Die 10 besten Plattformen für Kundeninteraktion im Versicherungswesen im Jahr 2026

Bewertungen von Plattformen für Kundenbindung in der Versicherungsbranche

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   Braze

   Am besten für die KI-gestützte Bindung von Versicherungsnehmern geeignet

   • 14-tägige kostenlose Testversion
   • Preis auf Anfrage

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   Customer Rating:4.6/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   Braze ist eine kanalübergreifende Plattform für Kundenbindung, die Omnichannel-Messaging, KI-gestützte Entscheidungsfindung, die Automatisierung von Lebenszyklus-Journeys und verhaltensbasierte Segmentierung zusammenführt, damit Versicherer die Kommunikation mit Versicherungsnehmern über E-Mail, SMS, Push-Benachrichtigungen, WhatsApp und In-App-Kanäle verwalten können.

   Für wen ist Braze am besten geeignet?

   Braze eignet sich besonders für Versicherer und Fintechs mit eigenen Marketing- oder CX-Teams, die personalisierte, mehrkanalige Kommunikation mit Versicherungsnehmern in großem Umfang orchestrieren müssen.

   Warum ich Braze ausgewählt habe

   Ich habe Braze aufgrund seines KI-gestützten Ansatzes zur Kundenbindung ausgewählt, insbesondere für Versicherer, die Verlängerungs- und Reaktivierungskampagnen verwalten. Das Pro-Entscheidungsstudio hilft Teams dabei, Kanal, Angebot, Zeitpunkt und Häufigkeit der Kontaktaufnahme zu optimieren, während die separat erhältliche Funktion zur Abwanderungsprognose Kunden identifiziert, bei denen das Risiko einer Abwanderung besteht. Zusammengenommen helfen diese Funktionen Versicherungsteams dabei, gefährdete Versicherungsnehmer mit relevanteren und zeitnaheren Nachrichten anzusprechen, bevor der Kontakt abbricht.

   Die wichtigsten Funktionen von Braze

   • Canvas-Builder für Journeys: Ein Ziehen-und-Ablegen-Tool zum Erstellen mehrstufiger, ereignisgesteuerter Journeys für Versicherungsnehmer mit bis zu 200 Schritten, einschließlich API-basierter Einstiegspunkte für Versicherungsereignisse wie Verlängerungen oder Abrechnungsaktualisierungen.
   • Vernetzte Inhalte: Ruft zum Versandzeitpunkt Live-Daten aus einer externen API in eine Nachricht ab, sodass Versicherungsnehmer aktuelle Informationen erhalten, ohne dass Kampagnen manuell aktualisiert werden müssen.
   • Cloud-Datenaufnahme (CDI): Synchronisiert benutzerdefinierte Daten zu Versicherungsnehmern aus Datenlagern wie Snowflake, BigQuery und Redshift nach einem Zeitplan bis hin zu einer Aktualisierung alle 15 Minuten mit Braze.
   • Frequenzbegrenzung und Ruhezeiten: Steuert, wie häufig ein Versicherungsnehmer über verschiedene Kanäle Nachrichten erhält, und verhindert eine übermäßige Kontaktaufnahme während sensibler Schaden- oder Verlängerungszeiträume.

   Braze-Integrationen

   Braze dokumentiert Integrationen mit Snowflake, BigQuery, Redshift, Databricks, Microsoft Fabric, Zendesk, Front und Dixa. Die Plattform unterstützt REST-APIs, Webhooks und SDKs für benutzerdefinierte Verbindungen, jedoch sind keine Integrationen mit Guidewire oder Duck Creek dokumentiert.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Die Abwanderungsprognose kennzeichnet gefährdete Versicherungsnehmer
   • Kanalübergreifendes Messaging umfasst Frequenzkontrollen
   • Ereignisgesteuerte Journeys unterstützen die Kommunikation zu Verlängerungen

   Cons:

   • Kein Portal für Versicherungsnehmer und keine Schadenmanagement-Tools
   • Kein versicherungsspezifisches Datenmodell oder versicherungsspezifische KPIs
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   Creatio

   Am besten geeignet für die No-Code-Automatisierung des Versicherungslebenszyklus

   • Kostenlose 14-Tage-Testversion
   • Ab 40 $/Benutzer/Monat (nur Plattform; CRM-Produkte kosten extra)

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   Customer Rating:4.7/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   Creatio ist eine No-Code-CRM- und Workflow-Plattform, die Versicherungsmarketing, Service, Policenverwaltung, Schadenbearbeitung und die Omnichannel-Kommunikation mit Versicherungsnehmern in einem einzigen konfigurierbaren System abdeckt.

   Für wen ist Creatio am besten geeignet?

