Las 10 mejores plataformas de interacción con clientes del sector asegurador en 2026

Análisis de plataformas de interacción con clientes de seguros

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   Braze

   La mejor opción para la retención de titulares de pólizas impulsada por IA

   • Prueba gratuita de 14 días
   • Precios bajo consulta

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   Customer Rating:4.6/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   Braze es una plataforma de interacción con clientes a través de distintos canales que reúne mensajería omnicanal, toma de decisiones impulsada por IA, automatización de recorridos del ciclo de vida y segmentación conductual para ayudar a las aseguradoras a gestionar las comunicaciones con los titulares de pólizas mediante correo electrónico, SMS, notificaciones push, WhatsApp y canales dentro de la aplicación.

   ¿Para quién es más adecuado Braze?

   Braze es una opción sólida para aseguradoras y empresas fintech con equipos de marketing o de experiencia del cliente dedicados que necesitan coordinar comunicaciones personalizadas y multicanal con los titulares de pólizas a gran escala.

   Por qué elegí Braze

   Elegí Braze por su enfoque impulsado por IA para la retención de clientes, especialmente para aseguradoras que gestionan campañas de renovación y reactivación. El Estudio de toma de decisiones Pro ayuda a los equipos a optimizar el canal, la oferta, el momento y la frecuencia de las comunicaciones, mientras que la función de abandono predictivo, que se adquiere por separado, identifica a los clientes en riesgo de desvincularse. En conjunto, estas capacidades ayudan a los equipos de seguros a dirigirse a los titulares de pólizas en riesgo con comunicaciones más relevantes y oportunas antes de que pierdan el contacto.

   Funciones principales de Braze

   • Constructor de recorridos en lienzo: Una herramienta de arrastrar y soltar para crear recorridos de varios pasos para titulares de pólizas activados por eventos, con hasta 200 pasos, incluidos puntos de entrada basados en API para eventos de pólizas como renovaciones o actualizaciones de facturación.
   • Contenido conectado: Obtiene datos en tiempo real de una API externa y los incorpora a un mensaje en el momento del envío, para que los titulares de pólizas reciban información actualizada sin necesidad de realizar actualizaciones manuales en las campañas.
   • Ingesta de datos en la nube (CDI): Sincroniza datos personalizados de titulares de pólizas desde almacenes como Snowflake, BigQuery y Redshift con Braze según una programación que puede ser tan frecuente como cada 15 minutos.
   • Límites de frecuencia y horas de silencio: Controla la frecuencia con la que un titular de póliza recibe mensajes a través de los distintos canales, evitando un exceso de comunicaciones durante periodos delicados de siniestros o renovaciones.

   Integraciones de Braze

   Braze documenta integraciones con Snowflake, BigQuery, Redshift, Databricks, Microsoft Fabric, Zendesk, Front y Dixa. Admite API REST, webhooks y SDK para conexiones personalizadas, pero no hay integraciones documentadas con Guidewire o Duck Creek.

   Pros and Cons

   Pros:

   • El abandono predictivo identifica a los titulares de pólizas en riesgo
   • La mensajería multicanal incluye controles de frecuencia
   • Los recorridos activados por eventos admiten comunicaciones de renovación

   Cons:

   • No incluye un portal para titulares de pólizas ni herramientas para siniestros
   • No cuenta con un modelo de datos ni indicadores clave de rendimiento específicos para seguros
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   • Explore best alternatives to Braze
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   Creatio

   La mejor opción para la automatización sin código del ciclo de vida de los seguros

   • Prueba gratuita de 14 días
   • Desde $40/usuario/mes (solo la plataforma; los productos de CRM tienen un coste adicional)

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   Customer Rating:4.7/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   Creatio es una plataforma de CRM y flujos de trabajo sin código que abarca el marketing de seguros, el servicio, la administración de pólizas, los siniestros y la interacción omnicanal con los asegurados en un único sistema configurable.

   ¿Para quién es más adecuado Creatio?

   Creatio es una opción sólida para las aseguradoras que están llevando a cabo una transformación digital y necesitan una plataforma configurable y sin código para crear flujos de trabajo personalizados de interacción con los asegurados, en lugar de depender de plantillas prediseñadas.

