Le 10 migliori piattaforme di coinvolgimento dei clienti per le assicurazioni nel 2026

Recensioni delle piattaforme di coinvolgimento dei clienti assicurativi

1. 

   1

   Braze

   Ideale per la fidelizzazione degli assicurati basata sull'IA

   • Prova gratuita di 14 giorni
   • Prezzi su richiesta

   Visit Website

   Customer Rating:4.6/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   Braze è una piattaforma di coinvolgimento dei clienti su più canali che riunisce la messaggistica omnicanale, i processi decisionali basati sull'IA, l'automazione dei percorsi del ciclo di vita e la segmentazione comportamentale per aiutare le compagnie assicurative a gestire le comunicazioni con gli assicurati tramite e-mail, SMS, notifiche push, WhatsApp e canali nell'app.

   Per chi è più adatto Braze?

   Braze è particolarmente adatto a compagnie assicurative e aziende fintech con team dedicati al marketing o alla CX, che devono orchestrare comunicazioni personalizzate e multicanale con gli assicurati su larga scala.

   Perché ho scelto Braze

   Ho scelto Braze per il suo approccio basato sull'IA alla fidelizzazione dei clienti, particolarmente utile per gli assicuratori che gestiscono campagne di rinnovo e di riconquista. Decisioning Studio Pro aiuta i team a ottimizzare il canale, l'offerta, il momento e la frequenza delle comunicazioni, mentre la funzionalità di abbandono predittivo, acquistabile separatamente, identifica i clienti a rischio di disimpegno. Nel complesso, queste funzionalità aiutano i team assicurativi a rivolgersi agli assicurati a rischio con comunicazioni più pertinenti e tempestive, prima che interrompano il rapporto.

   Funzionalità principali di Braze

   • Generatore di percorsi Canvas: uno strumento con funzionalità di trascinamento per creare percorsi in più fasi e attivati da eventi per gli assicurati, con un massimo di 200 passaggi, inclusi punti di ingresso basati su API per eventi delle polizze come rinnovi o aggiornamenti di fatturazione.
   • Contenuti connessi: recupera dati aggiornati da un'API esterna e li inserisce in un messaggio al momento dell'invio, così gli assicurati ricevono informazioni aggiornate senza dover modificare manualmente le campagne.
   • Acquisizione dati dal cloud (CDI): sincronizza i dati personalizzati degli assicurati da magazzini di dati come Snowflake, BigQuery e Redshift in Braze secondo una pianificazione con frequenza fino a ogni 15 minuti.
   • Limiti di frequenza e ore di silenzio: controllano la frequenza con cui un assicurato riceve messaggi attraverso i diversi canali, evitando un'eccessiva frequenza di comunicazione durante periodi delicati, come quelli dei sinistri o dei rinnovi.

   Integrazioni di Braze

   Braze documenta integrazioni con Snowflake, BigQuery, Redshift, Databricks, Microsoft Fabric, Zendesk, Front e Dixa. Supporta API REST, webhook e SDK per connessioni personalizzate, ma non risultano documentate integrazioni con Guidewire o Duck Creek.

   Pros and Cons

   Pros:

   • La previsione dell'abbandono segnala gli assicurati a rischio
   • La messaggistica su più canali include controlli sulla frequenza
   • I percorsi attivati da eventi supportano le comunicazioni relative ai rinnovi

   Cons:

   • Nessun portale per gli assicurati né strumenti per la gestione dei sinistri
   • Nessun modello di dati o KPI specifico per le assicurazioni
   Learn more about Braze:

   • Check out Braze on their website
   • Read my in-depth review of Braze
   • Explore best alternatives to Braze
2. 

   2

   Creatio

   Ideale per l'automazione senza codice del ciclo di vita assicurativo

   • Prova gratuita di 14 giorni
   • A partire da $40/utente/mese (solo piattaforma; prodotti CRM esclusi)

   Visit Website

   Customer Rating:4.7/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   Creatio è una piattaforma CRM senza codice e per la gestione dei flussi di lavoro che copre marketing assicurativo, assistenza, amministrazione delle polizze, sinistri e coinvolgimento omnicanale degli assicurati in un unico sistema configurabile.

   Per chi è più adatto Creatio?