   Creatio eignet sich besonders für Versicherer im digitalen Wandel, die eine konfigurierbare No-Code-Plattform benötigen, um individuelle Workflows für die Kommunikation mit Versicherungsnehmern zu erstellen, anstatt auf vorgefertigte Vorlagen zurückzugreifen.

   Warum ich Creatio ausgewählt habe

   Ich habe Creatio als eine der besten Lösungen ausgewählt, weil die No-Code-BPM-Engine Versicherungsteams ermöglicht, individuelle Workflows für die Kommunikation mit Versicherungsnehmern zu erstellen, ohne eine einzige Codezeile schreiben zu müssen. Besonders gefällt mir der Drag-and-Drop-Kampagnen-Designer, der verhaltensbasierte Nachrichten per E-Mail, SMS und digitale Anzeigen auslöst, basierend auf Ereignissen im Lebenszyklus wie Verlängerungen oder Änderungen des Schadenstatus. Kombiniert man dies mit dynamischen Kundensegmenten, die sich kontinuierlich auf Grundlage des Verhaltens der Versicherungsnehmer aktualisieren, erhält man zielgerichtete Kommunikation, die exakt auf den eigenen Prozess zugeschnitten ist und nicht auf einer allgemeinen Vorlage basiert.

   Wichtige Funktionen von Creatio

   • 360-Grad-Kundenprofil: Zentralisiert demografische Daten der Versicherungsnehmer, Kanalpräferenzen, Verhaltenshistorie und Policendaten in einer einzigen einheitlichen Kontaktansicht mit automatischer Zusammenführung von Duplikaten.
   • Bibliothek mit KI-Agenten: Umfasst vorgefertigte Agenten für Falllösungen, Fallklassifizierung, Abfragen der Wissensdatenbank und Empfehlungen für die nächstbeste Aktion in Service- und Schadenbearbeitungs-Workflows.
   • Dynamische Kundensegmentierung: Aktualisiert Segmente automatisch in Echtzeit auf Grundlage des Verhaltens der Versicherungsnehmer, von Absichtssignalen und der Lebenszyklusphase, um Cross-Selling- und Upselling-Zielgruppen zu unterstützen.
   • Self-Service-Portal für Versicherungsnehmer: Ermöglicht Versicherungsnehmern, Geschäftsprozesse zu initiieren und daran teilzunehmen, Dokumente aufzurufen und Fälle ohne Beteiligung eines Agenten einzureichen.

   Creatio-Integrationen

   Creatio bietet mehr als 700 Marketplace-Integrationen, darunter Facebook, LinkedIn, Google Ads, Google Analytics und Matomo. Die Plattform unterstützt API- und Middleware-Anbindungen für individuelle Integrationen; native Konnektoren für Guidewire oder Duck Creek sind nicht dokumentiert.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Individuelle Lebenszyklus-Workflows erstrecken sich über mehrere Policenphasen
   • Die einheitliche Historie der Versicherungsnehmer unterstützt den Servicekontext
   • Dynamische Segmente zielen auf Kundenbindungs-Kampagnen ab

   Cons:

   • Self-Service für Zahlungen ist weiterhin unbestätigt
   • Vorlagen für Verlängerungen erfordern eine individuelle Konfiguration
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3. 

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   Haptik

   Am besten für die WhatsApp-basierte Automatisierung des Lebenszyklus von Versicherungsnehmern geeignet

   • Kostenlose Demo verfügbar
   • Preis auf Anfrage

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   Customer Rating:4.5/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   Haptik ist eine dialogorientierte KI-Plattform für Versicherungen, die KI-Agenten für Chat und Sprache, ein WhatsApp-Kampagnentool sowie einen Omnichannel-Agenten-Posteingang zur Verwaltung von Interaktionen mit Versicherungsnehmern während des Kaufs, bei Verlängerungen, Schadensfällen und im Support kombiniert.

   Für wen ist Haptik am besten geeignet?

   Haptik eignet sich besonders für Versicherer, die über WhatsApp und Sprache eine große Anzahl von Interaktionen mit Versicherungsnehmern abwickeln, insbesondere in Märkten, in denen nachrichtenbasierter Service der wichtigste digitale Kanal ist.

   Warum ich Haptik ausgewählt habe

   Ich habe Haptik aufgrund seiner umfassenden Nutzung von WhatsApp als Kanal für die Interaktion mit Versicherungsnehmern als eine der besten Lösungen ausgewählt. Interakt, Haptiks separates Produkt für WhatsApp-Nachrichten und Kampagnenautomatisierung, löst ereignisbasierte Erinnerungen an Verlängerungen und Zahlungsabschlüsse direkt innerhalb eines WhatsApp-Threads aus, während ausgehende Sprachkampagnen automatisch starten, sobald ein Kennzeichen für eine verpasste Zahlung ausgelöst wird. Außerdem gefällt mir, dass Haptik koordinierte kanalübergreifende Abläufe ermöglicht: Zuerst wird eine WhatsApp-Erinnerung gesendet, und abhängig von der Reaktion des Versicherungsnehmers folgt ein Sprachanruf.

