10 meilleures plateformes d’engagement client pour les assurances en 2026

Avis sur les plateformes d'engagement client pour les assurances

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   Braze

   Idéal pour la fidélisation des assurés pilotée par l’IA

   • Essai gratuit de 14 jours
   • Tarification sur demande

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   Customer Rating:4.6/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   Braze est une plateforme d’engagement client multicanal qui réunit la messagerie omnicanale, la prise de décision pilotée par l’IA, l’automatisation des parcours du cycle de vie et la segmentation comportementale afin d’aider les assureurs à gérer les communications avec leurs assurés par e-mail, SMS, notifications push, WhatsApp et via les applications.

   À qui Braze convient-il le mieux ?

   Braze convient particulièrement aux assureurs et aux entreprises de technologie financière disposant d’équipes marketing ou d’expérience client dédiées, qui doivent orchestrer à grande échelle des communications personnalisées et multicanal avec leurs assurés.

   Pourquoi j’ai choisi Braze

   J’ai choisi Braze pour son approche de la fidélisation client pilotée par l’IA, particulièrement adaptée aux assureurs qui gèrent des campagnes de renouvellement et de réengagement. Decisioning Studio Pro aide les équipes à optimiser le canal, l’offre, le moment et la fréquence des communications, tandis que la fonctionnalité Predictive Churn, achetée séparément, identifie les clients présentant un risque de désengagement. Ensemble, ces fonctionnalités aident les équipes d’assurance à cibler les assurés à risque avec des communications plus pertinentes et plus opportunes avant qu’ils ne perdent le contact.

   Principales fonctionnalités de Braze

   • Outil de création de parcours Canvas : Un outil glisser-déposer permettant de créer des parcours d’assurés en plusieurs étapes et déclenchés par des événements, avec jusqu’à 200 étapes, y compris des points d’entrée fondés sur des API pour des événements liés aux polices, comme les renouvellements ou les mises à jour de facturation.
   • Contenu connecté : Récupère des données en temps réel depuis une API externe au moment de l’envoi d’un message, afin que les assurés reçoivent des informations à jour sans nécessiter de mises à jour manuelles des campagnes.
   • Ingestion de données cloud (CDI) : Synchronise les données personnalisées des assurés provenant d’entrepôts tels que Snowflake, BigQuery et Redshift dans Braze selon une fréquence pouvant atteindre toutes les 15 minutes.
   • Limitation de la fréquence et heures silencieuses : Contrôle la fréquence à laquelle un assuré reçoit des messages sur les différents canaux, afin d’éviter une surcommunication pendant les périodes sensibles liées aux sinistres ou aux renouvellements.

   Intégrations de Braze

   Braze documente des intégrations avec Snowflake, BigQuery, Redshift, Databricks, Microsoft Fabric, Zendesk, Front et Dixa. La plateforme prend en charge les API REST, les webhooks et les SDK pour les connexions personnalisées, mais aucune intégration avec Guidewire ou Duck Creek n’est documentée.

   Pros and Cons

   Pros:

   • La prédiction du désabonnement signale les assurés à risque
   • La messagerie multicanal inclut des contrôles de fréquence
   • Les parcours déclenchés par des événements prennent en charge les communications de renouvellement

   Cons:

   • Aucun portail pour les assurés ni outil de gestion des sinistres
   • Aucun modèle de données ni indicateur clé de performance spécifique à l’assurance
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   Creatio

   Idéal pour l’automatisation sans code du cycle de vie de l’assurance

   • Essai gratuit de 14 jours
   • À partir de $40/user/month (plateforme uniquement ; produits CRM en supplément)

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   Customer Rating:4.7/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   Creatio est une plateforme CRM et de gestion des flux de travail sans code qui couvre le marketing dans le secteur de l’assurance, le service, l’administration des polices, la gestion des sinistres et l’engagement omnicanal des assurés dans un seul système configurable.

   À qui Creatio convient-il le mieux ?