   Creatio è particolarmente adatto agli assicuratori che stanno affrontando una trasformazione digitale e hanno bisogno di una piattaforma configurabile e senza codice per creare flussi di lavoro personalizzati di coinvolgimento degli assicurati, invece di affidarsi a modelli predefiniti.

   Perché ho scelto Creatio

   Ho scelto Creatio come una delle soluzioni migliori perché il suo motore BPM senza codice consente ai team assicurativi di creare flussi di lavoro personalizzati per il coinvolgimento degli assicurati senza scrivere una riga di codice. Apprezzo in particolare il Progettista di campagne con funzionalità di trascinamento, che attiva messaggi basati sul comportamento tramite e-mail, SMS e annunci digitali in base a eventi del ciclo di vita come rinnovi o modifiche allo stato dei sinistri. Abbinando il tutto a segmenti dinamici di clienti che si aggiornano continuamente in base al comportamento degli assicurati, si ottiene una comunicazione mirata costruita esattamente sul proprio processo, anziché su un modello generico.

   Funzionalità principali di Creatio

   • Profilo Cliente a 360°: Centralizza dati demografici degli assicurati, preferenze relative ai canali, cronologia dei comportamenti e dati delle polizze in un'unica vista unificata del contatto, con fusione automatica dei duplicati.
   • Libreria di agenti IA: Include agenti predefiniti per la risoluzione dei casi, la classificazione dei casi, le interrogazioni della base di conoscenza e la guida alla migliore azione successiva per i flussi di lavoro di assistenza e gestione dei sinistri.
   • Segmentazione dinamica dei clienti: Aggiorna automaticamente i segmenti in tempo reale in base al comportamento degli assicurati, ai segnali di interesse e alla fase del ciclo di vita, per supportare l'indirizzamento delle attività di vendita incrociata e di incremento delle vendite.
   • Portale self-service per gli assicurati: Consente agli assicurati di avviare e svolgere processi aziendali, accedere ai documenti e inviare casi senza l'intervento di un agente.

   Integrazioni di Creatio

   Creatio offre oltre 700 integrazioni del marketplace, tra cui Facebook, LinkedIn, Google Ads, Google Analytics e Matomo. Supporta la connettività tramite API e middleware per integrazioni personalizzate; non sono documentati connettori nativi per Guidewire o Duck Creek.

   Pros and Cons

   Pros:

   • I flussi di lavoro personalizzati del ciclo di vita coprono le diverse fasi della polizza
   • La cronologia unificata degli assicurati fornisce il contesto per l'assistenza
   • I segmenti dinamici mirano alle campagne di fidelizzazione

   Cons:

   • Il self-service per i pagamenti rimane non confermato
   • I modelli per i rinnovi richiedono una configurazione personalizzata
   Learn more about Creatio:

   • Check out Creatio on their website
3. 

   3

   Haptik

   Ideale per l'automazione del ciclo di vita degli assicurati basata su WhatsApp

   • Demo gratuita disponibile
   • Prezzo su richiesta

   Visit Website

   Customer Rating:4.5/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   Haptik è una piattaforma di IA conversazionale per il settore assicurativo che combina agenti di IA per messaggistica e voce, uno strumento per campagne WhatsApp e una casella di posta omnicanale per agenti, così da gestire le interazioni con gli assicurati durante l'acquisto, i rinnovi, la gestione dei sinistri e l'assistenza.

   A chi è più adatto Haptik?

   Haptik è particolarmente adatto alle compagnie assicurative che gestiscono un elevato volume di interazioni con gli assicurati tramite WhatsApp e voce, soprattutto quelle che operano in mercati in cui il servizio basato sulla messaggistica è il principale canale digitale.

   Perché ho scelto Haptik

   Ho scelto Haptik come una delle soluzioni migliori per il modo in cui sfrutta WhatsApp come canale di interazione con gli assicurati. Interakt, il prodotto separato di Haptik per la messaggistica WhatsApp e l'automazione delle campagne, attiva promemoria per i rinnovi basati sugli eventi e il completamento dei pagamenti direttamente all'interno di una conversazione WhatsApp, mentre le campagne vocali in uscita si attivano automaticamente quando viene rilevato un mancato pagamento. Apprezzo anche il fatto che Haptik gestisca sequenze coordinate tra più canali: prima viene inviata una sollecitazione su WhatsApp, seguita da una chiamata vocale in base alla risposta dell'assicurato.