   Wichtige Funktionen von Haptik

   • Studio zur Erstellung von KI-Agenten: Ein Builder ohne Code bzw. mit wenig Code zum Erstellen von Gesprächsabläufen und KI-Agenten, die über Chat, Sprache und WhatsApp auf Grundlage einer einzigen Konfiguration bereitgestellt werden können.
   • Omnichannel-Agenten-Posteingang: Ein gemeinsamer Posteingang, in dem menschliche Agenten Gespräche mit Versicherungsnehmern aus jedem Kanal übernehmen können, mit KI-Assistentenwerkzeugen wie Stimmungsanalyse, Antwortvorschlägen und SLA-Verwaltung.
   • Dialogorientierte Self-Service-Abläufe: Über 100 vorgefertigte Gesprächsabläufe für die Einreichung von Schadensmeldungen, den Versicherungsstatus, die Zahlungsplanung, Änderungen von Begünstigten und Dokumentenanfragen.
   • Dashboards zur Interaktionsleistung: Individuelle Dashboards zur Nachverfolgung von CSAT, NPS, der Lösungsquote beim Erstkontakt, Öffnungs- und Klickraten von Kampagnen sowie der SLA-Leistung von Agenten, mit Export zu Tableau und Power BI.

   Integrationen von Haptik

   Haptik dokumentiert über 100 sofort einsatzbereite Integrationen, darunter Salesforce, Zendesk, Genesys, NICE CXone, Zoho SalesIQ, Freshdesk, HubSpot, PayU, Razorpay und Stripe. REST-APIs und Webhooks unterstützen benutzerdefinierte Verbindungen zu Systemen für die Versicherungsverwaltung, CRM- und Schadenssystemen.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Koordiniert WhatsApp-Erinnerungen an Verlängerungen mit anschließenden Sprachanrufen
   • Erkennt die Anliegen von Versicherungsnehmern bei Schadensfällen und Zahlungen
   • Verfolgt Kampagnen- und Agentenergebnisse in Dashboards

   Cons:

   • Vollständige Versicherungsunterlagen erfordern die Integration eines externen Systems
   • Bietet keinen E-Mail-Kampagnenkanal
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   LeadSquared

   Am besten geeignet für kanalübergreifende Arbeitsabläufe im Versicherungsvertrieb

   • Kostenlose Demo verfügbar
   • Preise auf Anfrage

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   Customer Rating:4.4/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   LeadSquared ist eine CRM- und Marketingautomatisierungsplattform für Versicherungsverkäufe mit hohem Volumen, die kanalübergreifende Kommunikation, Lead-Verwaltung, automatisierte Lebenszyklus-Arbeitsabläufe und einen Service-Desk für Agenturen, Makler, Bancassurance und direkte Vertriebskanäle kombiniert.

   Für wen ist LeadSquared am besten geeignet?

   LeadSquared eignet sich besonders für Versicherungsorganisationen, die über mehrere Vertriebskanäle hinweg Verkäufe mit hohem Volumen abwickeln, beispielsweise Agenturen, Makler, Bancassurance und Callcenter.

   Warum ich LeadSquared ausgewählt habe

   Ich habe LeadSquared ausgewählt, weil Versicherungsunternehmen damit Verkäufe über Agenturen, Makler, Bancassurance und Callcenter verwalten können. Der Converse-Arbeitsbereich integriert WhatsApp- und unterstützte SMS-Unterhaltungen in das CRM, sodass Agenten Nachrichten zusammen mit der Historie jedes Leads überprüfen können. Außerdem gefällt mir der visuelle Automatisierungs-Ersteller, mit dem Teams Leads weiterleiten, Nachfassaktionen planen und Erinnerungen an die Policenverlängerung auslösen können, ohne Code schreiben zu müssen.

   Die wichtigsten Funktionen von LeadSquared

   • 360°-Kundenansicht: Kombiniert Kontakt-, Vertriebs-, Marketing- und Support-Interaktionsdaten in einem einzigen Lead-Datensatz, damit Agenten vor einer Antwort den vollständigen Kontext haben.
   • KI-Chatbot-Ersteller: Ein Ersteller ohne Programmieraufwand unterstützt menügesteuerte, FAQ- und dokumentbasierte Chatbot-Typen über WhatsApp, Web- und mobile SDK-Kanäle.
   • Lead-Bewertung und -Verteilung: Bewertet Leads anhand von Qualität und Interaktion und leitet sie anschließend mithilfe konfigurierbarer Verteilungsregeln automatisch an Agenten, Makler oder Kanäle weiter.
   • Berichte zur Interaktionsleistung: Verfolgt die Leistung von E-Mail, WhatsApp, Chatbots und Automatisierungen mithilfe anpassbarer Berichte, Dashboards und eines integrierten Berichtsplaners.