   Por qué elegí Creatio

   Elegí Creatio como una de las mejores opciones porque su motor BPM sin código permite a los equipos de seguros crear flujos de trabajo personalizados de interacción con los asegurados sin tocar una sola línea de código. Me gusta especialmente el diseñador de campañas de arrastrar y soltar, que activa mensajes basados en el comportamiento a través del correo electrónico, SMS y anuncios digitales según eventos del ciclo de vida, como renovaciones o cambios en el estado de los siniestros. Si a esto se añaden segmentos dinámicos de clientes que se actualizan continuamente según el comportamiento de los asegurados, se obtiene una comunicación dirigida y adaptada exactamente a los procesos propios, en lugar de una plantilla genérica.

   Características principales de Creatio

   • Perfil 360 del cliente: Centraliza los datos demográficos del asegurado, las preferencias de canal, el historial de comportamiento y los registros de pólizas en una única vista de contacto unificada, con combinación automática de duplicados.
   • Biblioteca de agentes de IA: Incluye agentes prediseñados para la resolución de casos, la clasificación de casos, las consultas a la base de conocimientos y la orientación sobre la siguiente mejor acción para los flujos de trabajo de servicio y siniestros.
   • Segmentación dinámica de clientes: Actualiza automáticamente los segmentos en tiempo real según el comportamiento del asegurado, las señales de intención y la etapa del ciclo de vida para facilitar la segmentación de ventas cruzadas y ventas adicionales.
   • Portal de autoservicio para asegurados: Permite a los asegurados iniciar y participar en procesos empresariales, acceder a documentos y enviar casos sin la intervención de un agente.

   Integraciones de Creatio

   Creatio ofrece más de 700 integraciones de Marketplace, incluidas Facebook, LinkedIn, Google Ads, Google Analytics y Matomo. Admite conectividad mediante API y middleware para integraciones personalizadas; no hay documentación sobre conectores nativos para Guidewire o Duck Creek.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Los flujos de trabajo personalizados del ciclo de vida abarcan las distintas etapas de las pólizas
   • El historial unificado del asegurado facilita el contexto del servicio
   • Los segmentos dinámicos orientan las campañas de retención

   Cons:

   • El autoservicio de pagos aún no está confirmado
   • Las plantillas de renovación requieren configuración personalizada
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   Haptik

   La mejor opción para automatizar el ciclo de vida de los asegurados mediante WhatsApp

   • Demostración gratuita disponible
   • Precios disponibles previa solicitud

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   Customer Rating:4.5/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   Haptik es una plataforma de IA conversacional para seguros que combina agentes de IA de chat y voz, una herramienta de campañas de WhatsApp y una bandeja de entrada omnicanal para agentes que permite gestionar las interacciones con los asegurados durante la compra, las renovaciones, las reclamaciones y el soporte.

   ¿Para quién es más adecuado Haptik?

   Haptik es una opción especialmente adecuada para las aseguradoras que gestionan interacciones de gran volumen con asegurados a través de WhatsApp y la voz, particularmente aquellas que operan en mercados donde el servicio basado en mensajería es el principal canal digital.

   Por qué elegí Haptik

   Elegí Haptik como una de las mejores opciones por la amplitud con la que aprovecha WhatsApp como canal de interacción con los asegurados. Interakt, el producto independiente de mensajería y automatización de campañas de WhatsApp de Haptik, activa recordatorios de renovación basados en eventos y permite completar pagos directamente dentro de una conversación de WhatsApp, mientras que las campañas de voz salientes se activan automáticamente cuando se genera una alerta de pago incumplido. También me gusta que Haptik coordine secuencias entre canales: primero se envía un aviso por WhatsApp y, según cómo haya respondido el asegurado, le sigue una llamada de voz.

   Funciones principales de Haptik

   • Estudio de creación de agentes de IA: Un creador sin código o con poco código para diseñar flujos conversacionales y agentes de IA implementables en chat, voz y WhatsApp a partir de una única configuración.
   • Bandeja de entrada omnicanal para agentes: Una bandeja de entrada compartida donde los agentes humanos pueden hacerse cargo de las conversaciones con los asegurados desde cualquier canal, con herramientas de copiloto de IA que incluyen detección de sentimientos, respuestas sugeridas y gestión de SLA.
   • Flujos de autoservicio conversacional: Más de 100 flujos conversacionales prediseñados que abarcan el envío de reclamaciones, el estado de las pólizas, la programación de pagos, los cambios de beneficiarios y las solicitudes de documentos.
   • Paneles de rendimiento de las interacciones: Paneles personalizados para hacer seguimiento del CSAT, el NPS, la resolución en el primer contacto, las tasas de apertura y de clics de las campañas y el rendimiento de los agentes en relación con el SLA, con exportación a Tableau y Power BI.