   Creatio convient particulièrement aux assureurs engagés dans une transformation numérique qui ont besoin d’une plateforme configurable et sans code pour créer des flux de travail personnalisés d’engagement des assurés, plutôt que de s’appuyer sur des modèles prédéfinis.

   Pourquoi j’ai choisi Creatio

   J’ai choisi Creatio comme l’une des meilleures solutions, car son moteur BPM sans code permet aux équipes d’assurance de créer des flux de travail personnalisés d’engagement des assurés sans écrire une seule ligne de code. J’apprécie particulièrement le concepteur de campagnes par glisser-déposer, qui déclenche des messages fondés sur le comportement par e-mail, SMS et publicités numériques en fonction d’événements du cycle de vie comme les renouvellements ou les changements de statut des sinistres. En associant cela à des segments de clientèle dynamiques qui se mettent continuellement à jour en fonction du comportement des assurés, on obtient une communication ciblée conçue selon votre processus exact plutôt qu’un modèle générique.

   Fonctionnalités clés de Creatio

   • Profil client à 360° : Centralise les données démographiques des assurés, leurs préférences de canal, leur historique comportemental et leurs dossiers de police dans une vue de contact unifiée, avec fusion automatique des doublons.
   • Bibliothèque d’agents IA : Comprend des agents prédéfinis pour la résolution des dossiers, la classification des dossiers, les recherches dans la base de connaissances et les recommandations de la meilleure action suivante pour les flux de travail du service et des sinistres.
   • Segmentation dynamique des clients : Met automatiquement à jour les segments en temps réel selon le comportement des assurés, les signaux d’intention et l’étape du cycle de vie afin de soutenir le ciblage des ventes croisées et additionnelles.
   • Portail libre-service pour les assurés : Permet aux assurés d’initier et de suivre des processus métier, d’accéder à des documents et de soumettre des dossiers sans intervention d’un agent.

   Intégrations de Creatio

   Creatio propose plus de 700 intégrations Marketplace, notamment avec Facebook, LinkedIn, Google Ads, Google Analytics et Matomo. La plateforme prend en charge la connectivité par API et intergiciel pour les intégrations personnalisées ; les connecteurs natifs pour Guidewire ou Duck Creek ne sont pas documentés.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Les flux de travail personnalisés du cycle de vie couvrent les différentes étapes des polices
   • L’historique unifié des assurés facilite le contexte du service
   • Les segments dynamiques ciblent les campagnes de fidélisation

   Cons:

   • Le libre-service pour les paiements reste à confirmer
   • Les modèles de renouvellement nécessitent une configuration personnalisée
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   Haptik

   Idéal pour l’automatisation du cycle de vie des assurés fondée sur WhatsApp

   • Démo gratuite disponible
   • Tarification sur demande

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   Customer Rating:4.5/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   Haptik est une plateforme d’IA conversationnelle pour l’assurance qui combine des agents d’IA conversationnelle et vocale, un outil de campagnes WhatsApp et une boîte de réception omnicanale pour les agents afin de gérer les interactions avec les assurés lors de la souscription, des renouvellements, des sinistres et de l’assistance.

   À qui Haptik convient-il le mieux ?

   Haptik convient particulièrement aux assureurs qui gèrent un volume élevé d’interactions avec les assurés via WhatsApp et la voix, notamment ceux qui opèrent sur des marchés où les services fondés sur la messagerie constituent le principal canal numérique.

   Pourquoi ai-je choisi Haptik ?

   J’ai choisi Haptik parmi les meilleures solutions en raison de l’importance qu’elle accorde à WhatsApp en tant que canal d’engagement des assurés. Interakt, le produit distinct de messagerie WhatsApp et d’automatisation des campagnes de Haptik, déclenche des rappels de renouvellement et des finalisations de paiement fondés sur des événements directement dans une conversation WhatsApp, tandis que les campagnes vocales sortantes se déclenchent automatiquement lorsqu’un indicateur de paiement manqué est activé. J’apprécie également le fait que Haptik orchestre des séquences coordonnées entre plusieurs canaux : une relance WhatsApp est envoyée en premier, puis un appel vocal est effectué en fonction de la réaction de l’assuré.