   Funzionalità principali di Haptik

   • Studio per la creazione di agenti IA: Un generatore senza codice/con poco codice per creare flussi conversazionali e agenti IA distribuibili su messaggistica, voce e WhatsApp a partire da un'unica configurazione.
   • Casella di posta omnicanale per gli agenti: Una casella condivisa in cui gli agenti umani possono gestire le conversazioni con gli assicurati provenienti da qualsiasi canale, con strumenti di copilota IA che includono il rilevamento del sentiment, risposte suggerite e gestione degli SLA.
   • Flussi di lavoro conversazionali autonomi: Oltre 100 flussi conversazionali predefiniti che coprono l'invio dei sinistri, lo stato delle polizze, la pianificazione dei pagamenti, le modifiche ai beneficiari e le richieste di documenti.
   • Pannelli di controllo delle prestazioni delle interazioni: Pannelli di controllo personalizzabili per monitorare CSAT, NPS, risoluzione al primo contatto, tassi di apertura e clic delle campagne e prestazioni degli agenti rispetto agli SLA, con esportazione verso Tableau e Power BI.

   Integrazioni di Haptik

   Haptik documenta oltre 100 integrazioni pronte all'uso, tra cui Salesforce, Zendesk, Genesys, NICE CXone, Zoho SalesIQ, Freshdesk, HubSpot, PayU, Razorpay e Stripe. Le API REST e i webhook supportano connessioni personalizzate ai sistemi di amministrazione delle polizze, CRM e gestione dei sinistri.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Coordina le sollecitazioni per i rinnovi su WhatsApp con i richiami vocali
   • Riconosce le intenzioni degli assicurati relative a sinistri e pagamenti
   • Monitora i risultati delle campagne e degli agenti nei pannelli di controllo

   Cons:

   • Per accedere ai dati completi delle polizze è necessaria l'integrazione con un sistema esterno
   • Non offre un canale per le campagne email
   Learn more about Haptik:

   • Check out Haptik on their website
4. 

   4

   LeadSquared

   Ideale per i flussi di lavoro delle vendite assicurative multicanale

   • Demo gratuita disponibile
   • Prezzi su richiesta

   Visit Website

   Customer Rating:4.4/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   LeadSquared è una piattaforma CRM e di automazione del marketing progettata per le vendite assicurative ad alto volume, che combina comunicazioni omnicanale, gestione dei lead, flussi di lavoro automatizzati del ciclo di vita e un help desk per i canali di distribuzione tramite agenzie, broker, bancassicurazione e vendita diretta.

   Per chi è più adatto LeadSquared?

   LeadSquared è particolarmente adatto alle organizzazioni assicurative che gestiscono vendite ad alto volume attraverso più canali di distribuzione, come agenzie, broker, bancassicurazione e centri di contatto.

   Perché ho scelto LeadSquared

   Ho scelto LeadSquared perché aiuta le compagnie assicurative a gestire le vendite tramite agenzie, broker, bancassicurazione e centri di contatto. Il suo spazio di lavoro Converse integra nel CRM le conversazioni di WhatsApp e dei servizi SMS supportati, consentendo agli agenti di esaminare i messaggi insieme alla cronologia di ogni lead. Apprezzo anche il suo generatore visivo di automazioni, che permette ai team di indirizzare i lead, programmare i ricontatti e attivare promemoria per il rinnovo delle polizze senza scrivere codice.

   Funzionalità principali di LeadSquared

   • Vista cliente a 360°: Combina i dati delle interazioni con i contatti, le vendite, il marketing e l'assistenza in un unico record del lead, così gli agenti dispongono di tutto il contesto necessario prima di rispondere.
   • Generatore di chatbot con AI: Un generatore di bot senza codice supporta chatbot basati su menu, domande frequenti e documenti nei canali WhatsApp, web e SDK per dispositivi mobili.
   • Punteggio e distribuzione dei lead: Assegna un punteggio ai lead in base alla qualità e al coinvolgimento, quindi li indirizza automaticamente utilizzando regole di distribuzione configurabili tra agenti, broker o canali.
   • Report sulle prestazioni del coinvolgimento: Monitora le prestazioni di email, WhatsApp, chatbot e automazioni tramite report personalizzabili, dashboard e un pianificatore di report integrato.