   Integraciones de Haptik

   Haptik documenta más de 100 integraciones listas para usar, entre ellas Salesforce, Zendesk, Genesys, NICE CXone, Zoho SalesIQ, Freshdesk, HubSpot, PayU, Razorpay y Stripe. Las API REST y los webhooks permiten establecer conexiones personalizadas con sistemas de administración de pólizas, CRM y gestión de reclamaciones.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Coordina los avisos de renovación por WhatsApp con seguimientos mediante llamadas de voz
   • Reconoce las intenciones de los asegurados en reclamaciones y pagos
   • Realiza un seguimiento de los resultados de las campañas y los agentes en paneles

   Cons:

   • Los registros completos de las pólizas requieren integración con un sistema externo
   • No ofrece un canal para campañas de correo electrónico
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   LeadSquared

   Ideal para flujos de trabajo de ventas de seguros multicanal

   • Demostración gratuita disponible
   • Precios bajo consulta

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   Customer Rating:4.4/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   LeadSquared es una plataforma de CRM y automatización de marketing creada para ventas de seguros de gran volumen que combina comunicación omnicanal, gestión de prospectos, flujos de trabajo automatizados del ciclo de vida y una mesa de servicio en canales de distribución de agencias, corredores, bancaseguros y venta directa.

   ¿Para quién es más adecuado LeadSquared?

   LeadSquared es una opción sólida para organizaciones de seguros que gestionan ventas de gran volumen a través de múltiples canales de distribución, como agencias, corredores, bancaseguros y centros de llamadas.

   Por qué elegí LeadSquared

   Elegí LeadSquared porque ayuda a las compañías de seguros a gestionar las ventas en agencias, corredores, bancaseguros y centros de llamadas. Su espacio de trabajo Converse incorpora las conversaciones de WhatsApp y SMS compatibles al CRM, lo que permite a los agentes revisar los mensajes junto con el historial de cada prospecto. También me gusta su generador visual de automatizaciones, que permite a los equipos distribuir prospectos, programar seguimientos y activar recordatorios de renovación de pólizas sin escribir código.

   Características principales de LeadSquared

   • Vista de cliente de 360°: Combina los datos de contacto, ventas, marketing e interacciones de asistencia en un único registro del prospecto, para que los agentes tengan todo el contexto antes de responder.
   • Generador de chatbots con IA: Un generador de bots sin código admite chatbots basados en menús, preguntas frecuentes y documentos en los canales de WhatsApp, web y SDK móvil.
   • Clasificación y distribución de prospectos: Clasifica los prospectos según su calidad y nivel de interacción, y luego los distribuye automáticamente mediante reglas de distribución configurables entre agentes, corredores o canales.
   • Informes de rendimiento de las interacciones: Realiza un seguimiento del rendimiento del correo electrónico, WhatsApp, los chatbots y las automatizaciones mediante informes personalizables, paneles y un programador de informes integrado.

   Integraciones de LeadSquared

   Las integraciones de LeadSquared incluyen WhatsApp Cloud API, WATI, Gupshup, Kaleyra, Gmail, Outlook, Ameyo, CallTrackingMetrics, Google Ads y Acuity Scheduling. Las API REST abiertas y LAPPS permiten conexiones personalizadas con sistemas de administración de pólizas, siniestros y facturación.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Gestiona la distribución de prospectos de seguros por múltiples canales
   • Las automatizaciones admiten flujos de trabajo de renovaciones y cotizaciones
   • Los usuarios destacan el seguimiento y los informes de prospectos

   Cons:

   • La vista de cliente de 360° requiere funciones con un coste adicional
   • Los grandes conjuntos de datos pueden ralentizar el rendimiento del CRM
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   NiCE CXone

   La mejor opción para comunicaciones de renovación y retención impulsadas por IA

   • Demostración gratuita disponible
   • Desde $110/agente/mes (la IA proactiva tiene un coste adicional)

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   Customer Rating:4.3/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   NiCE CXone es una plataforma de centro de contacto basada en la nube que combina enrutamiento omnicanal, interacción saliente impulsada por IA, automatización de autoservicio y análisis de interacciones para gestionar las comunicaciones con los titulares de pólizas a través de voz, chat, SMS, correo electrónico y aplicaciones de mensajería.