   Fonctionnalités principales de Haptik

   • Studio de création d’agents d’IA : Un outil sans code/à faible code permettant de créer des flux conversationnels et des agents d’IA déployables sur le chat, la voix et WhatsApp à partir d’une seule conception.
   • Boîte de réception omnicanale pour les agents : Une boîte de réception partagée dans laquelle les agents humains peuvent reprendre les conversations avec les assurés depuis n’importe quel canal, avec des outils de copilote IA, notamment la détection des sentiments, les réponses suggérées et la gestion des SLA.
   • Flux de libre-service conversationnel : Plus de 100 flux conversationnels préconfigurés couvrant la déclaration de sinistres, le statut des polices, la planification des paiements, les changements de bénéficiaires et les demandes de documents.
   • Tableaux de bord des performances d’engagement : Des tableaux de bord personnalisés qui suivent le CSAT, le NPS, la résolution au premier contact, les taux d’ouverture et de clic des campagnes ainsi que les performances des agents en matière de SLA, avec exportation vers Tableau et Power BI.

   Intégrations de Haptik

   Haptik répertorie plus de 100 intégrations prêtes à l’emploi, notamment Salesforce, Zendesk, Genesys, NICE CXone, Zoho SalesIQ, Freshdesk, HubSpot, PayU, Razorpay et Stripe. Les API REST et les webhooks prennent en charge les connexions personnalisées aux systèmes d’administration des polices, de CRM et de gestion des sinistres.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Coordonne les relances de renouvellement sur WhatsApp avec des suivis vocaux
   • Reconnaît les intentions des assurés concernant les sinistres et les paiements
   • Suit les résultats des campagnes et des agents dans des tableaux de bord

   Cons:

   • Les dossiers complets des polices nécessitent une intégration à un système externe
   • Ne propose aucun canal de campagnes par e-mail
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   LeadSquared

   Idéal pour les flux de travail de vente d’assurance multicanaux

   • Démo gratuite disponible
   • Tarification sur demande

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   Customer Rating:4.4/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   LeadSquared est une plateforme de CRM et d’automatisation marketing conçue pour les ventes d’assurance à volume élevé. Elle combine la prospection omnicanale, la gestion des prospects, les flux de travail automatisés du cycle de vie et un centre de services pour les canaux de distribution des agences, des courtiers, de la bancassurance et de la vente directe.

   À qui LeadSquared convient-il le mieux ?

   LeadSquared convient particulièrement aux organisations d’assurance qui gèrent des ventes à volume élevé sur plusieurs canaux de distribution, notamment les agences, les courtiers, la bancassurance et les centres d’appels.

   Pourquoi ai-je choisi LeadSquared ?

   J’ai choisi LeadSquared parce qu’il aide les compagnies d’assurance à gérer leurs ventes auprès des agences, des courtiers, de la bancassurance et des centres d’appels. L’espace de travail Converse intègre les conversations WhatsApp et les échanges SMS pris en charge dans le CRM, ce qui permet aux agents de consulter les messages parallèlement à l’historique de chaque prospect. J’apprécie également son éditeur visuel d’automatisation, qui permet aux équipes d’orienter les prospects, de planifier les relances et de déclencher des rappels de renouvellement de contrats sans écrire de code.

   Fonctionnalités clés de LeadSquared

   • Vue client à 360° : Regroupe les données relatives aux interactions avec les contacts, aux ventes, au marketing et à l’assistance dans une seule fiche prospect afin que les agents disposent de tout le contexte nécessaire avant de répondre.
   • Créateur de robots conversationnels IA : Un créateur de robots sans code prend en charge les robots conversationnels à menus, fondés sur des FAQ et sur des documents, sur les canaux WhatsApp, web et SDK mobile.
   • Évaluation et distribution des prospects : Évalue les prospects en fonction de leur qualité et de leur engagement, puis les oriente automatiquement à l’aide de règles de distribution configurables entre les agents, les courtiers ou les canaux.
   • Rapports sur les performances d’engagement : Suit les performances des e-mails, de WhatsApp, des robots conversationnels et des automatisations grâce à des rapports et tableaux de bord personnalisables, ainsi qu’à un planificateur de rapports intégré.