   Integrazioni di LeadSquared

   Le integrazioni di LeadSquared includono WhatsApp Cloud API, WATI, Gupshup, Kaleyra, Gmail, Outlook, Ameyo, CallTrackingMetrics, Google Ads e Acuity Scheduling. Le API REST aperte e LAPPS supportano connessioni personalizzate ai sistemi di amministrazione delle polizze, gestione dei sinistri e fatturazione.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Gestisce l'instradamento multicanale dei lead assicurativi
   • Le automazioni supportano i flussi di lavoro per rinnovi e preventivi
   • I recensori apprezzano il monitoraggio e la reportistica dei lead

   Cons:

   • La funzionalità Vista cliente a 360° richiede funzioni acquistabili separatamente
   • I set di dati di grandi dimensioni possono rallentare le prestazioni del CRM
   Learn more about LeadSquared:

   • Check out LeadSquared on their website
5. 

   5

   NiCE CXone

   Ideale per attività di rinnovo e fidelizzazione basate sull'intelligenza artificiale

   • Demo gratuita disponibile
   • Da $110/agente/mese (intelligenza artificiale proattiva extra)

   Visit Website

   Customer Rating:4.3/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   NICE CXone è una piattaforma per centri di contatto basata sul cloud che combina il routing omnicanale, il coinvolgimento in uscita basato sull'intelligenza artificiale, l'automazione self-service e l'analisi delle interazioni per gestire le comunicazioni con gli assicurati tramite voce, chat, SMS, e-mail e app di messaggistica.

   Per chi è più adatto NICE CXone?

   NICE CXone è particolarmente adatto alle compagnie assicurative del mercato medio e alle grandi imprese che gestiscono centri di contatto ad alto volume e necessitano di attività in uscita basate sull'intelligenza artificiale per il rinnovo e la fidelizzazione tramite voce, SMS e canali digitali.

   Perché ho scelto NICE CXone

   Ho scelto NICE CXone come una delle soluzioni migliori perché i suoi agenti proattivi basati sull'intelligenza artificiale sono progettati appositamente per intercettare gli assicurati prima che abbandonino la polizza, invece di limitarsi a rispondere dopo la loro chiamata. Gli agenti monitorano in tempo reale gli eventi del CRM e della fatturazione, quindi avviano conversazioni personalizzate per il rinnovo tramite voce, SMS o WhatsApp in base al profilo e alla storia dei rischi di ciascun assicurato. NICE pubblica un risultato concreto: i tassi di cancellazione sono diminuiti dal 14% al 6%, con oltre il 90% di queste conversazioni completamente automatizzate.

   Funzionalità principali di NICE CXone

   • Routing omnicanale: indirizza le interazioni degli assicurati tramite voce, chat, e-mail, SMS, WhatsApp e oltre 30 canali digitali all'agente o all'agente basato sull'intelligenza artificiale appropriato, da un'unica console.
   • Spazio di lavoro avanzato per gli agenti: offre agli agenti una visualizzazione unificata dei profili dei clienti, della cronologia delle interazioni tra i diversi canali e delle opzioni per contattare i clienti con un clic, da un'unica interfaccia desktop.
   • Analisi delle interazioni: analizza le conversazioni vocali e digitali registrate per individuare tendenze relative al sentiment, lacune nella conformità e informazioni sulla qualità delle interazioni con gli assicurati.
   • Studio IA senza codice: consente ai team operativi di creare e distribuire agenti basati sull'intelligenza artificiale tramite prompt in linguaggio naturale, senza scrivere codice.

   Integrazioni di NICE CXone

   NICE CXone offre oltre 200 integrazioni preconfigurate, tra cui Salesforce, Microsoft Dynamics, ServiceNow, Zendesk e Pega, oltre a connessioni ai sistemi di amministrazione delle polizze e di gestione dei sinistri. API REST, SDK, Connection Hub, Snowflake, Kafka e Kinesis supportano la connettività personalizzata.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Gli agenti proattivi basati sull'intelligenza artificiale puntano ai rinnovi a rischio
   • I recensori elogiano la gestione unificata dei canali
   • Gli utenti apprezzano i report sulle prestazioni in tempo reale

   Cons:

   • I dati sulle polizze e sui sinistri dipendono dalle integrazioni con i sistemi principali
   • I recensori segnalano interruzioni e ritardi nelle chiamate
   Learn more about NiCE CXone:

   • Check out NiCE CXone on their website
   • Read my in-depth review of NiCE CXone
6. 