   ¿Para quién es más adecuado NiCE CXone?

   NiCE CXone es una opción adecuada para aseguradoras del mercado medio y grandes empresas que gestionan centros de contacto de gran volumen y necesitan comunicaciones salientes impulsadas por IA para la renovación y retención a través de voz, SMS y canales digitales.

   Por qué elegí NiCE CXone

   Elegí NiCE CXone como una de las mejores opciones porque sus agentes de IA proactivos están diseñados específicamente para contactar con los titulares de pólizas antes de que estas caduquen, en lugar de limitarse a responder después de que llamen. Los agentes supervisan en tiempo real los eventos del CRM y de facturación, y luego activan conversaciones de renovación personalizadas mediante voz, SMS o WhatsApp según el perfil y el historial de riesgo de cada titular de póliza. NiCE publica un resultado concreto al respecto: las tasas de cancelación disminuyeron del 14% al 6%, y más del 90% de esas conversaciones se automatizaron por completo.

   Características principales de NiCE CXone

   • Enrutamiento omnicanal: Dirige las interacciones de los titulares de pólizas a través de voz, chat, correo electrónico, SMS, WhatsApp y más de 30 canales digitales al agente o agente de IA adecuado desde una única consola.
   • Espacio de trabajo avanzado para agentes: Proporciona a los agentes una vista unificada de los perfiles de los clientes, el historial de interacciones entre canales y opciones para contactar con un clic desde una única interfaz de escritorio.
   • Análisis de interacciones: Analiza conversaciones de voz y digitales grabadas para revelar tendencias de sentimiento, deficiencias de cumplimiento y datos sobre la calidad de las interacciones con los titulares de pólizas.
   • Estudio de IA sin código: Permite a los equipos de operaciones crear e implementar agentes de IA mediante instrucciones en lenguaje natural sin escribir código.

   Integraciones de NiCE CXone

   NiCE CXone ofrece más de 200 integraciones prediseñadas, incluidas Salesforce, Microsoft Dynamics, ServiceNow, Zendesk y Pega, además de conexiones con sistemas de administración de pólizas y gestión de siniestros. Las API REST, los SDK, los centros de conexión, Snowflake, Kafka y Kinesis permiten establecer conexiones personalizadas.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Los agentes de IA proactivos se dirigen a renovaciones en riesgo
   • Los usuarios destacan la gestión unificada de canales
   • Los usuarios valoran los informes de rendimiento en tiempo real

   Cons:

   • Los registros de pólizas y siniestros dependen de integraciones con los sistemas principales
   • Los usuarios informan de interrupciones y retrasos en las llamadas
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   MoEngage

   Ideal para la mensajería omnicanal del ciclo de vida de los tomadores de pólizas

   • Demostración gratuita disponible
   • Precio disponible previa solicitud

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   Customer Rating:4.5/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   MoEngage es una plataforma omnicanal de interacción con clientes que combina la automatización de recorridos del ciclo de vida, la segmentación basada en IA, los perfiles unificados de tomadores de pólizas y la mensajería multicanal mediante correo electrónico, SMS, notificaciones push, WhatsApp y más de 12 canales adicionales.

   ¿Para quién es más adecuado MoEngage?

   MoEngage es una opción excelente para los equipos de marketing y experiencia del cliente del sector asegurador que gestionan interacciones de alto volumen y multicanal con tomadores de pólizas mediante correo electrónico, SMS, notificaciones push y WhatsApp.

   Por qué elegí MoEngage

   Elegí MoEngage porque ayuda a los equipos de seguros a coordinar la mensajería del ciclo de vida en varios canales. Su complemento MoEngage Inform admite alertas transaccionales a través de más de 30 proveedores de servicios, con respaldo automático cuando falla un canal de entrega. También me gusta su creador de recorridos Flows, que puede activar recordatorios de renovación según las fechas de vencimiento de las pólizas y guiar a los tomadores de pólizas hacia los pasos de pago o renovación.