   Intégrations de LeadSquared

   Les intégrations de LeadSquared incluent WhatsApp Cloud API, WATI, Gupshup, Kaleyra, Gmail, Outlook, Ameyo, CallTrackingMetrics, Google Ads et Acuity Scheduling. Les API REST ouvertes et LAPPS permettent de créer des connexions personnalisées avec les systèmes d’administration des contrats, de gestion des sinistres et de facturation.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Gère l’orientation des prospects d’assurance sur plusieurs canaux
   • Les automatisations prennent en charge les flux de renouvellement et de devis
   • Les évaluateurs apprécient le suivi des prospects et les rapports

   Cons:

   • La vue client à 360° nécessite des fonctionnalités payantes séparément
   • Les grands volumes de données peuvent ralentir les performances du CRM
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   NiCE CXone

   Idéal pour la prospection de renouvellement et de fidélisation pilotée par l'IA

   • Démo gratuite disponible
   • À partir de 110 $ par agent et par mois (IA proactive en supplément)

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   Customer Rating:4.3/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   NiCE CXone est une plateforme de centre de contact basée sur le cloud qui combine le routage omnicanal, l'engagement sortant piloté par l'IA, l'automatisation du libre-service et l'analyse des interactions afin de gérer les communications avec les assurés sur les canaux vocaux, le chat, les SMS, les e-mails et les applications de messagerie.

   À qui NiCE CXone convient-il le mieux ?

   NiCE CXone convient particulièrement aux assureurs du marché intermédiaire et aux grandes entreprises qui gèrent des centres de contact à fort volume et qui ont besoin d'une prospection sortante pilotée par l'IA pour le renouvellement et la fidélisation, sur les canaux vocaux, les SMS et les canaux numériques.

   Pourquoi j'ai choisi NiCE CXone

   J'ai choisi NiCE CXone parmi les meilleures solutions parce que ses agents d'IA proactifs sont conçus pour contacter les assurés avant qu'ils ne résilient leur contrat, plutôt que de simplement répondre après leur appel. Les agents surveillent en temps réel les événements du CRM et de la facturation, puis déclenchent des conversations de renouvellement personnalisées par téléphone, SMS ou WhatsApp en fonction du profil et de l'historique de risque de chaque assuré. NiCE publie un résultat concret à ce sujet : le taux de résiliation est passé de 14 % à 6 %, et plus de 90 % de ces conversations ont été entièrement automatisées.

   Fonctionnalités principales de NiCE CXone

   • Routage omnicanal : Dirige les interactions avec les assurés sur les canaux vocaux, le chat, les e-mails, les SMS, WhatsApp et plus de 30 canaux numériques vers l'agent ou l'agent d'IA approprié depuis une console unique.
   • Espace de travail avancé pour les agents : Offre aux agents une vue unifiée des profils clients, de l'historique des interactions entre les canaux et des options de contact en un clic depuis une interface de bureau unique.
   • Analyse des interactions : Analyse les conversations vocales et numériques enregistrées afin de faire ressortir les tendances de sentiment, les lacunes en matière de conformité et les informations sur la qualité des interactions avec les assurés.
   • Studio d'IA sans code : Permet aux équipes opérationnelles de créer et de déployer des agents d'IA à partir d'instructions en langage courant, sans écrire de code.