   LeadSquared-Integrationen

   Zu den LeadSquared-Integrationen gehören die WhatsApp Cloud API, WATI, Gupshup, Kaleyra, Gmail, Outlook, Ameyo, CallTrackingMetrics, Google Ads und Acuity Scheduling. Offene REST-APIs und LAPPS unterstützen benutzerdefinierte Verbindungen zu Systemen für Policenverwaltung, Schadensfälle und Abrechnung.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Unterstützt die kanalübergreifende Weiterleitung von Versicherungs-Leads
   • Automatisierungen unterstützen Arbeitsabläufe für Verlängerungen und Angebote
   • Nutzer loben Lead-Verfolgung und Berichte

   Cons:

   • Für die 360°-Kundenansicht sind separat kostenpflichtige Funktionen erforderlich
   • Große Datenmengen können die CRM-Leistung verlangsamen
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   NiCE CXone

   Am besten für KI-gestützte Kommunikation zur Verlängerung und Kundenbindung geeignet

   • Kostenlose Demo verfügbar
   • Ab $110/Agent/Monat (proaktive KI zusätzlich)

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   Customer Rating:4.3/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   NiCE CXone ist eine cloudbasierte Kontaktcenter-Plattform, die Omnikanal-Routing, KI-gestützte ausgehende Kommunikation, Self-Service-Automatisierung und Interaktionsanalysen kombiniert, um die Kommunikation mit Versicherungsnehmern über Sprache, Chat, SMS, E-Mail und Messaging-Apps zu verwalten.

   Für wen ist NiCE CXone am besten geeignet?

   NiCE CXone eignet sich besonders für Versicherer im mittleren Marktsegment und Großunternehmen mit kontaktintensiven Kontaktcentern, die eine KI-gestützte ausgehende Kommunikation zur Verlängerung und Kundenbindung über Sprache, SMS und digitale Kanäle benötigen.

   Warum ich NiCE CXone ausgewählt habe

   Ich habe NiCE CXone als eine der besten Lösungen ausgewählt, weil die proaktiven KI-Agenten speziell dafür entwickelt wurden, Versicherungsnehmer zu erreichen, bevor sie ihre Versicherung kündigen, und nicht erst zu reagieren, nachdem sie angerufen haben. Die Agenten überwachen CRM- und Abrechnungsereignisse in Echtzeit und starten anschließend personalisierte Verlängerungsgespräche über Sprache, SMS oder WhatsApp, basierend auf dem Profil und der Risikohistorie des jeweiligen Versicherungsnehmers. NiCE veröffentlicht hierzu ein konkretes Ergebnis: Die Kündigungsraten sanken von 14 % auf 6 %, wobei über 90 % dieser Gespräche vollständig automatisiert wurden.

   Wichtige Funktionen von NiCE CXone

   • Omnikanal-Routing: Leitet Interaktionen mit Versicherungsnehmern über Sprache, Chat, E-Mail, SMS, WhatsApp und mehr als 30 digitale Kanäle in einer einzigen Konsole an den richtigen Agenten oder KI-Agenten weiter.
   • Erweiterter Agentenarbeitsbereich: Bietet Agenten eine einheitliche Ansicht von Kundenprofilen, kanalübergreifenden Interaktionsverläufen und Optionen zur Kontaktaufnahme per Mausklick über eine zentrale Desktop-Oberfläche.
   • Interaktionsanalysen: Analysiert aufgezeichnete Sprach- und digitale Gespräche, um Stimmungstrends, Compliance-Lücken und Erkenntnisse zur Qualitätssicherung bei Interaktionen mit Versicherungsnehmern sichtbar zu machen.
   • KI-Studio ohne Programmierung: Ermöglicht es Betriebsteams, KI-Agenten mithilfe von Eingabeaufforderungen in natürlicher Sprache zu erstellen und bereitzustellen, ohne Code schreiben zu müssen.