   6

   MoEngage

   Ideale per la messaggistica omnicanale del ciclo di vita degli assicurati

   • Demo gratuita disponibile
   • Prezzi su richiesta

   Visit Website

   Customer Rating:4.5/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   MoEngage è una piattaforma di coinvolgimento dei clienti omnicanale che combina l'automazione dei percorsi del ciclo di vita, la segmentazione basata sull'intelligenza artificiale, i profili unificati degli assicurati e la messaggistica multicanale tramite e-mail, SMS, notifiche push, WhatsApp e oltre 12 canali aggiuntivi.

   Per chi è più adatto MoEngage?

   MoEngage è una soluzione particolarmente adatta ai team di marketing e CX del settore assicurativo che gestiscono il coinvolgimento degli assicurati su larga scala e su più canali, tra cui e-mail, SMS, notifiche push e WhatsApp.

   Perché ho scelto MoEngage

   Ho scelto MoEngage perché aiuta i team assicurativi a coordinare la messaggistica del ciclo di vita su più canali. Il componente aggiuntivo MoEngage Inform supporta gli avvisi transazionali tramite oltre 30 fornitori di servizi, con fallback automatico quando un canale di consegna non funziona. Apprezzo anche il generatore di percorsi Flows, che può attivare promemoria per il rinnovo in base alle date di scadenza delle polizze e guidare gli assicurati nelle fasi di pagamento o rinnovo.

   Funzionalità principali di MoEngage

   • Segmentazione dinamica: Crea e aggiorna i segmenti di pubblico in tempo reale utilizzando dati comportamentali, punteggi RFM, attributi delle polizze e dati del data warehouse sincronizzati da Snowflake, Databricks o BigQuery.
   • Previsioni Merlin AI (componente aggiuntivo): utilizza modelli predittivi per identificare i clienti a rischio di abbandono, inattività o disinstallazione dell'app e aiuta i team a raggiungerli con campagne di coinvolgimento.
   • Profili unificati degli assicurati: combina il comportamento nell'app, l'attività sul web, i dati offline delle polizze e i record CRM in un unico profilo per cliente, inclusa la deduplicazione in caso di modifica dei dati di contatto.
   • Analisi delle prestazioni delle campagne: monitora i tassi di consegna, il CTR, le conversioni e gli abbandoni nel funnel con gruppi di controllo e modelli di attribuzione su ogni canale, in un'unica vista dei report.

   Integrazioni di MoEngage

   Il marketplace di app di MoEngage include integrazioni con Salesforce, Microsoft Dynamics 365, Snowflake, Databricks, BigQuery, Amazon S3, Twilio Segment, Power BI e Tableau. Le connessioni personalizzate possono utilizzare API, SFTP, sincronizzazioni con il data warehouse o Zapier.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Coordina oltre 16 canali con fallback transazionale
   • Crea percorsi di rinnovo collegati alle schermate di pagamento
   • Unifica i profili offline e digitali degli assicurati

   Cons:

   • Nessuno strumento integrato per l'autogestione degli assicurati o la gestione dei sinistri
   • I dati sulle polizze e sui sinistri richiedono una modellazione personalizzata degli eventi
   Learn more about MoEngage:

   • Check out MoEngage on their website
   • Read my in-depth review of MoEngage
7. 

   7

   Salesforce Financial Services Cloud

   Ideale per l'unificazione dei dati degli assicurati basata sull'IA

   • Periodo di prova gratuito di 30 giorni
   • A partire da 325 $/utente/mese (con fatturazione annuale)

   Visit Website

   Customer Rating:4.3/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   Salesforce Financial Services Cloud è una piattaforma CRM assicurativa che unifica i dati degli assicurati, automatizza i flussi di lavoro del ciclo di vita delle polizze e dei sinistri e supporta l'assistenza omnicanale sul web, sui dispositivi mobili, nei centri di contatto e tramite chat.