   Intégrations de NiCE CXone

   NiCE CXone propose plus de 200 intégrations prêtes à l'emploi, notamment avec Salesforce, Microsoft Dynamics, ServiceNow, Zendesk et Pega, ainsi que des connexions aux systèmes de gestion des polices et des sinistres. Les API REST, les SDK, les hubs de connexion, Snowflake, Kafka et Kinesis prennent en charge les connexions personnalisées.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Les agents d'IA proactifs ciblent les renouvellements à risque
   • Les évaluateurs saluent la gestion unifiée des canaux
   • Les utilisateurs apprécient les rapports de performance en temps réel

   Cons:

   • Les dossiers de polices et de sinistres dépendent des intégrations avec les systèmes centraux
   • Les évaluateurs signalent des interruptions d'appel et des ralentissements
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   MoEngage

   Idéal pour les communications omnicanales liées au cycle de vie des assurés

   • Démo gratuite disponible
   • Tarifs sur demande

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   Customer Rating:4.5/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   MoEngage est une plateforme d’engagement client omnicanal qui combine l’automatisation des parcours du cycle de vie, la segmentation pilotée par l’IA, les profils unifiés des assurés et la messagerie multicanale sur les canaux e-mail, SMS, notifications push, WhatsApp et plus de 12 canaux supplémentaires.

   À qui MoEngage convient-il le mieux ?

   MoEngage convient particulièrement aux équipes marketing et CX du secteur de l’assurance qui gèrent des interactions à grande échelle et multicanales avec les assurés par e-mail, SMS, notifications push et WhatsApp.

   Pourquoi j’ai choisi MoEngage

   J’ai choisi MoEngage parce qu’il aide les équipes d’assurance à coordonner les communications liées au cycle de vie sur plusieurs canaux. Le module complémentaire MoEngage Inform prend en charge les alertes transactionnelles via plus de 30 fournisseurs de services, avec un basculement automatique lorsqu’un canal de diffusion échoue. J’apprécie également son outil de création de parcours Flows, qui peut déclencher des rappels de renouvellement en fonction des dates d’expiration des polices et guider les assurés vers les étapes de paiement ou de renouvellement.

   Fonctionnalités clés de MoEngage

   • Segmentation dynamique : créez et mettez à jour les segments d’audience en temps réel à l’aide de données comportementales, de scores RFM, d’attributs de police et de données d’entrepôt synchronisées depuis Snowflake, Databricks ou BigQuery.
   • Prédictions Merlin AI (module complémentaire) : utilise des modèles prédictifs pour identifier les clients présentant un risque de désabonnement, d’inactivité ou de désinstallation de l’application, et aide les équipes à les cibler avec des campagnes de réengagement.
   • Profils unifiés des assurés : regroupe le comportement dans l’application, l’activité sur le web, les données de police hors ligne et les enregistrements CRM dans un profil unique par client, avec notamment la déduplication lorsque les coordonnées changent.
   • Analyse des performances des campagnes : suivez les taux de diffusion, le CTR, les conversions et les abandons dans les entonnoirs à l’aide de groupes témoins et de modèles d’attribution pour chaque canal dans une seule vue de reporting.

   Intégrations de MoEngage

   La marketplace d’applications de MoEngage comprend des intégrations avec Salesforce, Microsoft Dynamics 365, Snowflake, Databricks, BigQuery, Amazon S3, Twilio Segment, Power BI et Tableau. Les connexions personnalisées peuvent utiliser des API, SFTP, des synchronisations avec l’entrepôt de données ou Zapier.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Coordonne plus de 16 canaux avec un basculement transactionnel
   • Crée des parcours de renouvellement liés aux écrans de paiement
   • Unifie les profils hors ligne et numériques des assurés

   Cons:

   • Aucun outil intégré de libre-service pour les assurés ou de gestion des sinistres
   • Les données relatives aux polices et aux sinistres nécessitent une modélisation personnalisée des événements
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   Salesforce Financial Services Cloud

   Idéal pour l’unification des données des assurés pilotée par l’IA

   • Essai gratuit de 30 jours
   • À partir de 325 $/utilisateur/mois (facturé annuellement)

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   Customer Rating:4.3/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   Salesforce Financial Services Cloud est une plateforme CRM d’assurance qui unifie les données des assurés, automatise les flux de travail du cycle de vie des polices et des sinistres, et prend en charge le service omnicanal sur le web, les appareils mobiles, le centre de contacts et le chat.