   Características principales de MoEngage

   • Segmentación dinámica: Crea y actualiza segmentos de audiencia en tiempo real utilizando datos de comportamiento, puntuaciones RFM, atributos de las pólizas y datos del almacén sincronizados desde Snowflake, Databricks o BigQuery.
   • Predicciones de IA de Merlin (complemento): Utiliza modelos predictivos para identificar a los clientes en riesgo de abandono, inactividad o desinstalación de la aplicación, y ayuda a los equipos a dirigirse a ellos con campañas de reactivación.
   • Perfiles unificados de tomadores de pólizas: Combina el comportamiento en la aplicación, la actividad web, los datos de pólizas sin conexión y los registros del CRM en un único perfil por cliente, incluida la eliminación de duplicados cuando cambian los datos de contacto.
   • Análisis del rendimiento de las campañas: Realiza un seguimiento de las tasas de entrega, el CTR, las conversiones y las pérdidas en el embudo mediante grupos de control y modelos de atribución en todos los canales desde una única vista de informes.

   Integraciones de MoEngage

   El mercado de aplicaciones de MoEngage incluye integraciones con Salesforce, Microsoft Dynamics 365, Snowflake, Databricks, BigQuery, Amazon S3, Twilio Segment, Power BI y Tableau. Las conexiones personalizadas pueden utilizar API, SFTP, sincronizaciones con almacenes de datos o Zapier.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Coordina más de 16 canales con respaldo transaccional
   • Crea recorridos de renovación vinculados a las pantallas de pago
   • Unifica los perfiles de tomadores de pólizas sin conexión y digitales

   Cons:

   • No incluye herramientas integradas de autoservicio para tomadores de pólizas ni de gestión de siniestros
   • Los datos de pólizas y siniestros requieren un modelado de eventos personalizado
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   Salesforce Financial Services Cloud

   La mejor opción para la unificación de datos de titulares de pólizas impulsada por IA

   • Prueba gratuita de 30 días
   • Desde $325/usuario/mes (facturado anualmente)

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   Customer Rating:4.3/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   Salesforce Financial Services Cloud es una plataforma CRM para seguros que unifica los datos de los titulares de pólizas, automatiza los flujos de trabajo del ciclo de vida de pólizas y siniestros, y admite un servicio omnicanal en la web, dispositivos móviles, centros de contacto y chat.

   ¿Para quién es más adecuado Salesforce Financial Services Cloud?

   Es una opción excelente para aseguradoras empresariales y grandes corredurías que necesitan una vista única, enriquecida con IA, de cada titular de póliza en operaciones complejas y de múltiples líneas.

   Por qué elegí Salesforce Financial Services Cloud

   Elegí Salesforce Financial Services Cloud como una de las mejores opciones porque su unificación de datos de titulares de pólizas impulsada por IA es realmente líder del sector. La Consola de servicio de seguros reúne el historial de pólizas, la actividad de siniestros y los registros de interacciones en un único perfil, con un marco de datos seguro que muestra registros de sistemas principales externos sin copiarlos en Salesforce. A continuación, Agentforce AI se superpone a esos datos unificados, señala el riesgo de abandono y resume los detalles de las pólizas durante la llamada para reducir los tiempos de espera.

   Características principales de Salesforce Financial Services Cloud

   • Estudio de procesos de servicio: Un creador de flujos de trabajo con poco código y una biblioteca prediseñada de procesos de servicios financieros para automatizar cambios de pólizas, cancelaciones y gestión de siniestros.
   • Planes de acción: Plantillas de tareas repetibles que guían a los agentes por procesos de servicio regulados y de varios pasos, como renovaciones o la recepción de la primera notificación de siniestro (FNOL).
   • Bots conversacionales de IA de Agentforce: Agentes de IA específicos para seguros que gestionan preguntas rutinarias de los titulares de pólizas y consultas sobre siniestros, y luego transfieren la conversación a un agente humano cuando es necesario.
   • Segmentación con Data 360: Con Salesforce Data 360, los equipos pueden combinar datos de pólizas, siniestros y comportamiento para crear audiencias destinadas a campañas de venta cruzada, venta adicional y retención. Data 360 requiere una licencia independiente y puede generar costes de uso adicionales.

   Integraciones de Salesforce Financial Services Cloud

   Salesforce Financial Services Cloud se integra con Guidewire, Snowflake, Databricks, Slack y Tableau. MuleSoft Anypoint y las API abiertas permiten conexiones personalizadas con los sistemas principales de seguros.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Los perfiles unificados de titulares de pólizas muestran el historial de interacciones
   • Los planes de acción guían los flujos de trabajo regulados de gestión de siniestros
   • La IA resume las pólizas y señala el riesgo de abandono

   Cons:

   • Las rutas de campaña requieren productos independientes
   • La configuración inicial puede requerir recursos considerables
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   Pega Customer Decision Hub

   Ideal para la siguiente mejor acción basada en IA a gran escala

   • Hay una demostración gratuita disponible
   • Precio bajo solicitud

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   Customer Rating:4.4/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   Pega Customer Decision Hub es un motor de toma de decisiones de IA en tiempo real que coordina recomendaciones de la siguiente mejor acción en más de 20 canales, incluidos el correo electrónico, los SMS, la web, los dispositivos móviles y el centro de contacto, mediante modelos predictivos y adaptativos para impulsar la interacción de los asegurados durante todo el ciclo de vida de la póliza.