   Per chi è più adatto Salesforce Financial Services Cloud?

   È una soluzione particolarmente adatta alle compagnie assicurative di grandi dimensioni e ai grandi broker che necessitano di una visione unica, arricchita dall'IA, di ogni assicurato nell'ambito di operazioni complesse e multi-ramo.

   Perché ho scelto Salesforce Financial Services Cloud

   Ho scelto Salesforce Financial Services Cloud come una delle migliori soluzioni perché la sua unificazione dei dati degli assicurati basata sull'IA è davvero ai vertici del settore. Insurance Service Console riunisce la cronologia delle polizze, l'attività relativa ai sinistri e i dati delle interazioni in un unico profilo, con una struttura sicura per i dati che rende disponibili i record provenienti dai sistemi centrali esterni senza copiarli in Salesforce. Agentforce AI si basa poi su questi dati unificati, segnalando il rischio di abbandono e riepilogando i dettagli delle polizze durante la chiamata per ridurre i tempi di attesa.

   Funzionalità principali di Salesforce Financial Services Cloud

   • Service Process Studio: Un generatore di flussi di lavoro a basso codice con una libreria predefinita di processi per i servizi finanziari, che automatizza modifiche alle polizze, annullamenti e gestione dei sinistri.
   • Piani d'azione: Modelli di attività ripetibili che guidano gli agenti attraverso processi di assistenza regolamentati e articolati in più fasi, come i rinnovi o la raccolta FNOL.
   • Chatbot IA Agentforce: Agenti IA specifici per il settore assicurativo che gestiscono le domande di routine degli assicurati e le richieste relative ai sinistri, trasferendo poi la conversazione a un agente umano quando necessario.
   • Segmentazione Data 360: Con Salesforce Data 360, i team possono combinare dati relativi a polizze, sinistri e comportamenti per creare segmenti di pubblico destinati a campagne di vendita incrociata, vendita aggiuntiva e fidelizzazione. Data 360 richiede una licenza separata e può comportare costi aggiuntivi legati all'utilizzo.

   Integrazioni di Salesforce Financial Services Cloud

   Salesforce Financial Services Cloud si integra con Guidewire, Snowflake, Databricks, Slack e Tableau. MuleSoft Anypoint e le API aperte supportano connessioni personalizzate ai sistemi assicurativi centrali.

   Pros and Cons

   Pros:

   • I profili unificati degli assicurati mostrano la cronologia delle interazioni
   • I piani d'azione guidano i flussi di lavoro regolamentati per la gestione dei sinistri
   • L'IA riepiloga le polizze e segnala il rischio di abbandono

   Cons:

   • I percorsi delle campagne richiedono prodotti separati
   • La configurazione iniziale può richiedere risorse considerevoli
   Learn more about Salesforce Financial Services Cloud:

   • Check out Salesforce Financial Services Cloud on their website
8. 

   8

   Pega Customer Decision Hub

   Ideale per la prossima migliore azione basata sull'IA su larga scala

   • Dimostrazione gratuita disponibile
   • Prezzi su richiesta

   Visit Website

   Customer Rating:4.4/5This rating combines scores from multiple user review sites to reflect overall customer sentiment about the product.

   

   Pega Customer Decision Hub è un motore di decisioning basato sull'IA in tempo reale che coordina raccomandazioni sulla prossima migliore azione su oltre 20 canali, tra cui e-mail, SMS, web, dispositivi mobili e centri di contatto, utilizzando modelli predittivi e adattivi per favorire il coinvolgimento degli assicurati durante l'intero ciclo di vita della polizza.

   Per chi è più indicato Pega Customer Decision Hub?

   Pega Customer Decision Hub è progettato per grandi compagnie assicurative con team dedicati al marketing e alla tecnologia, che necessitano di decisioni basate sull'IA su più canali e su larga scala.

   Perché ho scelto Pega Customer Decision Hub

   Pega Customer Decision Hub è entrato nella mia selezione perché nessun altro strumento che ho valutato eguaglia la sua capacità di coordinare decisioni basate sull'IA relative alla prossima migliore azione su oltre 20 canali, con una reale scalabilità aziendale. Sono particolarmente colpito dal suo Progettista della prossima migliore azione, che consente ai team di marketing di creare e modificare librerie di offerte senza coinvolgere l'IT, e dai suoi modelli adattivi, che apprendono continuamente dal comportamento degli assicurati per sostituire le campagne statiche basate sul calendario con comunicazioni in tempo reale attivate dagli eventi e collegate alle tappe fondamentali delle polizze e dei sinistri.