   À qui Salesforce Financial Services Cloud convient-il le mieux ?

   Cette solution convient particulièrement aux assureurs d’entreprise et aux grands cabinets de courtage qui ont besoin d’une vue unique, enrichie par l’IA, de chaque assuré dans le cadre d’opérations complexes et multibranches.

   Pourquoi j’ai choisi Salesforce Financial Services Cloud

   J’ai choisi Salesforce Financial Services Cloud comme l’une des meilleures solutions, car son unification des données des assurés pilotée par l’IA est véritablement parmi les meilleures du marché. La console de service d’assurance rassemble l’historique des polices, l’activité liée aux sinistres et les enregistrements d’interactions dans un profil unique, grâce à un cadre de données sécurisé qui affiche les enregistrements provenant des systèmes centraux externes sans les copier dans Salesforce. L’IA Agentforce s’appuie ensuite sur ces données unifiées pour signaler les risques de désabonnement et résumer les détails des polices pendant l’appel afin de réduire les temps d’attente.

   Principales fonctionnalités de Salesforce Financial Services Cloud

   • Studio des processus de service : Un générateur de flux de travail à faible code doté d’une bibliothèque préconfigurée de processus de services financiers pour automatiser les modifications de polices, les résiliations et la gestion des sinistres.
   • Plans d’action : Des modèles de tâches réutilisables qui guident les agents dans des processus de service réglementés en plusieurs étapes, comme les renouvellements ou la saisie des déclarations initiales de sinistre (FNOL).
   • Agents conversationnels IA Agentforce : Des agents IA spécialisés dans l’assurance qui traitent les questions courantes des assurés et les demandes concernant les sinistres, puis transmettent la conversation à un agent humain si nécessaire.
   • Segmentation Data 360 : Avec Salesforce Data 360, les équipes peuvent combiner les données relatives aux polices, aux sinistres et aux comportements afin de créer des audiences pour les campagnes de vente croisée, de montée en gamme et de fidélisation. Data 360 nécessite une licence distincte et peut entraîner des coûts d’utilisation supplémentaires.

   Intégrations de Salesforce Financial Services Cloud

   Salesforce Financial Services Cloud s’intègre à Guidewire, Snowflake, Databricks, Slack et Tableau. MuleSoft Anypoint et les API ouvertes prennent en charge les connexions personnalisées aux systèmes centraux d’assurance.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Les profils unifiés des assurés affichent l’historique des interactions
   • Les plans d’action guident les flux de travail réglementés liés aux sinistres
   • L’IA résume les polices et signale les risques de désabonnement

   Cons:

   • Les parcours de campagne nécessitent des produits distincts
   • La configuration initiale peut nécessiter des ressources importantes
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   Pega Customer Decision Hub

   Idéal pour la meilleure action suivante pilotée par l’IA à grande échelle

   • Démonstration gratuite disponible
   • Tarification sur demande

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   Customer Rating:4.4/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   Pega Customer Decision Hub est un moteur de décision IA en temps réel qui orchestre des recommandations de meilleure action suivante sur plus de 20 canaux, notamment les e-mails, les SMS, le Web, les appareils mobiles et les centres de contact, à l’aide de modèles prédictifs et adaptatifs afin de stimuler l’engagement des assurés tout au long du cycle de vie de leur police.

   À qui Pega Customer Decision Hub convient-il le mieux ?

   Pega Customer Decision Hub est conçu pour les grands assureurs disposant d’équipes marketing et technologiques dédiées, qui ont besoin d’une prise de décision pilotée par l’IA sur plusieurs canaux à grande échelle.

   Pourquoi ai-je choisi Pega Customer Decision Hub ?