   Integrationen von NiCE CXone

   NiCE CXone bietet mehr als 200 vorgefertigte Integrationen, darunter Salesforce, Microsoft Dynamics, ServiceNow, Zendesk und Pega, sowie Verbindungen zu Systemen für Versicherungsverwaltung und Schadensbearbeitung. REST-APIs, SDKs, Verbindungshubs, Snowflake, Kafka und Kinesis unterstützen individuelle Anbindungen.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Proaktive KI-Agenten sprechen Versicherungsnehmer mit erhöhtem Kündigungsrisiko an
   • Rezensenten loben die einheitliche Verwaltung der Kanäle
   • Nutzer schätzen die Echtzeit-Leistungsberichte

   Cons:

   • Versicherungs- und Schadensdaten sind auf Integrationen mit Kernsystemen angewiesen
   • Rezensenten berichten von Gesprächsabbrüchen und Verzögerungen
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   MoEngage

   Am besten für die kanalübergreifende Kommunikation entlang des Lebenszyklus von Versicherungsnehmern geeignet

   • Kostenlose Demo verfügbar
   • Preis auf Anfrage

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   Customer Rating:4.5/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   MoEngage ist eine Omnichannel-Kundenbindungsplattform, die die Automatisierung von Lebenszyklus-Journeys, KI-gestützte Segmentierung, einheitliche Versicherungsnehmerprofile und kanalübergreifende Nachrichtenübermittlung per E-Mail, SMS, Push, WhatsApp und über 12 weitere Kanäle kombiniert.

   Für wen ist MoEngage am besten geeignet?

   MoEngage eignet sich besonders für Marketing- und CX-Teams von Versicherungsunternehmen, die eine umfangreiche, kanalübergreifende Kommunikation mit Versicherungsnehmern per E-Mail, SMS, Push und WhatsApp betreiben.

   Warum ich MoEngage ausgewählt habe

   Ich habe MoEngage ausgewählt, weil die Plattform Versicherungsteams dabei unterstützt, Nachrichten entlang des Kundenlebenszyklus über mehrere Kanäle hinweg zu koordinieren. Die MoEngage-Inform-Erweiterung unterstützt transaktionale Benachrichtigungen über mehr als 30 Dienstanbieter hinweg und bietet eine automatische Ausweichlösung, wenn ein Zustellungskanal ausfällt. Außerdem gefällt mir der Journey-Builder „Flows“, der Verlängerungserinnerungen auf Grundlage von Ablaufdaten von Policen auslösen und Versicherungsnehmer zu den Schritten für Zahlung oder Verlängerung führen kann.

   Wichtige Funktionen von MoEngage

   • Dynamische Segmentierung: Erstellen und aktualisieren Sie Zielgruppensegmente in Echtzeit mithilfe von Verhaltensdaten, RFM-Bewertungen, Policenattributen und Warehouse-Daten, die aus Snowflake, Databricks oder BigQuery synchronisiert werden.
   • Merlin-KI-Prognosen (Erweiterung): Verwendet Vorhersagemodelle, um Kunden zu identifizieren, bei denen das Risiko einer Abwanderung, Inaktivität oder Deinstallation der App besteht, und unterstützt Teams dabei, diese mit Reaktivierungskampagnen anzusprechen.
   • Einheitliche Versicherungsnehmerprofile: Führen Sie App-Verhalten, Webaktivitäten, Offline-Policendaten und CRM-Datensätze in einem einzigen Profil pro Kunde zusammen, einschließlich der Deduplizierung bei geänderten Kontaktdaten.
   • Analysen der Kampagnenleistung: Verfolgen Sie Zustellraten, CTR, Konversionen und Abbrüche im Trichter mit Kontrollgruppen und Attributionsmodellen über jeden Kanal hinweg in einer einzigen Berichtsansicht.

   Integrationen von MoEngage

   Der App-Marktplatz von MoEngage umfasst Integrationen mit Salesforce, Microsoft Dynamics 365, Snowflake, Databricks, BigQuery, Amazon S3, Twilio Segment, Power BI und Tableau. Benutzerdefinierte Verbindungen können APIs, SFTP, Warehouse-Synchronisierungen oder Zapier verwenden.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Koordiniert mehr als 16 Kanäle mit transaktionaler Ausweichlösung
   • Erstellt Verlängerungsjourneys, die mit Zahlungsseiten verknüpft sind
   • Vereint Offline- und digitale Versicherungsnehmerprofile

   Cons:

   • Keine integrierten Tools zur Selbstverwaltung oder Schadenverwaltung für Versicherungsnehmer
   • Policen- und Schadendaten erfordern eine benutzerdefinierte Ereignismodellierung
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   Salesforce Financial Services Cloud

   Am besten für die KI-gestützte Vereinheitlichung von Versicherungsnehmerdaten

   • 30-tägige kostenlose Testversion
   • Ab 325 $/Benutzer/Monat (jährliche Abrechnung)

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   Customer Rating:4.3/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   Salesforce Financial Services Cloud ist eine CRM-Plattform für Versicherungen, die die Daten von Versicherungsnehmern vereinheitlicht, Workflows für den Lebenszyklus von Policen und Schadensfällen automatisiert und einen Omnichannel-Service über Web, Mobilgeräte, Kontaktcenter und Chat unterstützt.