   Funzionalità principali di Pega Customer Decision Hub

   • Analizzatore dell'impatto: uno strumento integrato per i test A/B che misura l'effetto delle strategie relative alla prossima migliore azione sui vari canali prima e dopo l'implementazione.
   • Ricerca del valore: identifica i segmenti di clienti non adeguatamente serviti per far emergere opportunità di coinvolgimento che le strategie attuali potrebbero trascurare.
   • Pianificatore di scenari: simula le prestazioni delle modifiche alle strategie, consentendo di modellare i risultati prima di renderle operative.
   • Responsabile delle operazioni 1:1: uno strumento per gli utenti aziendali che consente di monitorare e modificare le strategie di coinvolgimento a livello individuale senza l'intervento dell'IT.

   Integrazioni di Pega Customer Decision Hub

   Pega Customer Decision Hub si integra con Pega Customer Service for Insurance, Pega Platform, Pega Cloud, Pega Sales Automation e Pega Blueprint. La connettività con Guidewire e Duck Creek è disponibile tramite una soluzione partner, non attraverso un connettore nativo documentato.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Le decisioni in tempo reale attivano comunicazioni rivolte agli assicurati
   • Il Progettista della prossima migliore azione supporta offerte di fidelizzazione create dai responsabili marketing
   • Raccomandazioni condivise guidano gli agenti e i canali digitali

   Cons:

   • Le funzionalità autonome del portale richiedono prodotti Pega separati
   • L'implementazione richiede competenze specialistiche e una governance dedicata
   Learn more about Pega Customer Decision Hub:

   • Check out Pega Customer Decision Hub on their website
   • Read my in-depth review of Pega Customer Decision Hub
9. 

   9

   CSG

   Ideale per la fidelizzazione dei contraenti basata sui percorsi su larga scala

   • Demo gratuita disponibile
   • Prezzi disponibili su richiesta

   Visit Website

   

   CSG Xponent è una piattaforma di coinvolgimento dei clienti progettata per gli assicuratori, che combina l'orchestrazione dei percorsi, i profili dei contraenti in tempo reale, la gestione delle comunicazioni omnicanale, il processo decisionale basato sull'IA e l'analisi dei percorsi.

   Per chi è più adatto CSG?

   CSG Xponent è particolarmente adatto ai grandi assicuratori che devono coordinare le comunicazioni con i contraenti attraverso un elevato numero di canali ed eventi del ciclo di vita da un'unica piattaforma.

   Perché ho scelto CSG

   Ho incluso CSG Xponent perché aiuta le grandi compagnie assicurative a coordinare le comunicazioni attraverso molteplici punti di contatto con i contraenti. Il suo livello di orchestrazione dei percorsi può attivare comunicazioni relative a rinnovi, fasi fondamentali della gestione dei sinistri e segnali di decadenza, mentre il processo decisionale in tempo reale aiuta a determinare la migliore azione successiva. Separatamente, CSG riferisce che il suo lavoro con un assicuratore del ramo danni e infortuni ha supportato più di 30 campagne mirate in uscita e una stima di $70–100M di ricavi annuali mantenuti.

   Funzionalità principali di CSG

   • Profili dinamici dei clienti: I profili dei contraenti in tempo reale acquisiscono dati CRM, di fatturazione, di assistenza e comportamentali, aggiornandosi automaticamente a ogni interazione.
   • Generatore di agenti IA: Crea agenti IA specifici per attività di recupero dei pagamenti e fidelizzazione proattiva, con passaggio automatico a un operatore umano e registrazione completa delle azioni.
   • Gestione del consenso e delle preferenze: Monitora e applica le preferenze dei canali, il consenso alle comunicazioni e le regole di esclusione in ogni percorso attivo.
   • Orchestrazione di stampa e posta: Coordina gli avvisi stampati con le comunicazioni digitali. I servizi di stampa e posta di CSG supportano il monitoraggio postale e i codici QR che indirizzano i contraenti verso portali online o procedure di pagamento.