   Pega Customer Decision Hub figure sur ma présélection, car aucun autre outil que j’ai évalué n’égale sa capacité à orchestrer des décisions de meilleure action suivante pilotées par l’IA sur plus de 20 canaux, à une véritable échelle d’entreprise. Je suis particulièrement impressionné par son concepteur de meilleure action suivante, qui permet aux équipes marketing de créer et d’ajuster des bibliothèques d’offres sans faire intervenir le service informatique, ainsi que par ses modèles adaptatifs, qui apprennent continuellement du comportement des assurés pour remplacer les campagnes statiques guidées par le calendrier par des communications en temps réel déclenchées par des événements et liées aux étapes importantes des polices et des sinistres.

   Principales fonctionnalités de Pega Customer Decision Hub

   • Analyseur d’impact : Un outil de test A/B intégré qui mesure l’effet des stratégies de meilleure action suivante sur tous les canaux avant et après leur déploiement.
   • Recherche de valeur : Identifie les segments de clientèle mal desservis afin de faire émerger des opportunités d’engagement que vos stratégies actuelles pourraient ne pas détecter.
   • Planificateur de scénarios : Simule les performances des changements de stratégie afin de vous permettre de modéliser les résultats avant leur mise en production.
   • Gestionnaire des opérations individuelles : Un outil destiné aux utilisateurs métier pour surveiller et ajuster les stratégies d’engagement au niveau individuel sans intervention du service informatique.

   Intégrations de Pega Customer Decision Hub

   Pega Customer Decision Hub s’intègre à Pega Customer Service for Insurance, Pega Platform, Pega Cloud, Pega Sales Automation et Pega Blueprint. La connectivité avec Guidewire et Duck Creek est disponible par l’intermédiaire d’une solution partenaire, et non d’un connecteur natif documenté.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Les décisions en temps réel déclenchent des communications auprès des assurés
   • Le concepteur NBA permet aux spécialistes du marketing de créer des offres de fidélisation
   • Des recommandations partagées guident les agents et les canaux numériques

   Cons:

   • Le libre-service du portail nécessite des produits Pega distincts
   • Le déploiement exige des compétences spécialisées et une gouvernance rigoureuse
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   CSG

   Idéal pour fidéliser les assurés à grande échelle grâce à des parcours

   • Démo gratuite disponible
   • Tarification sur demande

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   CSG Xponent est une plateforme d’engagement client conçue pour les assureurs, qui combine l’orchestration des parcours, des profils d’assurés en temps réel, la gestion des communications omnicanales, la prise de décision pilotée par l’IA et l’analyse des parcours.

   À qui CSG convient-il le mieux ?

   CSG Xponent convient particulièrement aux grands assureurs qui doivent coordonner les communications avec leurs assurés sur un grand nombre de canaux et d’événements du cycle de vie depuis une plateforme unique.

   Pourquoi j’ai choisi CSG

   J’ai inclus CSG Xponent, car il aide les grandes compagnies d’assurance à coordonner leurs communications sur plusieurs points de contact avec les assurés. Sa couche d’orchestration des parcours peut déclencher des communications autour des renouvellements, des étapes clés des sinistres et des signaux de résiliation, tandis que la prise de décision en temps réel aide à déterminer l’action la plus appropriée. Par ailleurs, CSG indique que son travail avec un assureur de biens et de responsabilité civile a permis de prendre en charge plus de 30 campagnes sortantes ciblées et un chiffre d’affaires annuel conservé estimé entre $70–100M.

   Principales fonctionnalités de CSG

   • Profils clients dynamiques : Les profils d’assurés en temps réel intègrent les données du CRM, de la facturation, du service client et du comportement, et sont automatiquement mis à jour à chaque interaction.
   • Générateur d’agents IA : Créez des agents IA dédiés à des tâches spécifiques pour le recouvrement des paiements et la fidélisation proactive, avec transfert automatique à un agent humain et journalisation complète des actions.
   • Gestion du consentement et des préférences : Suivez et appliquez les préférences de canal, le consentement aux communications et les règles de suppression pour chaque parcours actif.
   • Orchestration de l’impression et du publipostage : Coordonne les avis imprimés avec les communications numériques. Les services d’impression et de publipostage de CSG prennent en charge le suivi postal et les codes QR qui orientent les assurés vers des portails en ligne ou des parcours de paiement.