   Für wen ist Salesforce Financial Services Cloud am besten geeignet?

   Die Plattform eignet sich besonders für Versicherungsunternehmen und große Maklerhäuser, die eine einzige, durch KI angereicherte Ansicht jedes Versicherungsnehmers über komplexe Geschäftsabläufe mit mehreren Sparten hinweg benötigen.

   Warum ich Salesforce Financial Services Cloud ausgewählt habe

   Ich habe Salesforce Financial Services Cloud als eine der besten Lösungen ausgewählt, weil die KI-gestützte Vereinheitlichung von Versicherungsnehmerdaten tatsächlich zur Spitzenklasse gehört. Die Insurance Service Console führt Policenhistorie, Schadensaktivitäten und Interaktionsdaten in einem einzigen Profil zusammen. Ein sicheres Daten-Framework zeigt dabei Datensätze aus externen Kernsystemen an, ohne sie in Salesforce zu kopieren. Anschließend setzt die Agentforce-KI auf diesen vereinheitlichten Daten auf, kennzeichnet das Abwanderungsrisiko und fasst Policendetails während eines Anrufs zusammen, um Wartezeiten zu verkürzen.

   Wichtige Funktionen von Salesforce Financial Services Cloud

   • Service Process Studio: Ein Workflow-Builder mit wenig Programmieraufwand und einer vorgefertigten Bibliothek von Prozessen für Finanzdienstleistungen zur Automatisierung von Policenänderungen, Kündigungen und der Bearbeitung von Schadensfällen.
   • Aktionspläne: Wiederverwendbare Aufgabenvorlagen, die Agenten durch regulierte, mehrstufige Serviceprozesse wie Verlängerungen oder die FNOL-Aufnahme führen.
   • Agentforce-KI-Chatbots: KI-Agenten speziell für Versicherungen, die routinemäßige Fragen von Versicherungsnehmern und Anfragen zu Schadensfällen bearbeiten und bei Bedarf an einen menschlichen Agenten übergeben.
   • Data-360-Segmentierung: Mit Salesforce Data 360 können Teams Policen-, Schadens- und Verhaltensdaten kombinieren, um Zielgruppen für Cross-Selling-, Upselling- und Kundenbindungskampagnen zu erstellen. Für Data 360 ist eine separate Lizenz erforderlich; möglicherweise fallen zusätzliche nutzungsabhängige Kosten an.

   Integrationen von Salesforce Financial Services Cloud

   Salesforce Financial Services Cloud lässt sich in Guidewire, Snowflake, Databricks, Slack und Tableau integrieren. MuleSoft Anypoint und offene APIs unterstützen benutzerdefinierte Verbindungen zu zentralen Versicherungssystemen.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Vereinheitlichte Versicherungsnehmerprofile zeigen den Interaktionsverlauf
   • Aktionspläne führen durch regulierte Schadensfall-Workflows
   • KI fasst Policen zusammen und kennzeichnet Abwanderungsrisiken

   Cons:

   • Kampagnenabläufe erfordern separate Produkte
   • Die Ersteinrichtung kann erhebliche Ressourcen erfordern
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   • Check out Salesforce Financial Services Cloud on their website
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   Pega Customer Decision Hub

   Am besten für KI-gestützte Entscheidungen zur nächstbesten Aktion in großem Maßstab

   • Kostenlose Demo verfügbar
   • Preise auf Anfrage

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   Customer Rating:4.4/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   Pega Customer Decision Hub ist ein KI-Entscheidungsmodul für Entscheidungen in Echtzeit, das Empfehlungen für die nächstbeste Aktion über mehr als 20 Kanäle hinweg orchestriert, darunter E-Mail, SMS, Web, Mobilgeräte und Kontaktcenter. Dabei kommen prädiktive und adaptive Modelle zum Einsatz, um die Interaktion mit Versicherungsnehmern über den gesamten Lebenszyklus einer Police hinweg zu fördern.

   Für wen eignet sich Pega Customer Decision Hub am besten?

   Pega Customer Decision Hub wurde für große Versicherer mit spezialisierten Marketing- und Technologieteams entwickelt, die KI-gestützte Entscheidungen über mehrere Kanäle hinweg in großem Maßstab benötigen.

   Warum ich mich für Pega Customer Decision Hub entschieden habe

   Pega Customer Decision Hub steht auf meiner Auswahlliste, weil kein anderes von mir bewertetes Tool mit seiner Fähigkeit mithalten kann, KI-gestützte Entscheidungen für die nächstbeste Aktion über mehr als 20 Kanäle hinweg in echtem Unternehmensmaßstab zu orchestrieren. Besonders beeindruckt mich der Designer für die nächstbeste Aktion, mit dem Marketingteams Angebotsbibliotheken ohne Beteiligung der IT erstellen und anpassen können, sowie die adaptiven Modelle, die kontinuierlich aus dem Verhalten der Versicherungsnehmer lernen. Dadurch werden statische, kalendergesteuerte Kampagnen durch Echtzeitansprache ersetzt, die durch Ereignisse ausgelöst wird und an Meilensteine von Policen und Schadensfällen geknüpft ist.