   ¿Para quién es más adecuado Pega Customer Decision Hub?

   Pega Customer Decision Hub está diseñado para grandes aseguradoras con equipos especializados de marketing y tecnología que necesitan tomar decisiones basadas en IA a través de múltiples canales y a gran escala.

   Por qué elegí Pega Customer Decision Hub

   Pega Customer Decision Hub ocupa un lugar en mi lista de favoritos porque ninguna otra herramienta que haya evaluado iguala su capacidad para coordinar decisiones de la siguiente mejor acción basadas en IA a través de más de 20 canales a verdadera escala empresarial. Me impresiona especialmente su Diseñador de la siguiente mejor acción, que permite a los equipos de marketing crear y ajustar bibliotecas de ofertas sin involucrar al departamento de TI, así como sus modelos adaptativos, que aprenden continuamente del comportamiento de los asegurados para sustituir las campañas estáticas basadas en calendarios por comunicaciones en tiempo real activadas por eventos y vinculadas a hitos de las pólizas y los siniestros.

   Características principales de Pega Customer Decision Hub

   • Analizador de impacto: Una herramienta integrada de pruebas A/B que mide el efecto de las estrategias de la siguiente mejor acción en distintos canales antes y después de la implementación.
   • Buscador de valor: Identifica segmentos de clientes desatendidos para descubrir oportunidades de interacción que las estrategias actuales podrían estar pasando por alto.
   • Planificador de escenarios: Simula el rendimiento de los cambios en las estrategias para que puedas modelar los resultados antes de activarlos.
   • Administrador de operaciones 1:1: Una herramienta para usuarios empresariales que permite supervisar y ajustar estrategias de interacción a nivel individual sin la intervención del departamento de TI.

   Integraciones de Pega Customer Decision Hub

   Pega Customer Decision Hub se integra con Pega Customer Service for Insurance, Pega Platform, Pega Cloud, Pega Sales Automation y Pega Blueprint. La conectividad con Guidewire y Duck Creek está disponible mediante una solución de socios, no a través de un conector nativo documentado.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Las decisiones en tiempo real activan comunicaciones con los asegurados
   • El Diseñador de la siguiente mejor acción permite a los especialistas de marketing crear ofertas de retención
   • Las recomendaciones compartidas orientan a los agentes y los canales digitales

   Cons:

   • El autoservicio del portal requiere productos de Pega adicionales
   • La implementación requiere conocimientos especializados y gobernanza
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   CSG

   Ideal para la retención de tomadores de pólizas basada en recorridos a gran escala

   • Demostración gratuita disponible
   • Precio bajo solicitud

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   CSG Xponent es una plataforma de interacción con clientes diseñada para aseguradoras que combina la orquestación de recorridos, perfiles de tomadores de pólizas en tiempo real, gestión de comunicaciones omnicanal, toma de decisiones impulsada por IA y análisis de recorridos.

   ¿Para quién es más adecuado CSG?

   CSG Xponent es una opción especialmente adecuada para grandes aseguradoras que necesitan coordinar las comunicaciones con los tomadores de pólizas a través de un gran volumen de canales y eventos del ciclo de vida desde una sola plataforma.

   Por qué elegí CSG

   He incluido CSG Xponent porque ayuda a las grandes compañías de seguros a coordinar las comunicaciones en múltiples puntos de contacto con los tomadores de pólizas. Su capa de orquestación de recorridos puede activar comunicaciones relacionadas con renovaciones, hitos de reclamaciones y señales de caducidad, mientras que la toma de decisiones en tiempo real ayuda a determinar la siguiente mejor acción. Por separado, CSG informa que su trabajo con una aseguradora de propiedad y accidentes respaldó más de 30 campañas salientes segmentadas y unos ingresos retenidos anuales estimados de $70–100M.