   Intégrations de CSG

   CSG Xponent dispose de plus de 150 connecteurs natifs, notamment avec Salesforce, Adobe et Twilio, ainsi qu’avec des outils de facturation et de centre de contact. Les API ouvertes permettent de se connecter aux systèmes de gestion des polices, de facturation et de gestion des sinistres.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Les événements liés aux sinistres et aux renouvellements déclenchent des communications opportunes
   • Une couche de prise de décision coordonne l’impression et le numérique
   • Les évaluateurs apprécient la réactivité du service client dédié

   Cons:

   • Aucun portail documenté pour la déclaration des sinistres ou la modification des polices
   • Les évaluateurs signalent des inexactitudes dans les données et des échecs d’appels
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10. 

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    InsuredMine

    Idéal pour l’engagement autour du portefeuille clients d’une agence

    • Essai de 14 jours disponible.
    • À partir de 118 $/utilisateur/mois.

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    InsuredMine est un CRM d’assurance propulsé par l’IA, conçu pour les agences indépendantes. Il combine la communication omnicanale, l’automatisation du cycle de vie, les outils libre-service pour les assurés et une vue unifiée des comptes avec une synchronisation bidirectionnelle avec l’AMS.

    À qui InsuredMine convient-il le mieux ?

    InsuredMine est conçu pour les agences d’assurance indépendantes qui souhaitent gérer les relations avec leurs clients et les renouvellements par-dessus leur AMS existant.

    Pourquoi j’ai choisi InsuredMine

    J’ai choisi InsuredMine comme l’une des meilleures solutions, car elle est spécialement conçue pour favoriser l’engagement autour du portefeuille clients d’une agence, d’une manière que les CRM généralistes ne permettent tout simplement pas. La vue à 360° du compte regroupe chaque police, prime, document et interaction dans un seul profil, tandis que la synchronisation bidirectionnelle avec l’AMS garantit que les données restent à jour sans saisie manuelle. J’apprécie particulièrement le moteur de flux de travail du cycle de vie, qui déclenche des séquences multicanales aux dates X, à l’expiration des renouvellements et lorsqu’un client atteint 65 ans, avec un filtrage par catégorie de police et par assureur.

    Fonctionnalités clés d’InsuredMine

    • Application mobile pour les assurés : Les assurés peuvent consulter leurs cartes d’assurance, déclarer des sinistres, demander des devis, mettre à jour leurs informations et payer leurs factures directement depuis une application mobile co-marquée.
    • Agent vocal basé sur l’IA : Répond aux appels manqués, prend des rendez-vous et effectue des appels sortants automatisés de suivi, en enregistrant toutes les informations dans la fiche du compte.
    • Signature électronique : Signature électronique intégrée avec journaux d’audit, suivi des adresses IP et surveillance de l’état des signatures. Les quotas d’utilisation mensuels varient selon le forfait.
    • Sondages NPS : Envoie des sondages sur le score de recommandation net aux clients, alerte l’agent ou le chargé de clientèle désigné en cas de réponse et suit les résultats avec les avis Google dans le tableau de bord.

    Intégrations d’InsuredMine

    InsuredMine répertorie des intégrations avec 11 plateformes AMS, notamment Applied Epic, AMS360, Sagitta, HawkSoft, NowCerts, EZLynx, Nexsure et BenefitPoint, ainsi qu’avec Stripe, Twilio et Canopy Connect. La solution prend également en charge l’accès à l’API, les webhooks, les intégrations personnalisées et Zapier.

    Pros and Cons

    Pros:

    • Les déclencheurs de renouvellement correspondent aux événements du cycle de vie de l’assurance
    • Les profils de compte regroupent l’historique des polices et des interactions
    • L’application pour les assurés prend en charge les cartes d’assurance et les paiements

    Cons:

    • Les intégrations AMS ne sont pas disponibles pendant l’essai
    • Pas de générateur visuel de parcours pour les campagnes complexes
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