   Wichtige Funktionen von Pega Customer Decision Hub

   • Wirkungsanalysator: Ein integriertes A/B-Testwerkzeug, das die Auswirkungen von Strategien für die nächstbeste Aktion über mehrere Kanäle hinweg vor und nach der Bereitstellung misst.
   • Wertfinder: Identifiziert unzureichend versorgte Kundensegmente, um Interaktionsmöglichkeiten aufzudecken, die Ihre aktuellen Strategien möglicherweise übersehen.
   • Szenarioplaner: Simuliert die Wirkung von Strategieänderungen, damit Sie Ergebnisse modellieren können, bevor Sie diese live schalten.
   • Manager für 1:1-Operationen: Ein Werkzeug für Geschäftsanwender zur Überwachung und Anpassung von Interaktionsstrategien auf individueller Ebene ohne Beteiligung der IT.

   Integrationen von Pega Customer Decision Hub

   Pega Customer Decision Hub lässt sich in Pega Customer Service for Insurance, Pega Platform, Pega Cloud, Pega Sales Automation und Pega Blueprint integrieren. Eine Anbindung an Guidewire und Duck Creek ist über eine Partnerlösung verfügbar, nicht über einen dokumentierten nativen Konnektor.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Entscheidungen in Echtzeit lösen die Ansprache von Versicherungsnehmern aus
   • Der Designer für die nächstbeste Aktion unterstützt von Marketingteams erstellte Kundenbindungsangebote
   • Gemeinsame Empfehlungen unterstützen Mitarbeiter und digitale Kanäle

   Cons:

   • Selbstbedienung im Portal erfordert separate Pega-Produkte
   • Die Implementierung erfordert Spezialkenntnisse und Governance
   Learn more about Pega Customer Decision Hub:

   • Check out Pega Customer Decision Hub on their website
   • Read my in-depth review of Pega Customer Decision Hub
9. 

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   CSG

   Am besten geeignet für die skalierbare, auf Kundenreisen basierende Kundenbindung von Versicherungsnehmern

   • Kostenlose Demo verfügbar
   • Preis auf Anfrage

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   CSG Xponent ist eine Kundenbindungsplattform für Versicherer, die Kundenreise-Orchestrierung, Echtzeitprofile von Versicherungsnehmern, die Verwaltung der Kommunikation über alle Kanäle, KI-gestützte Entscheidungsfindung und Kundenreiseanalysen kombiniert.

   Für wen ist CSG am besten geeignet?

   CSG Xponent eignet sich besonders für große Versicherer, die die Kommunikation mit Versicherungsnehmern über eine Vielzahl von Kanälen und Lebenszyklusereignissen hinweg von einer einzigen Plattform aus koordinieren müssen.

   Warum ich CSG ausgewählt habe

   Ich habe CSG Xponent aufgenommen, weil die Plattform großen Versicherungsunternehmen hilft, die Kommunikation über mehrere Kontaktpunkte mit Versicherungsnehmern hinweg zu koordinieren. Die Kundenreise-Orchestrierung kann Kommunikation rund um Verlängerungen, Meilensteine bei Schadenfällen und Anzeichen für einen Zahlungsausfall auslösen, während die Entscheidungsfindung in Echtzeit dabei hilft, die nächstbeste Maßnahme zu bestimmen. Darüber hinaus berichtet CSG, dass seine Arbeit mit einem Sach- und Haftpflichtversicherer mehr als 30 gezielte ausgehende Kampagnen und geschätzte $70–100M an jährlich gehaltenen Einnahmen unterstützte.

   Die wichtigsten Funktionen von CSG

   • Dynamische Kundenprofile: Echtzeitprofile von Versicherungsnehmern beziehen CRM-, Abrechnungs-, Service- und Verhaltensdaten ein und werden mit jeder Interaktion automatisch aktualisiert.
   • KI-Agenten-Ersteller: Erstellen Sie aufgabenspezifische KI-Agenten für die Rückgewinnung von Zahlungen und die proaktive Kundenbindung, mit automatischer Übergabe an Mitarbeitende und vollständiger Protokollierung aller Aktionen.
   • Verwaltung von Einwilligungen und Präferenzen: Verfolgen und erzwingen Sie Kanalpräferenzen, Einwilligungen zur Kommunikation und Unterdrückungsregeln über jede aktive Kundenreise hinweg.
   • Orchestrierung von Druck und Postversand: Koordiniert gedruckte Mitteilungen mit digitaler Kommunikation. Die Druck- und Postversanddienste von CSG unterstützen die Sendungsverfolgung und QR-Codes, die Versicherungsnehmer zu Online-Portalen oder Zahlungsabläufen weiterleiten.

