoja. Korvausasioiden päivityksissä tarkastele, ottavatko asiakkaat yhteyttä tukeen saadakseen tietoja, jotka sisältyvät jo viesteihin. Vertaa tuloksia asiaankuuluvaan lähtötasoon ja huomioi volyymin tai vakuutuskannan muutokset. Käy mittarit läpi myös palvelu- ja operatiivisten tiimien kanssa, sillä viesti voi toimia hyvin mutta aiheuttaa lisätyötä muualla. Hyödynnä havaintoja ajoituksen, sisällön tai siirtojen mukauttamiseen.