   Características principales de CSG

   • Perfiles dinámicos de clientes: Los perfiles de tomadores de pólizas en tiempo real incorporan datos de CRM, facturación, servicio y comportamiento, y se actualizan automáticamente con cada interacción.
   • Constructor de agentes de IA: Permite crear agentes de IA específicos para tareas de recuperación de pagos y retención proactiva, con transferencia automática a una persona y registro completo de las acciones.
   • Gestión del consentimiento y las preferencias: Permite realizar un seguimiento y aplicar las preferencias de canal, el consentimiento para las comunicaciones y las reglas de supresión en todos los recorridos activos.
   • Orquestación de impresión y correo: Coordina los avisos impresos con las comunicaciones digitales. Los servicios de impresión y correo de CSG admiten el seguimiento postal y códigos QR que dirigen a los tomadores de pólizas a portales en línea o procesos de pago.

   Integraciones de CSG

   CSG Xponent cuenta con más de 150 conectores nativos, incluidos Salesforce, Adobe y Twilio, además de herramientas de facturación y centros de contacto. Las API abiertas permiten conectarse con sistemas de administración de pólizas, facturación y reclamaciones.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Los eventos de reclamaciones y renovaciones activan comunicaciones oportunas
   • Una capa de toma de decisiones coordina los canales impresos y digitales
   • Los reseñadores elogian la asistencia ágil de la cuenta

   Cons:

   • No hay un portal documentado para presentar reclamaciones o realizar cambios en las pólizas
   • Los reseñadores informan de inexactitudes en los datos y fallos en las llamadas
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10. 

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    InsuredMine

    Ideal para la interacción con la cartera de clientes de la agencia

    • Prueba de 14 días disponible.
    • Desde $118/usuario/mes.

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    InsuredMine es un CRM de seguros impulsado por IA, diseñado para agencias independientes, que combina comunicación omnicanal, automatización del ciclo de vida, herramientas de autoservicio para asegurados y una vista unificada de cuentas con sincronización bidireccional con el AMS.

    ¿Para quién es más adecuado InsuredMine?

    InsuredMine está diseñado para agencias de seguros independientes que desean gestionar las relaciones con los clientes y las renovaciones sobre su AMS existente.

    Por qué elegí InsuredMine

    Elegí InsuredMine como uno de los mejores porque está diseñado específicamente para fomentar la interacción con la cartera de clientes de una agencia, algo que los CRM genéricos simplemente no ofrecen. La vista 360 de la cuenta reúne todas las pólizas, primas, documentos e interacciones en un solo perfil, y la sincronización bidireccional con el AMS mantiene los datos actualizados sin necesidad de introducirlos manualmente. Me gusta especialmente el motor de flujos de trabajo del ciclo de vida, que activa secuencias multicanal en las fechas X, al vencer las renovaciones y cuando el cliente cumple 65 años, filtradas por categoría de póliza y aseguradora.

    Características principales de InsuredMine

    • Aplicación móvil para clientes: Los asegurados pueden ver sus tarjetas de identificación, declarar siniestros, solicitar presupuestos, actualizar su información y pagar facturas directamente desde una aplicación móvil con la marca de la agencia.
    • Agente de voz con IA: Responde llamadas perdidas, reserva citas y realiza llamadas automatizadas de seguimiento salientes, registrándolo todo en el historial de la cuenta.
    • Firma electrónica: Firma electrónica integrada con registros de auditoría, seguimiento de IP y supervisión del estado de las firmas. Las asignaciones de uso mensual varían según el plan.
    • Encuestas NPS: Envía encuestas de puntuación neta del promotor a los clientes, alerta al agente o representante de atención al cliente asignado cuando hay respuestas y realiza un seguimiento de los resultados junto con las reseñas de Google en el panel.

    Integraciones de InsuredMine

    InsuredMine incluye integraciones con 11 plataformas AMS, entre ellas Applied Epic, AMS360, Sagitta, HawkSoft, NowCerts, EZLynx, Nexsure y BenefitPoint, además de Stripe, Twilio y Canopy Connect. También admite acceso a API, webhooks, integraciones personalizadas y Zapier.

    Pros and Cons

    Pros:

    • Los activadores de renovación coinciden con los eventos del ciclo de vida de los seguros
    • Los perfiles de las cuentas unifican el historial de pólizas e interacciones
    • La aplicación para asegurados admite tarjetas de identificación y pagos

    Cons:

    • Las integraciones con AMS no están disponibles durante la prueba
    • No hay un creador visual de recorridos para campañas complejas
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