   CSG-Integrationen

   CSG Xponent verfügt über mehr als 150 integrierte Konnektoren, darunter Salesforce, Adobe und Twilio, sowie über Tools für Abrechnung und Kontaktcenter. Offene APIs ermöglichen Verbindungen zu Systemen für die Policenverwaltung, Abrechnung und Schadenbearbeitung.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Schaden- und Verlängerungsereignisse lösen zeitnahe Kontaktaufnahmen aus
   • Eine Entscheidungsebene koordiniert gedruckte und digitale Kommunikation
   • Rezensenten loben den reaktionsschnellen Kontosupport

   Cons:

   • Kein dokumentiertes Portal für die Schadenmeldung oder die Änderung von Policen
   • Rezensenten berichten von ungenauen Daten und fehlgeschlagenen Anrufen
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   • Check out CSG on their website
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    InsuredMine

    Am besten für die Interaktion mit dem Versicherungsbestand von Agenturen geeignet

    • 14-tägige Testversion verfügbar.
    • Ab $118/Nutzer/Monat.

    Visit Website

    

    InsuredMine ist ein KI-gestütztes Versicherungs-CRM für unabhängige Agenturen, das Mehrkanal-Kommunikation, die Automatisierung des Kundenlebenszyklus, Selbstbedienungswerkzeuge für Versicherungsnehmer und eine einheitliche Kontenansicht mit bidirektionaler AMS-Synchronisierung kombiniert.

    Für wen ist InsuredMine am besten geeignet?

    InsuredMine wurde für unabhängige Versicherungsagenturen entwickelt, die Kundenbeziehungen und Verlängerungen auf Basis ihres bestehenden AMS verwalten möchten.

    Warum ich InsuredMine ausgewählt habe

    Ich habe InsuredMine als eine der besten Lösungen ausgewählt, weil es speziell auf die Interaktion mit dem Versicherungsbestand einer Agentur ausgerichtet ist – auf eine Weise, die generische CRMs einfach nicht bieten. Die 360-Grad-Kontoansicht bündelt jede Police, Prämie, jedes Dokument und jede Interaktion in einem Profil, und dank der bidirektionalen AMS-Synchronisierung bleiben die Daten ohne manuelle Eingabe aktuell. Besonders gut gefällt mir die Automatisierung des Kundenlebenszyklus, die Mehrkanal-Sequenzen bei X-Daten, dem Ablauf von Verlängerungen und dem Auslöser „Kunde wird 65“ startet – gefiltert nach Policenkategorie und Versicherer.

    Die wichtigsten Funktionen von InsuredMine

    • Mobile App für Versicherungsnehmer: Versicherungsnehmer können Versicherungskarten anzeigen, Schäden melden, Angebote anfordern, ihre Daten aktualisieren und Rechnungen direkt über eine gemeinsam gebrandete mobile App bezahlen.
    • KI-Sprachagent: Beantwortet verpasste Anrufe, vereinbart Termine und führt automatisierte ausgehende Folgeanrufe durch, wobei alles im Kontodatensatz protokolliert wird.
    • Elektronische Signatur: Integrierte elektronische Unterzeichnung mit Prüfprotokollen, IP-Tracking und Überwachung des Signaturstatus. Die monatlichen Nutzungskontingente variieren je nach Tarif.
    • NPS-Umfragen: Sendet Kunden Umfragen zum Net Promoter Score, benachrichtigt den zuständigen Agenten oder CSR über Antworten und verfolgt die Ergebnisse zusammen mit Google-Bewertungen auf der Übersichtsseite.

    Integrationen von InsuredMine

    InsuredMine führt Integrationen mit 11 AMS-Plattformen auf, darunter Applied Epic, AMS360, Sagitta, HawkSoft, NowCerts, EZLynx, Nexsure und BenefitPoint sowie Stripe, Twilio und Canopy Connect. Außerdem werden API-Zugriff, Webhooks, benutzerdefinierte Integrationen und Zapier unterstützt.

    Pros and Cons

    Pros:

    • Verlängerungsauslöser entsprechen Ereignissen im Versicherungslebenszyklus
    • Kontoprofile bündeln die Historie von Policen und Interaktionen
    • Die App für Versicherungsnehmer unterstützt Versicherungskarten und Zahlungen

    Cons:

    • AMS-Integrationen sind während der Testversion nicht verfügbar
    • Kein visueller Editor für komplexe Kundenreisen
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