   Integrazioni di CSG

   CSG Xponent dispone di oltre 150 connettori nativi, tra cui Salesforce, Adobe e Twilio, oltre a strumenti di fatturazione e per i centri di contatto. Le API aperte supportano i collegamenti ai sistemi di amministrazione delle polizze, fatturazione e gestione dei sinistri.

   Pros and Cons

   Pros:

   • Gli eventi relativi a sinistri e rinnovi attivano comunicazioni tempestive
   • Un unico livello decisionale coordina le comunicazioni cartacee e digitali
   • I recensori apprezzano l'assistenza reattiva alla clientela

   Cons:

   • Non è documentata alcuna procedura per la denuncia dei sinistri o la modifica delle polizze
   • I recensori segnalano inesattezze nei dati e problemi nelle chiamate
   Learn more about CSG:

   • Check out CSG on their website
10. 

    10

    InsuredMine

    Ideale per il coinvolgimento del portafoglio clienti dell'agenzia

    • Prova di 14 giorni disponibile.
    • A partire da 118 $/utente/mese.

    Visit Website

    

    InsuredMine è un CRM assicurativo basato sull'IA, progettato per le agenzie indipendenti, che combina la comunicazione omnicanale, l'automazione del ciclo di vita, gli strumenti autonomi per gli assicurati e una visione unificata dell'account con la sincronizzazione bidirezionale con l'AMS.

    Per chi è più adatto InsuredMine?

    InsuredMine è progettato per le agenzie assicurative indipendenti che desiderano gestire i rapporti con i clienti e i rinnovi utilizzando il proprio AMS esistente.

    Perché ho scelto InsuredMine

    Ho scelto InsuredMine come una delle migliori soluzioni perché è progettato appositamente per il coinvolgimento del portafoglio clienti dell'agenzia, in un modo che i CRM generici semplicemente non offrono. La panoramica a 360° dell'account riunisce ogni polizza, premio, documento e interazione in un unico profilo, mentre la sincronizzazione bidirezionale con l'AMS garantisce che i dati rimangano aggiornati senza inserimenti manuali. Apprezzo in particolare il motore dei flussi di lavoro del ciclo di vita, che avvia sequenze multicanale in corrispondenza delle date X, delle scadenze dei rinnovi e degli eventi relativi ai clienti che compiono 65 anni, con filtri per categoria di polizza e compagnia assicurativa.

    Funzionalità principali di InsuredMine

    • App mobile per i clienti: gli assicurati possono visualizzare le tessere assicurative, denunciare sinistri, richiedere preventivi, aggiornare i propri dati e pagare le fatture direttamente da un'app mobile con marchio personalizzato.
    • Agente vocale basato sull'IA: risponde alle chiamate perse, fissa appuntamenti ed effettua chiamate automatiche in uscita per i successivi contatti, registrando tutto nella scheda dell'account.
    • Firma elettronica: firma elettronica integrata con registri di controllo, tracciamento dell'indirizzo IP e monitoraggio dello stato delle firme. I limiti di utilizzo mensili variano in base al piano.
    • Sondaggi NPS: invia ai clienti sondaggi sul punteggio di promozione netta, avvisa l'agente o il responsabile del servizio clienti assegnato in caso di risposta e monitora i risultati insieme alle recensioni Google nel pannello di controllo.

    Integrazioni di InsuredMine

    InsuredMine elenca integrazioni con 11 piattaforme AMS, tra cui Applied Epic, AMS360, Sagitta, HawkSoft, NowCerts, EZLynx, Nexsure e BenefitPoint, oltre a Stripe, Twilio e Canopy Connect. Supporta inoltre l'accesso tramite API, i webhook, le integrazioni personalizzate e Zapier.

    Pros and Cons

    Pros:

    • I trigger dei rinnovi corrispondono agli eventi del ciclo di vita assicurativo
    • I profili degli account riuniscono la cronologia delle polizze e delle interazioni
    • L'app per gli assicurati supporta tessere assicurative e pagamenti

    Cons:

    • Le integrazioni AMS non sono disponibili durante la prova
    • Nessun generatore visivo di percorsi per campagne complesse
    Learn more about InsuredMine:

    • Check out InsuredMine on their website